Vanliga funktioner i administration av försäkringspolicyer

Försäkringspolicytransaktioner

Uppdateringar av en policy under dess löptid hanteras genom policytransaktioner. Varje transaktion skapar en InsurancePolicyTransaction-post.

Varje InsurancePolicyTransaction-post hamnar i en av dessa kategorier:

• Utfärdande: Policyn säljs eller utfärdas till försäkringstagaren, vilket skapar premien för den nya policyn.

• Godkännande: Det finns en ändring i premien för policyperioden på grund av ett godkännande.

• Förnyelse: Policyn förnyas för en annan period, vilket skapar premien för den förnyade policyn.

• Annullering: Policyn avslutas innan dess utgångsdatum, vilket skapar det belopp som måste återbetalas.

Alla transaktioner är länkade till den ursprungliga policyversionen av villkoren.

Försäkringspolicytillägg

Policyns API och åberopbara åtgärder beräknar villkorsbeloppet för skatter associerade med varje offertradartikel baserat på policytransaktionstypen och dess varaktighet. API och åberopbara åtgärder använder även värdena isProrated och isRefundable som konfigurerades under skattedefinitionen för sina beräkningar.

Åtgärden Issue Insurance Policy API eller issueInsurancePolicy bearbetar sammanhangsdata för att beräkna termskatter för policyn baserat på effectiveFromDate och effectiveToDate. Det skapar även tilläggsposter som sparas i objektet InsurancePolicySurcharge.

Åtgärden Endorse Insurance Policy API eller endorseInsurancePolicy bearbetar sammanhangsdata för att beräkna termskatter för den nya policyversionen. Det skapar även tilläggsposter som sparas i objektet InsurancePolicySurcharge. Dessutom proportionellerar det beloppen för befintliga poster i objektet InsurancePolicySurcharge för den tidigare policyversionen baserat på giltighetsdatumet för godkännandet.

Åtgärden Cancel Insurance Policy API or cancelInsurancePolicy proportionellerar beloppen för befintliga poster i objektet InsurancePolicySurcharge för de påverkade policyversionerna baserat på annulleringsdatumet.

Åtgärden Renew Insurance Policy API eller renewInsurancePolicy bearbetar sammanhangsdata för att beräkna termskatter för den förnyade policyversionen baserat på effectiveFromDate och effectiveToDate. Det skapar även tilläggsposter som sparas i objektet InsurancePolicySurcharge.

Stöd för årliga och icke-årliga policyer

Policyadministration har stöd för både årliga och icke-årliga varaktigheter. Policyns varaktighet, som avgörs av effectiveFromDate och effectiveToDate, kan vara mindre än ett år, exakt 365 eller 366 dagar, eller löpa över flera år. Standardpremien och skatten räknas alltid som årliga, antingen 365 eller 366 dagar, baserat på om det är ett skottår eller inte. Termen premie och termskatt beräknas baserat på standardsatserna och policyns effectiveFromDate och effectiveToDate.

Beräkning av tecknad bruttopremie

Beräkningen av tecknad bruttopremie (GWP) har reviderats i utgåvan Winter '26 för att säkerställa precision och anpassning till standardrutiner för försäkringsredovisning. Tidigare inkluderade GWP-beräkningen skatter och avgifter, vilket ledde till skillnader i hur det totala premiebeloppet representerades. Med denna uppdatering har formeln justerats för att exkludera skatter och avgifter, vilket säkerställer att GWP nu endast återspeglar det faktiska premiebeloppet som debiterats under policyns löptid.