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Configuration de suppléments d'assurance
Les suppléments sont des taxes et des frais qui s'appliquent aux devis et aux polices d'assurance. Configurez des suppléments pour calculer les montants de taxe et les frais opérationnels, contrôlez l'ordre de calcul avec le séquençage, et cumulez les totaux dans les éléments de ligne de devis et les devis.
Éditions requises
| Disponible avec : Lightning Experience |
| Disponible avec : Éditions Enterprise, Unlimited et Developer avec Digital Insurance. |
Dans Assurance numérique, vous définissez des suppléments en créant des enregistrements de supplément et en les attribuant à des produits. Chaque enregistrement de supplément contient un champ Type de supplément qui peut être défini sur Taxe ou Frais :
- Taxe : Charges réglementaires, telles que taxe d'état ou taxe municipale.
- Frais : Frais opérationnels ou administratifs, tels que les frais d'inscription ou les frais de service.
Les deux types partagent le workflow de configuration et la logique de calcul. Le type de surcoût contrôle comment le système stocke et déclare les montants calculés.
Types de calcul
Lorsque vous créez un supplément, vous sélectionnez un type de calcul qui détermine comment le système calcule le montant du supplément.
- Montant
- Une valeur fixe en dollars appliquée, quelle que soit la prime de base. Par exemple, des frais d'inscription de 10 € s'appliquent à chaque police.
- Pourcentage
- Un taux appliqué au prix unitaire net. Par exemple, une taxe d'État de 10 % sur une prime de 500 $ entraîne une taxe de 50 $.
- ensemble d'expressions
- Logique complexe à entrées multiples définie dans un ensemble d'expressions faisant partie d'une procédure de tarification. Utilisez ce type lorsqu'un supplément dépend de la valeur calculée d'un autre supplément. L'ensemble d'expressions doit avoir DefaultPricing comme type d'utilisation.
Ordre de séquencement et de calcul
Le numéro de séquence d'un enregistrement de supplément de produit contrôle l'ordre dans lequel les suppléments sont calculés pour un produit. Les suppléments avec des numéros de séquence inférieurs sont calculés en premier.
Une fois chaque supplément produit calculé, le système stocke le résultat dans le contexte de la procédure de tarification dans une variable. Le nom de la variable est une valeur en lecture seule générée par le système qui combine le chemin du produit et le nom de la surcoût. Le nom est stocké dans le champ Variable de procédure de tarification de l'enregistrement de supplément produit. Les ensembles d'expressions en aval référencent cette variable pour utiliser dynamiquement des valeurs calculées.
Vous pouvez par exemple configurer une taxe calculée sur un montant de frais.
| Séquence | Supplément | Type | Résultat |
|---|---|---|---|
| 1 | Frais de service (montant : $5) | Frais | $5.00 |
| 2 | Taxe de service (pourcentage : 20% des frais) | Taxe | 1,00 $ |
Dans cet exemple, les frais à la séquence 1 sont calculés en premier. La taxe de la séquence 2 référence les frais à travers la variable de contexte et applique un taux de 20 % pour produire une taxe de 1 €.
Stockage et cumul de suppléments
Le système crée un enregistrement individuel pour chaque supplément appliqué à un élément de ligne de devis. Les montants de taxe sont stockés dans les enregistrements Élément de taxe de l'élément de devis, et les montants des frais sont stockés dans les enregistrements Ajustement du prix de la ligne de devis. Chaque enregistrement contient le montant calculé pour une surcoût sur un élément de ligne de devis.
Chaque enregistrement Élément de taxe d'élément de devis inclut les champs ci-dessous.
| Champ | Description |
|---|---|
| Élément de ligne de devis | L'élément de ligne de devis auquel la taxe s'applique. |
| Supplément produit | Le supplément produit qui a produit cette taxe. |
| Montant | Le montant de taxe calculé appliqué à l'élément de ligne de devis. |
| Taux | Le taux de pourcentage utilisé lorsque le type de calcul de la surtaxe est Pourcentage. Vide pour les taxes à montant fixe. |
| Montant du supplément au prorata | La partie au prorata du montant de taxe basée sur les dates d'entrée en vigueur de l'élément de ligne de devis. |
| Type | La classification de l'enregistrement fiscal, par exemple Réel ou Estimé. |
| Date d'entrée en vigueur de la taxe | La date utilisée pour déterminer le taux de taxe effectif de cet élément de ligne de devis. |
| Description | Une description de la taxe appliquée. |
Chaque enregistrement Ajustement du prix de la ligne de devis inclut les champs ci-dessous.
