Fonctionnalités courantes de l'administration des polices d'assurance

Transactions de police d'assurance

Les mises à jour d'une police pendant sa durée sont gérées via des transactions de police. Chaque transaction crée un enregistrement InsurancePolicyTransaction.

Chaque enregistrement InsurancePolicyTransaction appartient à l'une des catégories suivantes :

• Émission : La police est vendue ou émise au souscripteur, ce qui génère la prime de la nouvelle police.

• Avenant : Il y a un changement dans la prime pour la durée de la police en raison d'un avenant.

• Renouvellement : La police est renouvelée pour une autre période, ce qui génère la prime de la police renouvelée.

• Annulation : La police est résiliée avant sa date d'expiration, ce qui génère le montant à rembourser.

Toutes les transactions sont liées à la version originale de la police des conditions.

Supplément de police d'assurance

Les API de police et les actions invocables calculent le montant de la durée des taxes associées à chaque élément de ligne de devis en fonction du type de transaction de police et de sa durée. Les API et les actions invocables utilisent également les valeurs isProrated et isRefundable configurées lors de la définition de la taxe pour leurs calculs.

L'API Issue Insurance Policy ou l'action issueInsurancePolicy traite les données contextuelles pour calculer les taxes à terme de la police sur la base des valeurs effectiveFromDate et effectiveToDate. Il crée également des enregistrements de surcoût qui sont enregistrés dans l'objet InsurancePolicySurcharge.

L'action Endorse Insurance Policy API ou endorseInsurancePolicy traite les données contextuelles pour calculer les taxes à terme de la nouvelle version de police. Il crée également des enregistrements de surcoût qui sont enregistrés dans l'objet InsurancePolicySurcharge. De plus, il calcule au prorata les montants des enregistrements existants dans l’objet InsurancePolicySurcharge de la version précédente de la police en fonction de la date d’entrée en vigueur de l’avenant.

L'API Annuler la police d'assurance ou l'action cancelInsurancePolicy calcule au prorata les montants des enregistrements existants dans l'objet InsurancePolicySurcharge pour les versions de police affectées en fonction de la date d'annulation.

L'action Renouveler l'API Police d'assurance ou renouvelerAssurancePolicy traite les données contextuelles afin de calculer les taxes sur la durée de la version renouvelée de la police en fonction des valeurs effectiveFromDate et effectiveToDate. Il crée également des enregistrements de surcoût qui sont enregistrés dans l'objet InsurancePolicySurcharge.

Soutien aux politiques annuelles et non annuelles

L'administration des polices prend en charge les durées annuelles et non annuelles. La durée de la police, déterminée par effectiveFromDate et effectiveToDate, peut être inférieure à un an, exactement 365 ou 366 jours, ou s'étendre sur plusieurs années. La prime standard et la taxe sont toujours considérées comme annuelles, soit 365 ou 366 jours, selon qu'il s'agit d'une année bissextile. La prime à terme et la taxe à terme sont calculées au prorata en fonction des taux standard et des polices effectiveFromDate et effectiveToDate.

Calcul de la prime souscrite brute

Le calcul des primes souscrites brutes (PPB) a été révisé dans la version Winter '26 pour assurer l'exactitude et l'harmonisation avec les pratiques comptables standard en matière d'assurance. Auparavant, le calcul du PRG comprenait les taxes et les frais, ce qui entraînait des différences dans la représentation du montant total des primes. Avec cette mise à jour, la formule a été ajustée pour exclure les taxes et les frais, de sorte que le PRG reflète désormais uniquement le montant réel des primes facturées sur la durée de la police.