breadcrumbDescription
Opsæt forsikringstillægsgebyrer
Supplerende gebyrer er moms og gebyrer, der gælder for forsikringstilbud og policer. Konfigurer merpriser for at beregne momsbeløb og driftsomkostninger, kontrollere beregningsrækkefølgen med sekvensering, og oprul totaler til tilbudslinjevarer og tilbud.
EditionsHeading
| Tilgængelig i: Lightning Experience |
| Tilgængelig i: Enterprise, Unlimited og Developer Edition med Digital Insurance. |
I Digitale forsikringer definerer du merpriser ved at oprette merpriseregistreringer og tildele dem til produkter. Hver merprissætningsregistrering har et merpristypefelt, der kan indstilles til enten moms eller gebyr:
- Skat: Reguleringsgebyrer, f.eks. statsskatt eller kommunalskatt.
- Gebyr: Driftsmæssige eller administrative gebyrer, f.eks. registreringsgebyrer eller serviceudgifter.
Begge typer deler konfigurationsarbejdsflowet og beregningslogikken. Yderligere gebyrtypen kontrollerer, hvordan systemet lagrer og rapporterer beregnede beløb.
Beregningstyper
Når du opretter en merpris, vælger du en beregningstype, der bestemmer, hvordan systemet beregner merprisbeløbet.
- Amount
- En flad dollarværdi, der anvendes, uanset basispræmien. F.eks. et registreringsgebyr på $10 anvendt på hver police.
- Procent
- En sats, der anvendes på nettoenhedsprisen. En statsskat på 10 % på en præmie på $500 resulterer f.eks. i en moms på $50.
- udtrykssæt
- Kompleks logik med flere input, der er defineret i et udtrykssæt, der er del af en prissætningsprocedure. Brug denne type, når en merpris afhænger af en anden merpris beregnet værdi. Udtrykssættet skal have DefaultPricing som anvendelsestype.
Sekvensering og beregningsrækkefølge
Sekvensnummeret på en produkttilføjelsesregistrering styrer den rækkefølge, som ekstra gebyrer beregnes i for et produkt. Supplerende gebyrer med lavere sekvensnumre beregnes først.
Når hvert produkttillægsgebyr er beregnet, lagrer systemet resultatet i prissætningsprocedurekonteksten i en variabel. Navnet på variablen er en systemgenereret skrivebeskyttet værdi, der kombinerer produktstien og navnet på merprisen. Navnet gemmes i feltet Prissætningsprocedurevariabel på produkttilføjelsesregistreringen. Downstream-udtrykssæt refererer til denne variabel for at bruge beregnede værdier dynamisk.
Du kan f.eks. konfigurere en moms, der beregnes på et gebyrbeløb.
| Sekvens | Supplerende gebyrer | Type | Resultat |
|---|---|---|---|
| 1 | Service Fee (Beløb: $5) | Gebyr | $5.00 |
| 2 | Servicemoms (procent: 20 % af gebyr) | Moms | $1.00 |
I dette eksempel beregnes gebyret ved rækkefølge 1 først. Skatten i rækkefølge 2 refererer til gebyret gennem kontekstvariablen og anvender en sats på 20 % for at oprette en $1-skatt.
Supplerende lager og oprulning
Systemet opretter en individuel registrering for hver merpris, der er anvendt på en tilbudslinjevare. Momsbeløb lagres i registreringer for tilbudselementskatter, og gebyrbeløb lagres i registreringer for Tilbudslinjeprisjustering. Hver registrering indeholder det beregnede beløb for en merpris på en tilbudslinjevare.
Hver registrering for tilbudselementskatter indeholder disse felter.
| Felt | Beskrivelse |
|---|---|
| Tilbudslinjevare | Den tilbudslinjevare, som momsen gælder for. |
| Produkttillægsgebyr | Den produkttillægsgebyr, der producerede denne moms. |
| Amount | Det beregnede momsbeløb, der er anvendt på tilbudslinjevaren. |
| Sats | Den procentrate, der bruges, når beregningstypen for merpriser er Procent. Tom for moms for faste beløb. |
| Fordelt merprisbeløb | Den proportionelle del af momsbeløbet baseret på tilbudslinjevarens ikrafttrædelsesdatoer. |
| Type | Klassificeringen af momsregistreringen, f.eks. Faktisk eller Estimeret. |
| Momsdato | Den dato, der bruges til at bestemme den gældende momssats for denne tilbudslinjevare. |
| Beskrivelse | En beskrivelse af den moms, der blev anvendt. |
Hver registrering for Tilbudslinjeprisjustering indeholder disse felter.
