Вы находитесь здесь:
Правила страхования продуктов
Определите критерии перехода сметы на целевой этап. Определите определения этапов и настройте переходы этапов, а потом создайте правила андеррайтинга для определения критериев перехода для этих этапов. Выполнение автоматических действий при успешном или неудачном выполнении правил андеррайтинга.
Требуемые версии
| Доступно в версиях: Lightning Experience |
| Доступно в версиях: Версии Enterprise Edition, Unlimited Edition и Developer Edition с цифровой страховой платформой |
| Лицензия набора полномочий | Описание |
|---|---|
| Администрирование цифровых страховых продуктов | Позволяет пользователям создавать правила андеррайтинга. |
| Аддон управления этапами отраслей |
| Требуемые полномочия пользователя | |
|---|---|
| Для доступа к объектам и интерфейсам, необходимым для настройки правил андеррайтинга | Конструктор выполнения |
Правила андеррайтинга применяют условия и действия на разных этапах сметы и оценивают возможность перехода сметы на целевой этап. В зависимости от результата оценки, запись сметы переходит на целевой этап или остается на текущем этапе.
При настройке правил андеррайтинга укажите действия для истинных и ложных результатов. Например, создайте правило для перемещения сметы с этапа «Отправлено на проверку андеррайтера», если категория риска для продукта «Автоматический драйвер» высокая. Потом укажите действие, уведомляющее страховщика по электронной почте об истинности результата правила.
Используйте механизм бизнес-правил или механизм правил ограничения в качестве механизма оценки для подтверждения правил. В механизме бизнес-правил укажите не более пяти составных условий, каждое условие оценивает выражения для не более пяти полей или атрибутов корневого продукта. В механизме правил ограничения определите правило андеррайтинга в модели ограничения для корневого продукта посредством языка моделирования ограничений (CML).
Рекомендации по использованию правил андеррайтинга
- Используйте правила андеррайтинга для определения условий для определенного корневого продукта, а не для целого типа объекта, например, сметы. Хотя правила, настроенные в управлении этапами, применяются к переходам во всех сметах, правила андеррайтинга продуктов применяются к одному корневому продукту.
- Используйте управление этапами для определения определений этапов и настройки переходов этапов. Используйте правила андеррайтинга для определения критериев и действий для этих переходов этапов.
- Группа правил андеррайтинга содержит все правила, определенные для определенного этапа перехода, например, «Черновик» — «Отправлено». Все правила в группе правил должны использовать один механизм оценки. Группа правил не поддерживает конфигурацию, где одни правила используют механизм бизнес-правил, а другие — механизм правил ограничения.
- В многокорневых сметах правила андеррайтинга для каждого корневого продукта должны использовать один механизм оценки для определенного перехода на этап сметы.
- Настройка правил андеррайтинга
Прежде чем создавать правила андеррайтинга, настройте управление этапами, настройте библиотеку правил и добавьте компонент «Правила андеррайтинга» на страницу сведений о продукте. - Настройка правил общего доступа для пользователей клиентского сообщества
Правила общего доступа предоставляют пользователям клиентского сообщества доступ к записям, актуальным для использования правил андеррайтинга. - Создание правила андеррайтинга
Создайте правила андеррайтинга для управления переходами этапов сметы. Смета переходит на целевой этап, если корневой продукт соответствует указанным критериям. Определите правила андеррайтинга, использующие механизм бизнес-правил или механизм правил ограничения для оценки. - Страхование групп правил
Правила андеррайтинга объединены в группы на основе типа объекта и этапа перехода. Все правила в группе используют одинаковый тип двигателя: Механизм бизнес-правил или правила ограничения. - Пример: Переход сметы из отправленной в утвержденную
Данный пример отображает, как администратор может настроить условия для перехода сметы с «Отправлено» на «Утверждено» или «Проверка андеррайтера». - Оценка правил андеррайтинга
Вы можете оценить правила андеррайтинга во время выполнения для записи сметы, используя API подключения правил андеррайтинга страховых вызовов. - Отслеживание результатов андеррайтинга оценок правил
Просмотрите журнал выполнения правила андеррайтинга на странице «Андеррайтинг оценок поэтапного перехода».
