保單管理

「保單管理」會延續保單的整個生命週期。在保單期限期間對保單進行的任何更新都會透過保單交易進行管理。

• 保單 Lightning Web 元件
  「保單」Lightning Web 元件 (LWC) 可讓專屬工作人員直接在「保單」記錄上快速存取重要保單資訊。
• 保險產品組態 Lightning Web 元件
  動態查看原則屬性變更如何影響保費,以啟用有效率的即時報價產生。此元件接受多個等級輸入,並呼叫「保險等級 POST」和 PATCH API 來更新特定涵蓋範圍的屬性值。
• 保險產品選取 Lightning Web 元件
  「保險產品選取 Lightning Web 元件」可讓使用者輕鬆比較多個評分的保險產品,並直接在引導式 OmniScript 流程中選擇最佳的計畫。
• 保單管理中的 API 和可叫用動作
  使用保單 API 和可叫用動作增強您的保單管理。這些 API 會與 Omniscript 順暢整合,協助您有效管理原則資料。使用 Salesforce 流程中的可叫用動作來管理原則。系統會建立「保單交易」記錄,分類保單的交易。保費金額與稅額會根據生效日期進行按比例分配 (若適用)。稅務詳細資料會儲存在 InsurancePolicySurcharge 物件中。
• 保單大量續約實作者過程
  透過大量續約自動化一次續約多個保單的流程。保險提供者可以透過將符合資格的保單分組並以批次方式處理來進行大規模保單續約。
• 管理多根報價與保單生命週期
  將多個根產品 (例如汽車、居家和醫療) 分組為單一報價與保單結構,以簡化保險銷售。保險業者可以將多個根產品新增至報價,並將其作為單一單位一起提供。本主題說明多根原則是什麼、多根原則與單根原則有何不同,以及報價與原則生命週期管理的關鍵考量事項。
• 在保單管理中管理多層級涵蓋範圍
  維護多層級涵蓋範圍階層,並在報價和保單生命週期營運之間保留父系-子系涵蓋範圍關係。
• 保單未依序贊同
  在過去、目前或未來保單條款中對保單執行過時變更,即使已存在有效日期晚於贊同日期的其他保單版本。當保單持有人或保險經紀人核發未依序的保單背書時,變更會自動套用至所有未來保單版本,以保持一致性。
• 保單管理的常見功能
  瞭解原則 API 和可叫用動作如何管理原則交易,例如核發、贊同、續約和取消。根據交易類型與保單持續期間計算期限稅額,並支援年度與非年度保單。