Vakuutusmaksujen määrittäminen
Lisämaksut ovat vakuutustarjouksiin ja vakuutuksiin liittyviä veroja ja maksuja. Määritä lisämaksut laskeaksesi verojen summat ja toiminta-maksut, hallitaksesi laskutoimien järjestystä järjestyksellä ja kerätäksesi kokonaissummat tarjouksen rivikohteisiin ja tarjouksiin.
Vaaditut versiot
| Käytettävissä: Lightning Experiencessa |
| Käytettävissä: Enterprise Edition-, Unlimited Edition- ja Developer Edition -versioissa digitaalisella vakuutuksella. |
Digitaalisen vakuutuksen avulla voit määrittää lisämaksut luomalla lisämaksutietueita ja kohdistamalla ne tuotteisiin. Jokaisella lisämaksutietueella on Lisämaksun tyyppi -kenttä, joka voi olla joko Vero tai Maksu:
- vero: Lakisääteiset maksut, kuten osavaltion vero tai kunnallinen vero.
- Maksu: Toiminnalliset tai hallinnalliset maksut, kuten rekisteröintimaksut tai palvelumaksut.
Molemmat tyypit jakavat kokoonpanon työnkulun ja laskentalogiikan. Lisämaksutyyppi määrittää, miten järjestelmä tallentaa ja raportoi lasketut summat.
Laskentatyypit
Kun luot lisämaksun, valitset laskentatyypin, joka määrittää, miten järjestelmä laskee lisämaksun summan.
- Amount
- Sovellettu kiinteä dollariarvo riippumatta perusmaksutulosta. Esimerkiksi jokaiselle vakuutukselle lisätään 10 dollarin rekisteröintimaksu.
- Prosenttia
- Nettoyksikköhintaan sovellettu suhde. Esimerkiksi 10 %:n osavaltion vero 500 dollarin vakuutusmaksulle palauttaa 50 dollarin veron.
- lausekejoukko
- Monimutkainen, usean syötteen logiikka, joka on määritetty lausekejoukossa, joka on osa hinnoittelutapaa. Käytä tätä tyyppiä, kun toinen lisämaksu riippuu toisen lisämaksun lasketusta arvosta. Lausekejoukon käyttötavan täytyy olla DefaultPricing.
Sekvensointi ja laskentajärjestys
Tuotteen lisämaksutietueen järjestysnumero määrittää, missä järjestyksessä tuotteen lisämaksut lasketaan. Lisämaksut, joilla on alhaisemmat järjestysnumerot, lasketaan ensin.
Kun jokainen tuotteen lisämaksu on laskettu, järjestelmä tallentaa tuloksen hinnoittelutoimenpiteen asiayhteyteen muuttujaan. Muuttujan nimi on järjestelmän luoma Vain luku -arvo, joka yhdistää tuotepolun ja lisämaksun nimen. Nimi tallennetaan tuotteen lisämaksutietueen Hinnoittelutoimenpiteen muuttuja -kenttään. Alhaiset lausekejoukot viittaavat tähän muuttujaan käyttääkseen laskettuja arvoja dynaamisesti.
Voit esimerkiksi määrittää maksun summalle lasketun veron.
| Sequence | Lisämaksu | Tyyppi | Tulos |
|---|---|---|---|
| 1 | Palvelumaksu (Summa: $5) | Maksu | $5.00 |
| 2 | Palvelun vero (prosenttiosuus: 20 % maksusta) | Vero | $1.00 |
Tässä esimerkissä järjestyksessä 1 oleva maksu lasketaan ensin. Järjestyksessä 2 oleva vero viittaa maksuun kontekstimuuttujan kautta ja käyttää 20 %:n suhdetta tuottaakseen 1 dollarin veron.
Lisämaksujen säilyttäminen ja yhteenveto
Järjestelmä luo yksittäisen tietueen jokaiselle tarjouksen rivikohteeseen sovelletulle lisämaksulle. Verojen summat tallennetaan tarjouksen kohteen veron rivikohteen tietueisiin ja maksujen summat tallennetaan tarjouksen rivin hintasäätötietueisiin. Jokainen tietue sisältää yhden tarjouksen rivikohteen lisämaksun lasketun summan.
Jokainen tarjouksen kohteen veron rivikohde ‐tietue sisältää seuraavat kentät.
| Kenttä | Kuvaus |
|---|---|
| Tarjouksen rivikohde | Tarjouksen rivikohde, johon veroa sovelletaan. |
| Tuotteen lisämaksu | Tämän veron tuottanut tuotteen lisämaksu. |
| Amount | Tarjouksen rivikohteelle sovellettu laskettu verosumma. |
| Hinta | Prosenttiosuus, jota käytetään, kun lisämaksun laskentatyyppi on Prosentti. Tyhjä kiinteän summan veroille. |
| Osittain maksetun lisämaksun summa | Verosumman osuus, joka perustuu tarjouksen rivikohteen voimaanastumispäivään. |
| Tyyppi | Verotietueen luokitus, kuten Todellinen tai Arvioitu. |
| Veron voimaanastumispäivä | Päivämäärä, jolla määritetään tämän tarjouksen rivikohteen voimassa oleva veroprosentti. |
| Kuvaus | Käytetyn veron kuvaus. |
Jokainen tarjouksen rivin hintasäätö ‐tietue sisältää seuraavat kentät.
