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在保單管理中管理多層級涵蓋範圍
維護多層級涵蓋範圍階層,並在報價和保單生命週期營運之間保留父系-子系涵蓋範圍關係。
必要版本
| 提供版本：Lightning Experience |
| 提供版本：Digital Insurance Platform 的 Enterprise、Unlimited 及 Developer Edition |
涵蓋範圍階層可以在父系與子系涵蓋範圍之間維護獨立的保費、稅額、子系條款和排除。
多層涵蓋範圍支援單根與多根原則。在產品設計期間設定的父系-子系涵蓋關係會保留在報價、等級和保單生命週期作業之間。
業務案例
保險業者針對商業辦公室地點提供「商業財產保險」產品。保險業者想要使用父系子系涵蓋範圍關係來建模財產層級保護,同時維護每個階層層級的財務和保單詳細資料。
例如,「商業財產」原則可以包含:
- 總部保險資產,
- 財產損害涵蓋範圍,
- 以及「火災損害涵蓋範圍」和「地震損害涵蓋範圍」產品。
此階層會保留在報價與保單生命週期作業中。
多層涵蓋範圍的運作方式
多層涵蓋範圍會維護產品建模期間設定的父系-子系涵蓋範圍關係。
在此範例中：
- 總部代表投保的資產。
- 「財產損害涵蓋範圍」代表父系涵蓋範圍。
- 「火災損毀涵蓋範圍」和「地震損毀涵蓋範圍」代表子系涵蓋範圍。
每個子系涵蓋範圍都可以維持獨立的保費、稅金、子句、排除及定價行為。
當使用者將產品新增至報價時,階層會在報價結構中完全依照產品模型中的設定顯示。
範例：涵蓋範圍財務值
「財產損害涵蓋範圍」可包含具有獨立財務值和涵蓋範圍屬性的多個子系涵蓋範圍。
| 涵蓋範圍 | 標準保費 | 標準稅額 |
|---|---|---|
| 財產損害涵蓋範圍 | USD 1,100 | USD 54 |
| 地震損害涵蓋範圍 | 150 美元 | USD 37 |
| 燃燒損毀涵蓋範圍 | USD 75 | USD17 |
在此範例中：
- 保險額和稅額會在父系和子系的保險範圍之間獨立維護。
- 跨涵蓋範圍階層的保費彙總可透過定價程序進行設定。
- 稅金和費用可從子系涵蓋範圍累計到父系涵蓋範圍總計。
- 子系涵蓋範圍可以維護獨立屬性和延伸屬性,例如限度、扣除值和共同付款值。
- 在報價和保單生命週期營運期間,財務值會保持與其各自的涵蓋層級相關聯。
設定多層涵蓋範圍
使用「產品型錄管理」功能在保險產品階層內設定父系-子系涵蓋範圍關係。在產品設計期間設定父系涵蓋範圍下的子系涵蓋範圍,以保留報價、等級和保單生命週期作業的涵蓋階層。
如需詳細的產品建模步驟,請參閱 建立數位保險的產品目錄。
考量事項
- 每個子系涵蓋範圍只能參照一個父系涵蓋範圍。
- 不支援多父系涵蓋關係。
- 涵蓋範圍階層不能包含循環父系子系關係。
- 限制、優點、屬性和延伸屬性不會在父系與子系涵蓋範圍之間自動彙總。
- 視需要個別實作自訂彙總邏輯。
- 多層涵蓋層級階層支援根產品中最多四個涵蓋層級的深度。
關鍵功能
多層級涵蓋支援以下功能:
- 透過父系-子系涵蓋關係維護涵蓋範圍階層。
- 保留報價、保單核發、贊同、續約和大量續約的涵蓋範圍階層。
- 在不同的涵蓋層級中維護保費、稅金、子句和排除。
- 支援父系和子系保險的保費比例計算。
- 將子系涵蓋範圍的稅金和費用累計至父系涵蓋範圍總計。
- 在保單交易期間維護涵蓋範圍層級財務詳細資料。
- 支援子系涵蓋範圍的背書和不順序背書。
- 支援多層涵蓋範圍的原則 API 和可叫用動作。
- 支援最多四個層級的涵蓋範圍階層深度。
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