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Entender transações de apólice de seguro e detalhes da transação
Revise os registros financeiros gerados por eventos de ciclo de vida da apólice para entender como os dados da apólice são convertidos em transações faturáveis.
Edições obrigatórias
| Disponível em: Lightning Experience |
| Disponível em: Edições Professional, Enterprise e Unlimited em que a Brokeragem de seguro está habilitada |
Transações da apólice de seguro e Detalhes da transação da apólice de seguro representam o resultado financeiro de eventos de ciclo de vida da apólice em um formato estruturado e faturável. Esses registros formam a ponte financeira entre o processamento do ciclo de vida da apólice e o faturamento, especialmente para o Faturamento de agência.
Depois que um evento de ciclo de vida da apólice é concluído, o sistema traduz a estrutura da apólice e a precificação em registros financeiros que os sistemas downstream podem consumir. Esses registros não modificam a política; eles descrevem o impacto financeiro do evento.
Conceitualmente, as transações e os detalhes da transação representam as alterações de dados entre a versão mais recente de uma política e a versão anterior. Como a Emissão da apólice cria uma nova apólice sem uma versão anterior, a transação contém os prêmios, tarifas e impostos agregados para todo o período da apólice. Os detalhes da transação contêm as divisões de cada valor em registros de detalhes específicos.
Transações de apólice de seguro
Uma Transação da apólice de seguro fornece uma visualização resumida de um evento de ciclo de vida da apólice. Ele aparece na lista relacionada Transações da apólice de seguro na apólice.
Durante a emissão da apólice, o sistema preenche o registro da seguinte maneira:
- Valor da transação: Armazena o prêmio de termo agregado no nível da apólice.
- Imposto da transação: Armazena o valor do imposto de prazo agregado no nível da apólice.
- Tarifa da transação: Armazena a tarifa de prazo agregada no nível da apólice.
- Valor da comissão: Armazena a comissão de prazo agregada no nível da apólice.
- Categoria: Definido como Emissão.
- Em vigor na data de início: Defina como a data de início da política.
Divisão da transação
O processo de Divisão de transação gera registros de Detalhes da transação da apólice de seguro. Esses registros representam cada componente da apólice (Apólice, Ativos, Coberturas) separados por tipos de cobrança específicos (Premium, Tarifa, Imposto, Comissão). O sistema cria um registro de detalhes da transação para cada nível de agregação na hierarquia de apólices.
Use o componente Divisão de transação (LWC) na página de registro Transação para visualizar essa hierarquia. Essa estrutura de dados granular serve como a origem para gerar agendas de faturamento.