| Kenttä | Kuvaus |
|---|---|
| Tarjouksen rivikohde | Tarjouksen rivikohde, johon maksua sovelletaan. |
| Hinnan säädön syy | Tämän maksun tuottanut tuotteen lisämaksu. |
| Säädön lähde | Hintasäädön lähde, kuten Lisämaksu. |
| Säädön tyyppi | Onko maksu kiinteä summa vai prosenttiluku. |
| Säätöarvo | Maksun numeerinen arvo, joka on määritetty lisämaksukokoonpanossa. |
| Kokonaismäärä | Tarjouksen rivikohteeseen sovellettu kokonaismaksu. |
| Suhteellinen summa | Maksun summan osuus, joka perustuu tarjouksen rivikohteen voimaanastumispäivään. |
| Priority (Prioriteetti) | Järjestys, jossa maksua sovelletaan suhteessa saman tarjouksen rivikohteen muihin säätöihin. |
| Kuvaus | Käytetyn maksun kuvaus. |
Yksittäiset summat lasketaan tarjouksen rivikohteen tasoon.
| Tarjouksen rivikohde -kenttä | Kuvaus |
|---|---|
| Vakiomuotoinen verosumma | Rivikohteen kaikkien Tarjouksen kohteen veron rivikohteen summien summa |
| Vakiomuotoisen maksun summa | Kaikkien tarjouksen rivikohteen hintasäätöjen summien summa |
| Osittain verotettu summa | Osittain verojen kokonaissumma rivikohteen voimaanastumispäiville |
| Osittain maksun summa | Ositellut maksut yhteensä rivikohteen voimaanastumispäiville |
| Kokonaishinta netto | Yksikköhinnan, osittain verojen summan ja osittain maksujen summan summa |
| Rivin kokonaissumma | Yksikköhinnan, vakiomuotoisen veron summan ja vakiomuotoisten palkkioiden summan summa |
Tarjouksen rivikohteen kokonaissummat lasketaan sitten Tarjous-tasoon.
| Tarjouskenttä | Kuvaus |
|---|---|
| Vakiomuotoinen verosumma | Kaikkien tarjouksen rivikohteiden vakiomuotoisten verojen summien summa |
| Vakiomuotoisen maksun summa | Kaikkien tarjouksen rivikohteiden vakiomaksujen summa |
| Osittain verotettu summa | Kaikkien tarjouksen rivikohteiden verojen suhteellisten summien summa |
| Osittain maksun summa | Kaikkien tarjouksen rivikohteiden suhteellisten maksujen summien summa |
| Vakiosumma yhteensä | Vakiosumman, vakiomuotoisen veron summan ja vakiomuotoisen maksun summan summa |
| Ositussumma yhteensä | Ositussumman summa, ositussumman summa ja ositussumman summa |
Lisämaksut vakuutuksen elinkaaressa
Kun tarjous annetaan vakuutuksena, jokainen vero ja maksu säilyy InsurancePolicySurcharge-tietueena. Järjestelmä käyttää suositusten, uusintojen, peruutusten ja palautusten aikana ositus- ja hyvityslogiikkaa, joka perustuu kunkin lisämaksun On hyvitettävä- ja On ositus sallittu -kenttiin.
- Tuotteiden lisämaksut -komponentin lisääminen tuotetietuesivulle
Käytä Lightning lisätäksesi Tuotteiden lisämaksut Lightning tuotetietuesivulle. - Maksu-kenttien lisääminen tarjousten ja tarjouksen rivikohteiden sivuasetteluihin
Lisää Vakiomuotoinen maksun summa- ja Ositeltuna maksun summa -kentät tarjousten ja tarjouksen rivikohteiden sivuasetteluihisi, jotta käyttäjät voivat tarkastella laskettuja maksuja. - Vakuutusmaksujen huomioitavat asiat ja rajoitukset
Tutustu järjestelmän rajoituksiin, järjestyksessä huomioitaviin asioihin ja toimintarajoituksiin ennen kuin määrität lisämaksuja vakuutustuotteillesi. - Vakuutusmaksun luominen
Luo lisämaksutietue määrittääksesi veron tai maksun, jota voit soveltaa vakuutustuotteisiin. Määritä lisämaksun tyyppi, laskentatapa, hyvitettävyys ja ositusasetukset. - Tuotteen lisämaksun kohdistaminen ja määrittäminen
Liitä vakuutustuotteeseen lisämaksu ja hallitse milloin ja miten se lasketaan. Määritä järjestysnumero määrittääksesi laskentatilauksen, määrittääksesi voimassaolopäivät ja lisätäksesi sääntöjä, jotka määrittävät, mihin tarjouksen rivikohteisiin lisämaksu koskee.