| Felt | Beskrivelse |
|---|---|
| Tilbudslinjevare | Den tilbudslinjevare, som gebyret gælder for. |
| Prisjusteringsårsag | Det produkttillægsgebyr, der producerede dette gebyr. |
| Justeringskilde | Kilden til prisjusteringen, f.eks. Tillægsgebyr. |
| Justeringstype | Om gebyret er et fladt beløb eller en procentsats. |
| Justeringsværdi | Den numeriske værdi af gebyret som defineret af tilføjelseskonfigurationen. |
| Samlet beløb | Det samlede gebyrbeløb, der er anvendt på tilbudslinjevaren. |
| Fordelt beløb | Den proportionelle del af gebyrbeløbet baseret på tilbudslinjevarens ikrafttrædelsesdatoer. |
| Priority (Prioritet) | Den rækkefølge, som gebyret anvendes i forhold til andre justeringer på den samme tilbudslinjevare. |
| Beskrivelse | En beskrivelse af det gebyr, der blev anvendt. |
De individuelle beløb ruller op til niveauet Tilbudslinjevare.
| Feltet Tilbudslinjevare | Beskrivelse |
|---|---|
| Standardskattebeløb | Summen af alle momsbeløb for tilbudselement for linjevaren |
| Standardgebyrbeløb | Summen af alle beløb for Tilbudslinjeprisjustering for linjevaren |
| Fordelt momsbeløb | Fordelt moms i alt for linjevarens ikrafttrædelsesdatoer |
| Fordelt gebyrbeløb | Fordelt gebyr i alt for linjevarens ikrafttrædelsesdatoer |
| Nettopris i alt | Summen af enhedsprisen, proportionelt momsbeløb og proportionelt gebyrbeløb |
| Linjebeløb i alt | Summen af enhedsprisen, standardskattebeløbet og standardgebyrbeløbet |
Tilbudslinjevare i alt ruller derefter op til tilbudsniveauet.
| Tilbudsfelt | Beskrivelse |
|---|---|
| Standardskattebeløb | Summen af standardskattebeløb for alle tilbudslinjevarer |
| Standardgebyrbeløb | Summen af standardgebyrbeløb for alle tilbudslinjevarer |
| Fordelt momsbeløb | Summen af de proportionelle momsbeløb for alle tilbudslinjevarer |
| Fordelt gebyrbeløb | Summen af de proportionelle gebyrbeløb for alle tilbudslinjevarer |
| Samlet standardbeløb | Summen af standardbeløbet, standardskattebeløbet og standardgebyrbeløbet |
| Samlet fordelt beløb | Summen af det proportionelle beløb, det proportionelle momsbeløb og det proportionelle gebyrbeløb |
Supplerende gebyrer i policelivscyklussen
Når et tilbud udstedes som en police, bevares hver moms og gebyr som en InsurancePolicySurcharge-registrering. Under anbefalinger, fornyelser, annulleringer og genindstillinger anvender systemet fordeling og refusionslogik baseret på hver merpris er refunderbart og Er fordeling tilladt-felter.
- Føj komponenten Produkttillægsgebyrer til produktregistreringssiden
Brug Lightning App-konstruktør til at føje Lightning Web-komponenten Produkttillægsgebyrer til produktregistreringssiden. - Føj gebyrfelter til sidelayouts for tilbud og tilbudslinjevarer
Føj felterne Standardgebyrbeløb og Fordelt gebyrbeløb til dine sidelayouts for tilbud og tilbudslinjevare, så brugere kan se beregnede gebyrer. - Overvejelser og begrænsninger for forsikringstillægsgebyrer
Gennemse systemgrænser, overvejelser i forbindelse med sekvensering og adfærdsmæssige begrænsninger, før du konfigurerer merpriser for dine forsikringsprodukter. - Opret en forsikringstillægsgebyr
Opret en merprisregistrering for at definere en moms eller et gebyr, som du kan anvende på forsikringsprodukter. Angiv indstillinger for merpristype, beregningsmetode, refunderbarhed og fordeling. - Tildel og konfigurer en merpris for et produkt
Tilknyt et merpris til et forsikringsprodukt, og kontroller, hvornår og hvordan det beregnes. Angiv sekvensnummeret for at definere beregningsrækkefølgen, konfigurere ikrafttrædelsesdatoer og tilføje regler, der bestemmer, hvilke tilbudslinjevarer tillægsgebyret gælder for.
