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Beispiel: Policenstornierung
In diesem Beispiel wird gezeigt, wie sich die Stornierung von Policen auf die Policenstruktur, Transaktionen und Abrechnungen für eine einfache Gesundheitspolice auswirkt.
Szenarioübersicht
Evergreen Textiles ist für seine Mitarbeiter krankenversichert. Die Police beinhaltet eine medizinische und zahnärztliche Abdeckung mit zugehörigen Steuern und Gebühren. Die Richtlinie wird ausgestellt, mittelfristig genehmigt und später vor dem Ablaufdatum der Richtlinie storniert.
Account-Setup
- Erstellen Sie einen Account für Evergreen Textiles.
- Erstellen Sie einen Kontakt und weisen Sie ihn als "Kontakt abrechnen" zu.
Richtlinienstruktur
- Richtlinie: Gesundheitspolitik
- Medizinische Abdeckung
- Standard Premium: $2,400
- Medizinische Steuern: 240 EUR
- Administratorgebühr: 120 $
- Steuern auf Administratorgebühren: $24
- Zahnärztliche Abdeckung
- Standard Premium: $1,800
- Zahnabdeckungssteuer: $100
Die Steuer auf die Verwaltungsgebühr verwendet die Verwaltungsgebühr als übergeordneten Aufschlag, wodurch die Steuer in der Transaktionsaufschlüsselung unter die Gebühr fällt.
- Abrechnungskonfiguration
- Abrechnungszeiteinteilung: Rückwirkend
- Andere Abrechnungsfelder übernehmen Standardeinstellungen auf Organisationsebene.
Policenausgabe
Stellen Sie die Richtlinie nach Abschluss der Policenstruktur und der Abrechnungsinformationen aus.
Bei der Policenausstellung werden Policentransaktionen und Transaktionsdetailseiten für Prämien, Gebühren und Steuern erstellt. In der Transaktionsaufschlüsselung wird die Steuer auf die Verwaltungsgebühr unter dem Posten "Administratorgebühr" angezeigt.
Policenbestätigung
Starten Sie eine Bestätigung, um während der Policenlaufzeit eine Abdeckung hinzuzufügen.
- Fügen Sie die Vision-Abdeckung mit einer Standardprämie von 600 EUR hinzu.
- Fügen Sie eine Steuer von 60 EUR auf die Vision-Abdeckung hinzu.
- Aktivieren Sie "Verrechnung zulässig" und "Erstattung zulässig" für die neue Abdeckung und Steuern.
Stellen Sie die unterstützte Richtlinie aus, um die anteilige Zuordnung anzuwenden und Bestätigungstransaktionen zu generieren.
Policenstornierung
Stornieren Sie die Richtlinie vor dem Ablaufdatum der Richtlinie.
- Geben Sie ein Stornierungsdatum innerhalb der Policenlaufzeit ein.
- Bestätigen Sie die Stornierung.
Die Abdeckung endet am Datum des Inkrafttretens der Stornierung. Die anteilige Zuordnung gilt für alle Abdeckungen, Gebühren und Steuern, einschließlich Steuern auf Gebühren. Transaktionen berücksichtigen verdiente und nicht verdiente Beträge basierend auf dem Stornierungsdatum.
Abrechnungsauswirkung
Stornierungstransaktionen passen Abrechnungspläne an, die aus früheren Policentransaktionen erstellt wurden. Je nach Abrechnungszeitraum und Rückerstattungseinstellungen werden bei der Abrechnung Gutschriften oder Ausgleiche für nicht verdiente Beträge generiert.
Überprüfen Sie Transaktionsaufschlüsselungen, Abrechnungsplangruppen und Rechnungsvorschauen, um sicherzustellen, dass Stornierungsbeträge den Erwartungen entsprechen.
