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Grundlegendes zu anteiliger Zuordnung und Erstattungen
Die Einstellungen für die anteilige Zuordnung und Erstattung steuern, wie Zuschlagsbeträge über Policenlebenszyklus-Ereignisse hinweg angepasst und rückgängig gemacht werden.
Erforderliche Editionen
| Verfügbarkeit: Lightning Experience |
| Verfügbarkeit: Professional, Enterprise und Unlimited Edition mit aktivierter Versicherungsvermittlung |
Zulässige anteilige Zuordnung
Das Kontrollkästchen "Zulässige anteilige Zuordnung" steuert, ob der Zuschlagsbetrag auf der Grundlage der Anzahl der Tage zugeteilt wird, an denen die Police wirksam ist.
Wenn "Verrechnung zulässig" aktiviert ist, wird der Zuschlagsbetrag während der Ausstellung, Bestätigung, Verlängerung oder Stornierung basierend auf der Tagesanzahl anteilig zugeteilt. Billing unterstützt diese anteiligen Änderungen.
Wenn "Zulässige anteilige Zuordnung" deaktiviert ist, wendet das System den vollen Laufzeitbetrag während der Halbzeitänderungen an. Dies wird als preisbasierte Änderung behandelt und preisbasierte Bestätigungen werden derzeit von der Abrechnung nicht unterstützt. Daher kann die Abrechnung für diese Transaktionen fehlschlagen.
Die anteilige Zuordnung stellt sicher, dass Gebühren und Rückerstattungen die tatsächliche Anzahl der Tage widerspiegeln, die jede Policenversion in Kraft ist.
Beispielsweise wird eine Police für eine Laufzeit von 12 Monaten mit einem Zuschlag von 1.200 € ausgestellt und "Zulässige anteilige Zuordnung" ist für den Zuschlag aktiviert.
Wenn die Richtlinie ausgestellt wird:
- Das System berechnet den Zuschlag anhand des Zeitraums, in dem die Police in Kraft tritt.
- Der Betrag wird basierend auf der Anzahl der Tage in der Policenlaufzeit anteilig zugeteilt und in die Abrechnung einbezogen.
Während der Laufzeit wird die Richtlinie mit einem Datum des Inkrafttretens nach 3 Monaten bestätigt.
Da "Zulässige anteilige Zuordnung" aktiviert ist:
- Das System berechnet die Zuschlagsbeträge für die betroffenen Policenversionen mithilfe der tagesbasierten anteiligen Zuordnung neu.
- Gebühren gelten nur für die Anzahl der Tage, an denen jede Policenversion in Kraft tritt.
- Die Abrechnung berücksichtigt die anteiligen Beträge, statt den vollen Laufzeitzuschlag erneut anzuwenden.
Rückerstattung zulässig
Das Kontrollkästchen Erstattung zulässig steuert, ob eine Rückerstattung generiert wird, wenn eine Police vor Ende der Laufzeit storniert wird.
- Wenn diese Option aktiviert ist, generiert das System eine Rückerstattung für den zugeteilten Betrag.
- Wenn diese Option deaktiviert ist, wird keine Rückerstattung generiert, selbst wenn der Aufpreis teilweise berechnet werden kann.
Beispielsweise wird eine Richtlinie mit den folgenden Details ausgestellt:
- Term: 1. Januar 2026 – 31. Dezember 2026
- Aufpreisbetrag: ₹1,200
- Rückerstattung zulässig: Aktiviert
Die Richtlinie wird mit Wirkung zum 1. April 2026 gekündigt.
Da Erstattung zulässig aktiviert ist:
- Das System bestimmt die Anzahl der nicht verwendeten Tage zwischen dem 1. April 2026 und dem 31. Dezember 2026.
- Der Zuschlagsbetrag wird anhand des Stornierungsdatums unter Verwendung der tagesbasierten Zuteilung anteilig berechnet.
- Für den nicht verwendeten Teil des Zuschlags wird eine Rückerstattung generiert.
Wenn Erstattung zulässig deaktiviert ist:
- Die Richtlinie wurde weiterhin storniert.
- Es wird keine Rückerstattung generiert.
- Die vollen 1.200 € Zuschlag bleiben in Rechnung gestellt, auch wenn die Police vorzeitig beendet wurde.
