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Règles de souscription de produits pour l'assurance
Déterminez les critères de transition d'un devis vers une étape cible. Définissez des définitions d'étape et configurez des transitions d'étape, puis créez des règles de souscription pour définir les critères de transition de ces étapes. Exécutez des actions automatisées lorsque les règles de souscription réussissent ou échouent.
Éditions requises
| Disponible avec : Lightning Experience |
| Disponible avec : Éditions Enterprise, Unlimited et Developer avec Digital Insurance Platform |
| Licence d'ensemble d'autorisations | Description |
|---|---|
| Administration des produits d'assurance numériques | Permet aux utilisateurs de créer des règles de souscription. |
| Complément Gestion des phases Industries |
| Autorisations utilisateur requises | |
|---|---|
| Pour accéder aux objets et aux interfaces requis pour configurer des règles de souscription | Fulfilment Designer |
Les règles de souscription appliquent des conditions et des actions à différentes étapes d'un devis et évaluent si le devis peut passer à une étape cible. Selon le résultat de l'évaluation, l'enregistrement du devis passe à l'étape cible ou reste à son étape actuelle.
Lorsque vous configurez des règles de souscription, spécifiez des actions pour des résultats vrais et faux. Par exemple, créez une règle pour déplacer un devis de l'étape Soumis à l'examen du souscripteur si la Catégorie de risque du produit Conducteur automobile est Élevée. Spécifiez ensuite une action qui notifie l'assureur par e-mail lorsque le résultat de la règle est vrai.
Utilisez le Moteur de règles métiers ou le Moteur de règles de contrainte comme moteur d'évaluation des règles de souscription. Pour le Moteur de règles métiers, spécifiez jusqu'à cinq conditions composées, chaque condition évaluant les expressions de cinq champs ou attributs maximum du produit racine. Pour Moteur de règles de contrainte, définissez votre règle de souscription dans le modèle de contrainte du produit racine en utilisant le langage de modélisation des contraintes (CML).
Considérations relatives à l'utilisation de règles de souscription
- Utilisez des règles de souscription afin de définir des conditions pour un produit racine spécifique, plutôt que pour un type d'objet complet tel que Devis. Les règles configurées dans Gestion des phases s'appliquent aux transitions entre tous les devis, alors que les règles de souscription de produits s'appliquent à un seul produit racine.
- Utilisez Gestion des phases pour définir des définitions d'étape et configurer des transitions d'étape. Utilisez des règles de souscription afin de définir des critères et des actions pour ces transitions d'étape.
- Un groupe de règles de souscription inclut toutes les règles définies pour une transition d'étape particulière, par exemple Brouillon à Soumis. Toutes les règles d'un groupe de règles doivent utiliser le même moteur d'évaluation. Un groupe de règles ne prend pas en charge une configuration dans laquelle certaines règles utilisent le Moteur de règles métiers et d'autres utilisent le Moteur de règles de contrainte.
- Dans les devis racine multiples, les règles de souscription de chaque produit racine doivent utiliser le même moteur d'évaluation pour une transition d'étape de devis spécifique.
- Configuration de règles de souscription
Avant de créer des règles de souscription, configurez la gestion des phases, configurez la bibliothèque de règles et ajoutez le composant Règles de souscription à la page de détail Produit. - Configuration de règles de partage pour les utilisateurs de communauté de clients
Les règles de partage accordent aux utilisateurs de communauté de clients l'accès aux enregistrements pertinents pour l'utilisation de règles de souscription. - Création d'une règle de souscription
Créez des règles de souscription pour contrôler les transitions d'étape de devis. Le devis passe à l'étape cible si le produit racine remplit les critères spécifiés. Définissez des règles de souscription qui utilisent le Moteur de règles métiers ou le Moteur de règles de contrainte pour leur évaluation. - Groupes de règles de souscription
Les règles de souscription sont organisées en groupes basés sur le type d'objet et l'étape de transition. Toutes les règles d'un groupe utilisent le même type de moteur : Moteur de règles métiers ou Moteur de règles de contrainte. - Exemple : Transition du devis de Soumis à Approuvé
Cet exemple montre comment un administrateur peut configurer les conditions de transition d'un devis de Soumis à Approuvé ou Examen du souscripteur. - Évaluation des règles de souscription
Vous pouvez évaluer les règles de souscription à l'exécution d'un enregistrement de devis en utilisant l'API Connect Insurance Invoke Underwriting Rules. - Suivi des résultats des évaluations des règles de souscription
Consultez l'historique d'exécution des règles de souscription dans la page Évaluations de souscription de transition vers l'étape.
