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Configurar recargos de seguros
Los recargos son impuestos y cargos que se aplican a presupuestos y pólizas de seguros. Configure recargos para calcular importes de impuestos y comisiones operativas, controlar el orden de cálculo con secuenciación y acumular totales para cotizar partidas y presupuestos.
Ediciones necesarias
| Disponible en: Lightning Experience |
| Disponible en: Ediciones Enterprise, Unlimited y Developer con Seguro digital. |
En Seguros digitales, define los recargos creando registros de recargos y asignándolos a productos. Cada registro de recargo tiene un campo Tipo de recargo que se puede establecer como Impuestos o Tarifa:
- Impuestos: Cargos reguladores, como impuestos estatales o impuestos municipales.
- Tarifa: Cargos operativos o administrativos, como comisiones de registro o comisiones de servicio.
Ambos tipos comparten el flujo de trabajo de configuración y la lógica de cálculo. El tipo de recargo controla el modo en que el sistema almacena y reporta importes calculados.
Tipos de cálculo
Cuando crea un recargo, selecciona un tipo de cálculo que decide cómo calcula el sistema el importe del recargo.
- Amount
- Un valor en dólares fijo aplicado independientemente de la prima base. Por ejemplo, se aplica una tarifa de registro de 10 $ a cada póliza.
- Porcentaje
- Un tipo aplicado al precio unitario neto. Por ejemplo, un impuesto estatal del 10% sobre una prima de 500 $ da como resultado un impuesto de 50 $.
- conjunto de expresiones
- Lógica compleja de múltiples entradas definida en un conjunto de expresiones que forma parte de un procedimiento de precios. Utilice este tipo cuando un recargo depende del valor calculado de otro recargo. El conjunto de expresiones debe tener DefaultPricing como el tipo de uso.
Orden de secuenciación y cálculo
El número de secuencia en un registro de recargo de producto controla el orden en el que se calculan los recargos para un producto. Los recargos con números de secuencia inferiores se calculan primero.
Después de calcular cada recargo de producto, el sistema almacena el resultado en el contexto del procedimiento de precios en una variable. El nombre de la variable es un valor de solo lectura generado por el sistema que combina la ruta del producto y el nombre del recargo. El nombre se almacena en el campo Variable de procedimiento de precios en el registro de recargo de producto. Los conjuntos de expresiones descendentes hacen referencia a esta variable para utilizar valores calculados de forma dinámica.
Por ejemplo, puede configurar un impuesto que se calcule en un importe de comisión.
| Secuencia | Recargo | Tipo | Resultado |
|---|---|---|---|
| 1 | Tarifa de servicio (Importe: $5) | Tarifa | $5.00 |
| 2 | Impuestos de servicio (Porcentaje: 20% de la tarifa) | Impuesto | $1.00 |
En este ejemplo, la tarifa en la secuencia 1 se calcula primero. Los impuestos en la secuencia 2 hacen referencia a la tarifa a través de la variable de contexto y aplican una tasa del 20% para producir un impuesto de 1 $.
Almacenamiento y acumulación de recargos
El sistema crea un registro individual para cada recargo aplicado a una partida de presupuesto. Los importes de impuestos se almacenan en registros de Elemento de impuestos de partida de presupuesto y los importes de comisiones se almacenan en registros de Ajuste de precio de partida de presupuesto. Cada registro contiene el importe calculado para un recargo en una partida de presupuesto.
