Funzioni comuni di Amministrazione polizze assicurative

Transazioni delle polizze assicurative

Gli aggiornamenti di una policy durante la sua durata vengono gestiti tramite le transazioni della policy. Ogni transazione crea un record InsurancePolicyTransaction.

Ogni record InsurancePolicyTransaction rientra in una delle seguenti categorie:

• Emissione: La polizza viene venduta o emessa all'assicurato, generando il premio per la nuova polizza.

• Conferma: C'è una modifica nel premio per la durata della polizza dovuta a una conferma.

• Rinnovo: La polizza viene rinnovata per un altro periodo, generando il premio per la polizza rinnovata.

• Annullamento: La polizza viene terminata prima della data di scadenza, generando l'importo che deve essere rimborsato.

Tutte le transazioni sono collegate alla versione polizza originale dei termini.

Supplemento polizza assicurativa

Le API della policy e le azioni invocabili calcolano l'ammontare a termine delle imposte associate a ogni voce preventivo in base al tipo di transazione della policy e alla sua durata. Le API e le azioni invocabili utilizzano anche i valori isProrated e isRefundable configurati durante la definizione dell'imposta per i loro calcoli.

L'azione Issue Insurance Policy API o issueInsurancePolicy elabora i dati di contesto per calcolare il termine imposte per la polizza in base a effectiveFromDate e effectiveToDate. Crea anche record sovrapprezzo salvati nell'oggetto InsurancePolicySurcharge.

L'azione Endorse Insurance Policy API o endorseInsurancePolicy elabora i dati di contesto per calcolare il termine imposte per la nuova versione della polizza. Crea anche record sovrapprezzo salvati nell'oggetto InsurancePolicySurcharge. Inoltre, ripartisce gli importi dei record esistenti nell'oggetto InsurancePolicySurcharge per la versione precedente della polizza in base alla data di validità della conferma.

L'azione Annulla API polizza assicurativa o cancelInsurancePolicy ripartisce gli importi dei record esistenti nell'oggetto InsurancePolicySurcharge per le versioni della polizza interessate in base alla data di annullamento.

L'azione Renew Insurance Policy API (Rinnova API polizza assicurativa) o renewInsurancePolicy (Polizzaassicurativarinnova) elabora i dati di contesto per calcolare la durata delle imposte per la versione rinnovata della polizza in base a effectiveFromDate e effectiveToDate. Crea anche record sovrapprezzo salvati nell'oggetto InsurancePolicySurcharge.

Supporto per polizze annuali e non annuali

L'amministrazione delle policy supporta sia la durata annuale che quella non annuale. La durata della polizza, determinata da effectiveFromDate e effectiveToDate, può essere inferiore a un anno, esattamente 365 o 366 giorni, oppure estendersi su più anni. Il premio standard e l'imposta sono sempre considerati annuali, 365 o 366 giorni, a seconda che si tratti di un anno bisestile. Il premio per la durata e l'imposta per la durata vengono ripartiti in base alle tariffe standard e a effectiveFromDate e effectiveToDate della polizza.

Calcolo del premio lordo

Il calcolo del premio lordo è stato rivisto nel rilascio Winter '26 per garantire la precisione e l'allineamento alle pratiche contabili assicurative standard. In precedenza, il calcolo del premio lordo includeva imposte e spese, il che ha portato a discrepanze nella rappresentazione dell'ammontare totale dei premi. Con questo aggiornamento, la formula è stata modificata in modo da escludere imposte e spese, assicurando che il premio lordo ora rifletta solo l'ammontare effettivo del premio addebitato per la durata della polizza.