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Impostazione di supplementi assicurativi
I supplementi sono imposte e spese che si applicano ai preventivi e alle polizze assicurative. Configurare i supplementi per calcolare gli importi delle imposte e le spese operative, controllare l'ordine di calcolo con la sequenza e riportare i totali alle voci preventivo e ai preventivi.
Versioni (Edition) richieste
| Disponibile nelle versioni: Lightning Experience |
| Disponibile in: Enterprise Edition, Unlimited Edition e Developer Edition con assicurazione digitale. |
In Digital Insurance, si definiscono i supplementi creando record sovrapprezzo e assegnandoli ai prodotti. Ogni record sovrapprezzo ha un campo Tipo di sovrapprezzo che può essere impostato su Imposta o Tariffa:
- Imposta: Oneri normativi, ad esempio imposta statale o imposta comunale.
- Tassa: Spese operative o amministrative, ad esempio spese di registrazione o di servizio.
Entrambi i tipi condividono il flusso di lavoro di configurazione e la logica di calcolo. Il tipo di supplemento controlla il modo in cui il sistema memorizza e segnala gli importi calcolati.
Tipi di calcolo
Quando si crea un supplemento, si seleziona un tipo di calcolo che decide come il sistema calcola l'ammontare del supplemento.
- Ammontare
- Valore in dollari fissi applicato indipendentemente dal premio base. Ad esempio, una tassa di registrazione di 10 $ applicata a ogni polizza.
- Percentuale
- Tasso applicato al prezzo unitario netto. Ad esempio, un'imposta statale del 10% su un premio di 500 $ si traduce in un'imposta di 50 $.
- insieme di espressioni
- Logica complessa multi-input definita in un insieme di espressioni che fa parte di una procedura di calcolo dei prezzi. Utilizzare questo tipo quando un supplemento dipende dal valore calcolato di un altro supplemento. L'insieme di espressioni deve avere DefaultPricing come tipo di utilizzo.
Sequenza e ordine di calcolo
Il numero di sequenza di un record supplemento prodotto controlla l'ordine in cui vengono calcolati i supplementi per un prodotto. I supplementi con numeri di sequenza inferiori vengono calcolati per primi.
Dopo il calcolo di ogni supplemento prodotto, il sistema memorizza il risultato nel contesto della procedura di calcolo dei prezzi in una variabile. Il nome della variabile è un valore di sola lettura generato dal sistema che combina il percorso del prodotto e il nome del supplemento. Il nome viene memorizzato nel campo Variabile procedura prezzi nel record supplemento prodotto. Gli insiemi di espressioni a valle fanno riferimento a questa variabile per utilizzare i valori calcolati in modo dinamico.
Ad esempio, è possibile configurare un'imposta calcolata sull'ammontare di una spesa.
| Sequenza | Supplemento | Tipo | Risultato |
|---|---|---|---|
| 1 | Tariffa di servizio (Ammontare: $5) | Tariffa | $5.00 |
| 2 | Imposta sul servizio (Percentuale: 20% della tariffa) | Imposta | $1.00 |
In questo esempio, la tariffa nella sequenza 1 viene calcolata per prima. L'imposta nella sequenza 2 fa riferimento alla spesa tramite la variabile di contesto e applica un'aliquota del 20% per produrre un'imposta di 1 $.
Stoccaggio e roll-up a pagamento
Il sistema crea un record singolo per ogni supplemento applicato a una voce preventivo. Gli importi delle imposte sono memorizzati nei record Voce preventivo Voce imposta e gli importi delle spese sono memorizzati nei record Rettifica prezzo voce preventivo. Ogni record contiene l'ammontare calcolato per un supplemento su una voce preventivo.
Ogni record Voce imposta preventivo include questi campi.
| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Voce preventivo | Voce preventivo a cui si applica l'imposta. |
| Supplemento prodotto | Supplemento prodotto che ha generato questa imposta. |
| Ammontare | Ammontare dell'imposta calcolato applicato alla voce preventivo. |
| Tariffa | Percentuale utilizzata quando il tipo di calcolo del supplemento è Percentuale. Vuoto per imposte forfettarie. |
| Ammontare sovrapprezzo ripartito | Porzione ripartita dell'ammontare dell'imposta in base alle date effettive della voce preventivo. |
| Tipo | Classificazione del record fiscale, ad esempio Effettivo o Stimato. |
| Data effettiva imposta | Data utilizzata per determinare l'aliquota d'imposta effettiva per questa voce preventivo. |
| Descrizione | Descrizione dell'imposta applicata. |
Ogni record Rettifica prezzo voce preventivo include questi campi.
| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Voce preventivo | Voce preventivo a cui si applica la spesa. |
| Causa rettifica prezzo | Supplemento prodotto che ha generato questa spesa. |
| Fonte rettifica | Origine della rettifica del prezzo, ad esempio Supplemento. |
| Tipo di rettifica | Se la spesa è un Ammontare fisso o una Percentuale. |
| Valore rettifica | Valore numerico della spesa, come definito dalla configurazione del supplemento. |
| Ammontare totale | Ammontare totale della spesa applicata alla voce preventivo. |
| Ammontare ripartito | Porzione ripartita dell'ammontare della spesa in base alle date effettive della voce preventivo. |
| Priorità | Sequenza in cui viene applicata la spesa rispetto ad altre rettifiche sulla stessa voce preventivo. |
| Descrizione | Descrizione della spesa applicata. |
I singoli importi vengono riportati al livello Voce preventivo.
| Campo Voce preventivo | Descrizione |
|---|---|
| Ammontare dell'imposta standard | Somma di tutti gli importi delle voci imposta voce preventivo per la voce |
| Ammontare tariffa standard | Somma di tutti gli importi delle rettifiche di prezzo delle voci preventivo per la voce |
| Ammontare dell'imposta ripartito | Totale imposte ripartito per le date effettive della voce |
| Ammontare tariffa ripartita | Totale spese ripartite per le date effettive della voce |
| Prezzo totale netto | Somma del prezzo unitario, dell'ammontare dell'imposta ripartita e dell'ammontare delle spese ripartite |
| Ammontare riga totale | Somma del prezzo unitario, dell'ammontare dell'imposta standard e delle spese standard |
I totali delle voci preventivo vengono riportati al livello Preventivo.
| Campo preventivo | Descrizione |
|---|---|
| Ammontare dell'imposta standard | Somma degli importi delle imposte standard per tutte le voci preventivo |
| Ammontare tariffa standard | Somma degli importi delle spese standard per tutte le voci preventivo |
| Ammontare dell'imposta ripartito | Somma degli importi delle imposte ripartite per tutte le voci preventivo |
| Ammontare tariffa ripartita | Somma degli importi delle spese ripartite per tutte le voci preventivo |
| Ammontare standard totale | Somma dell'ammontare standard, dell'ammontare dell'imposta standard e dell'ammontare della tariffa standard |
| Ammontare ripartito totale | Somma dell'ammontare ripartito, dell'ammontare dell'imposta ripartita e dell'ammontare della spesa ripartita |
Supplementi nel ciclo di vita della polizza
Quando un preventivo viene emesso come polizza, ogni imposta e spesa rimane un record InsurancePolicySurcharge. Durante conferme, rinnovi, annullamenti e ripristini, il sistema applica una logica di ripartizione e rimborso basata sui campi È rimborsabile e È ripartizione consentita di ogni supplemento.
- Aggiunta del componente Supplementi prodotto alla pagina record Prodotto
Utilizzare il Generatore di app Lightning per aggiungere il componente Web Lightning Supplementi prodotto alla pagina del record prodotto. - Aggiunta di campi tariffa ai layout di pagina Preventivo e Voce preventivo
Aggiungere i campi Ammontare tariffa standard e Ammontare tariffa ripartita ai layout di pagina Preventivo e Voce preventivo per consentire agli utenti di visualizzare le tariffe calcolate. - Considerazioni e limiti per i supplementi assicurativi
Rivedere i limiti del sistema, le considerazioni sulla sequenza e i vincoli comportamentali prima di configurare i supplementi per i prodotti assicurativi. - Creazione di un supplemento assicurativo
Creare un record sovrapprezzo per definire un'imposta o una spesa da applicare ai prodotti assicurativi. Specificare il tipo di supplemento, il metodo di calcolo, la rimborsabilità e le impostazioni di ripartizione. - Assegnazione e configurazione di un supplemento per un prodotto
Associare un supplemento a un prodotto assicurativo e controllare quando e come viene calcolato. Impostare il numero di sequenza per definire l'ordine di calcolo, configurare le date effettive e aggiungere regole che decidono a quali voci preventivo si applica il supplemento.