Cada registro Elemento tributario de elemento de presupuesto incluye estos campos.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Partida de presupuesto | Partida de presupuesto a la que se aplican los impuestos. |
| Recargo de producto | El recargo de producto que produjo este impuesto. |
| Amount | El importe de impuestos calculado aplicado a la partida de presupuesto. |
| Índice | El porcentaje utilizado cuando el tipo de cálculo de recargo es Porcentaje. Vacío para impuestos de importe fijo. |
| Importe de recargo prorrateado | La parte prorrateada del importe de impuestos basada en las fechas efectivas de la partida de presupuesto. |
| Tipo | La clasificación del registro fiscal, como Real o Estimado. |
| Fecha de vigencia de impuestos | La fecha utilizada para determinar el tipo impositivo vigente para esta partida de presupuesto. |
| Descripción | Una descripción de los impuestos que se aplicaron. |
Cada registro Ajuste de precio de partida de presupuesto incluye estos campos.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Partida de presupuesto | Partida de presupuesto a la que se aplica la comisión. |
| Causa de ajuste de precios | El recargo de producto que produjo esta tarifa. |
| Origen de ajuste | El origen del ajuste de precios, como Recargo. |
| Tipo de ajuste | Si la comisión es un Importe fijo o un Porcentaje. |
| Valor de ajuste | El valor numérico de la comisión, como se define por la configuración del recargo. |
| Importe total | El importe de comisión total aplicado a la partida de presupuesto. |
| Importe prorrateado | La parte prorrateada del importe de la comisión basada en las fechas de vigencia de la partida de presupuesto. |
| Prioridad | La secuencia en la que se aplica la comisión en relación con otros ajustes en la misma partida de presupuesto. |
| Descripción | Una descripción de la tarifa que se aplicó. |
Los importes individuales se acumulan hasta el nivel Partida de presupuesto.
| Campo Partida de presupuesto | Descripción |
|---|---|
| Importe de impuestos estándar | Suma de todos los importes de Partida de impuestos de Partida de presupuesto para la partida |
| Importe de comisión estándar | Suma de todos los importes de Ajuste de precio de partida de presupuesto para la partida |
| Importe de impuestos prorrateado | Total de impuestos prorrateados para las fechas efectivas de la partida |
| Importe de comisión prorrateado | Total de comisiones prorrateadas para las fechas efectivas de la partida |
| Precio total neto | Suma del precio unitario, importe de impuestos prorrateado e importe de comisiones prorrateadas |
| Importe de partidas en total | Suma del precio unitario, importe de impuestos estándar e importe de comisiones estándar |
Los totales de Partidas de presupuesto se acumulan a continuación en el nivel Presupuesto.
| Campo de presupuesto | Descripción |
|---|---|
| Importe de impuestos estándar | Suma de los importes de impuestos estándar para todas las partidas de presupuesto |
| Importe de comisión estándar | Suma de los importes de comisiones estándar para todas las partidas de presupuesto |
| Importe de impuestos prorrateado | Suma de los importes de impuestos prorrateados para todas las partidas de presupuesto |
| Importe de comisión prorrateado | Suma de los importes de comisiones prorrateadas para todas las partidas de presupuesto |
| Importe estándar total | Suma del importe estándar, importe de impuestos estándar e importe de comisión estándar |
| Importe prorrateado total | Suma del importe prorrateado, importe de impuestos prorrateado e importe de comisión prorrateada |
Recargos en el ciclo de vida de la póliza
Cuando se emite un presupuesto como una póliza, cada impuesto y comisión permanece como un registro InsurancePolicySurcharge. Durante aprobaciones, renovaciones, cancelaciones y reincorporaciones, el sistema aplica lógica de prorrateo y reembolso basándose en los campos Es reembolsable y Es prorrateo permitido de cada recargo.
- Agregar el componente Recargos de producto a la página de registro de producto
Utilice el Generador de aplicaciones Lightning para agregar el Componente web Lightning Recargos de producto a la página de registro de producto. - Agregar campos de comisiones a formatos de página de partidas de presupuestos y presupuestos
Agregue los campos Importe de comisión estándar e Importe de comisión prorrateado a sus formatos de página Presupuesto y Partida de presupuesto para que los usuarios vean las comisiones calculadas. - Consideraciones y límites para los recargos de seguros
Revise los límites del sistema, las consideraciones de secuenciación y las restricciones de comportamiento antes de configurar recargos para sus productos de seguros. - Crear un recargo de seguro
Cree un registro de recargo para definir un impuesto o comisión que puede aplicar a productos de seguros. Especifique el tipo de recargo, el método de cálculo, la reembolsabilidad y la configuración de prorrateo. - Asignar y configurar un recargo para un producto
Asocie un recargo con un producto de seguro y controle cuándo y cómo se calcula. Establezca el número de secuencia para definir el orden de cálculo, configurar fechas efectivas y agregar reglas que decidan a qué partidas de presupuesto se aplica el recargo.
