保险产品承保规则

适用于：Lightning Experience

适用于：带数字保险平台的 Enterprise、Unlimited 和 Developer Edition

权限集许可证	描述
数字保险产品管理	允许用户创建承保规则。
行业阶段管理加载项

所需用户权限
访问配置承保规则所需的对象和界面	履行设计者

承保规则在报价的不同阶段应用条件和操作，并评估报价是否可以进入目标阶段。根据评估结果，报价记录会移到目标阶段，或仍处于当前阶段。

配置承保规则时，请为真结果和假结果指定操作。例如，如果汽车驾驶员产品的风险类别为“高”，则创建一个规则，将报价从“已提交”移到“承保人审核”阶段。然后，指定在规则结果为真时通过电子邮件通知承保人的操作。

使用业务规则引擎或约束规则引擎作为承保规则的评估引擎。对于业务规则引擎，指定最多五个复合条件，每个条件评估根产品最多五个字段或属性的表达式。对于约束规则引擎，使用约束建模语言 (CML) 在根产品的约束模型中定义您的承保规则。

• 设置承保规则
  在创建承保规则之前，请设置阶段管理，配置规则库，并将承保规则组件添加到产品详细信息页面。
• 为客户社区用户配置共享规则
  共享规则授予客户社区用户对与使用承保规则相关的记录的访问权限。
• 创建承保规则
  创建承保规则，以控制报价阶段转换。如果根产品满足指定条件，报价将进入目标阶段。定义使用业务规则引擎或约束规则引擎进行评估的承保规则。
• 承保规则组
  根据对象类型和转换步骤，将承保规则组织成组。小组中的所有规则使用相同的引擎类型：业务规则引擎或约束规则引擎。
• 示例：报价从提交到批准的转换
  此示例显示了管理员如何配置条件，以将报价从已提交转换为已批准或承保人审核。
• 评估承保规则
  您可以使用保险调用承保规则连接 API，在运行时评估报价记录的承保规则。
• 跟踪承保规则评估的结果
  在“阶段迁移承保评估”页面上查看承保规则执行的历史。