| Champ | Description |
|---|---|
| Élément de ligne de devis | L'élément de ligne de devis auquel les frais s'appliquent. |
| Cause d'ajustement de prix | Le supplément produit qui a produit ces frais. |
| Source d'ajustement | La source de l'ajustement de prix, par exemple Supplément. |
| Type d'ajustement | Que les frais soient un montant fixe ou un pourcentage. |
| Valeur d'ajustement | La valeur numérique des frais, telle que définie par la configuration du supplément. |
| Montant total | Le montant total des frais appliqué à l'élément de ligne de devis. |
| Montant au prorata | La partie au prorata du montant des frais basée sur les dates d'entrée en vigueur de l'élément de ligne de devis. |
| Priorité | La séquence dans laquelle les frais sont appliqués par rapport aux autres ajustements sur le même élément de ligne de devis. |
| Description | Une description des frais appliqués. |
Les montants individuels sont cumulés au niveau Élément de ligne de devis.
| Champ Élément de ligne de devis | Description |
|---|---|
| Montant de taxe standard | Somme de tous les montants Élément de taxe de l'élément de devis pour l'élément de ligne |
| Montant des frais standard | Somme de tous les montants d'ajustement de prix de ligne de devis pour l'élément de ligne |
| Montant de taxe au prorata | Total de la taxe au prorata pour les dates d'entrée en vigueur de l'élément de ligne |
| Montant des frais calculé au prorata | Total des frais calculé au prorata pour les dates effectives de l'élément de ligne |
| Prix total net | Somme du prix unitaire, du montant de la taxe au prorata et du montant des frais au prorata |
| Montant total de la ligne | Somme du prix unitaire, du montant de taxe standard et du montant des frais standard |
Les totaux des éléments de ligne de devis sont ensuite cumulés au niveau Devis.
| Champ de devis | Description |
|---|---|
| Montant de taxe standard | Somme des montants de taxe standard de tous les éléments de ligne de devis |
| Montant des frais standard | Somme des montants des frais standard pour tous les éléments de ligne de devis |
| Montant de taxe au prorata | Somme des montants de taxe au prorata de tous les éléments de ligne de devis |
| Montant des frais calculé au prorata | Somme des montants des frais calculés au prorata pour tous les éléments de ligne de devis |
| Montant total standard | Somme du montant standard, du montant de taxe standard et du montant des frais standard |
| Montant total calculé au prorata | Somme du montant au prorata, du montant de taxe au prorata et du montant des frais au prorata |
Suppléments dans le cycle de vie de la police
Lorsqu'un devis est émis en tant que police, chaque taxe et frais est conservé en tant qu'enregistrement InsurancePolicySurcharge. Lors des recommandations, des renouvellements, des annulations et des réintégrations, le système applique une logique de prorata et de remboursement basée sur les champs Est remboursable et Est autorisé au prorata de chaque supplément.
- Ajout du composant Surcharges produit à la page d'enregistrement Produit
Utilisez le Générateur d'applications Lightning pour ajouter le composant Web Lightning Surcharges produit à la page d'enregistrement du produit. - Ajout de champs de frais aux présentations de page de devis et d'élément de ligne de devis
Ajoutez les champs Montant des frais standard et Montant des frais au prorata à vos présentations de page Devis et Élément de ligne de devis pour permettre aux utilisateurs d'afficher les frais calculés. - Considérations et limites relatives aux suppléments d'assurance
Avant de configurer des suppléments pour vos produits d'assurance, prenez connaissance des limites système, des considérations relatives au séquencement et des contraintes comportementales. - Création d'un supplément d'assurance
Créez un enregistrement de supplément pour définir une taxe ou des frais que vous pouvez appliquer aux produits d'assurance. Spécifiez le type de supplément, la méthode de calcul, le remboursement et les paramètres de prorata. - Attribution et configuration d'un supplément pour un produit
Associez un supplément à un produit d'assurance et contrôlez quand et comment il est calculé. Définissez le numéro de séquence pour définir l'ordre de calcul, configurer les dates effectives et ajouter des règles qui déterminent les éléments de ligne de devis auxquels la surtaxe s'applique.
