Verzekeringstoeslagen instellen
Toeslagen zijn belastingen en vergoedingen die van toepassing zijn op verzekeringsoffertes en polissen. Configureer toeslagen om belastingbedragen en operationele kosten te berekenen, de berekeningsorder te beheren met volgorde en totalen te totaliseren naar offerteregelitems en offertes.
Vereiste editions
| Beschikbaar in: Lightning Experience |
| Beschikbaar in: Enterprise, Unlimited en Developer Edition met Digitale verzekering. |
In Digitale verzekeringen definieert u toeslagen door toeslagrecords te maken en deze toe te wijzen aan producten. Elke toeslagrecord heeft een veld Type toeslag dat kan worden ingesteld op Belasting of Kosten:
- Belasting: Wettelijke kosten, zoals staatsbelasting of gemeentelijke belasting.
- Vergoeding: Operationele of administratieve kosten, zoals registratiekosten of servicekosten.
Beide typen delen de configuratiewerkstroom en berekeningslogica. Het type toeslag bepaalt hoe het systeem berekende bedragen opslaat en rapporteert.
Berekeningstypen
Wanneer u een toeslag maakt, selecteert u een berekeningstype dat bepaalt hoe het systeem het toeslagbedrag berekent.
- Bedrag
- Een vaste waarde in dollars, toegepast ongeacht de basispremie. Bijvoorbeeld $10 registratiekosten die worden toegepast op elke polis.
- Percentage
- Een tarief dat wordt toegepast op de netto eenheidsprijs. Een belasting van 10% op een premie van $ 500 resulteert bijvoorbeeld in een belasting van $ 50.
- expressieset
- Complexe logica voor meerdere invoer die is gedefinieerd in een expressieset die deel uitmaakt van een prijsstellingsprocedure. Gebruik dit type wanneer een toeslag afhankelijk is van de berekende waarde van een andere toeslag. De expressieset moet DefaultPricing als gebruikstype hebben.
Volgorde van volgorde en berekening
Het volgnummer van een producttoeslagrecord bepaalt de volgorde waarin toeslagen voor een product worden berekend. Toeslagen met lagere volgnummers worden eerst berekend.
Nadat elke producttoeslag is berekend, slaat het systeem het resultaat in de context van de prijsstellingsprocedure op in een variabele. De naam van de variabele is een door het systeem gegenereerde, alleen-lezen waarde die de productpad- en toeslagnaam combineert. De naam wordt opgeslagen in het veld Prijsprocedurevariabele in de producttoeslagrecord. Expressiesets verderop in de stroom verwijzen naar deze variabele om berekende waarden dynamisch te gebruiken.
U kunt bijvoorbeeld een belasting configureren die wordt berekend op basis van een kostenbedrag.
| Reeks | Toeslag | Type | Resultaat |
|---|---|---|---|
| 1 | Servicekosten (bedrag: $5) | Vergoeding | $5.00 |
| 2 | Servicebelasting (percentage: 20% van de kosten) | Belasting | $1.00 |
In dit voorbeeld worden de kosten in reeks 1 eerst berekend. De belasting in reeks 2 verwijst naar de kosten via de contextvariabele en past een tarief van 20% toe om een belasting van $ 1 te produceren.
Opslag en totalisering van toeslagen
Het systeem maakt een afzonderlijke record voor elke toeslag die wordt toegepast op een offerteregelitem. Belastingbedragen worden opgeslagen in records Belastingitem van offerte-item en kostenbedragen worden opgeslagen in records Prijsaanpassing van offerteregel. Elke record bevat het berekende bedrag voor één toeslag voor één offerteregelitem.
Elke record Belastingitem van offerte-item omvat deze velden.
| Veld | Beschrijving |
|---|---|
| Offerteregelitem | Het offerteregelitem waarop de belasting van toepassing is. |
| Producttoeslag | De producttoeslag die deze belasting heeft veroorzaakt. |
| Bedrag | Het berekende belastingbedrag dat is toegepast op het offerteregelitem. |
| Tarief | Het percentagetarief dat wordt gebruikt wanneer het type berekening van de toeslag Percentage is. Leeg voor belastingen op vaste bedragen. |
| Pro rata toeslagbedrag | Het pro rata gedeelte van het belastingbedrag op basis van de ingangsdatums van het offerteregelitem. |
| Type | De classificatie van de belastingrecord, zoals Feitelijk of Geschat. |
| Ingangsdatum belasting | De datum die wordt gebruikt om het effectieve belastingtarief voor dit offerteregelitem te bepalen. |
| Beschrijving | Een beschrijving van de belasting die is toegepast. |
Elke record Prijsaanpassing van offerteregel bevat deze velden.
| Veld | Beschrijving |
|---|---|
| Offerteregelitem | Het offerteregelitem waarop de kosten van toepassing zijn. |
| Oorzaak van prijsaanpassing | De producttoeslag die deze kosten heeft veroorzaakt. |
| Aanpassingsbron | De bron van de prijsaanpassing, zoals Toeslag. |
| Type aanpassing | Of de kosten een vast bedrag of een percentage zijn. |
| Aanpassingswaarde | De numerieke waarde van de kosten, zoals gedefinieerd door de configuratie van de toeslag. |
| Totaalbedrag | Het totale kostenbedrag dat is toegepast op het offerteregelitem. |
| Pro rata bedrag | Het pro rata gedeelte van het kostenbedrag op basis van de ingangsdatums van het offerteregelitem. |
| Prioriteit | De volgorde waarin de kosten worden toegepast ten opzichte van andere aanpassingen voor hetzelfde offerteregelitem. |
| Beschrijving | Een beschrijving van de kosten die zijn toegepast. |
De afzonderlijke bedragen worden getotaliseerd tot het niveau Offerteregelitem.
| Veld Offerteregelitem | Beschrijving |
|---|---|
| Standaardbedrag belasting | Som van alle bedragen voor belastingitem van offerte-item voor het regelitem |
| Standaardbedrag kosten | Som van alle bedragen voor prijsaanpassing van offerteregel voor het regelitem |
| Pro rata belastingbedrag | Pro rata belastingtotaal voor de ingangsdatums van het regelitem |
| Pro rata kostenbedrag | Pro rata kostentotaal voor de ingangsdatums van het regelitem |
| Netto totaalprijs | Som van de eenheidsprijs, het pro rata belastingbedrag en het pro rata kostenbedrag |
| Totaal regelbedrag | Som van de eenheidsprijs, het standaardbelastingbedrag en het standaardkostenbedrag |
Totalen van offerteregelitems worden vervolgens getotaliseerd tot het niveau Offerte.
| Offerteveld | Beschrijving |
|---|---|
| Standaardbedrag belasting | Som van de standaard belastingbedragen voor alle offerteregelitems |
| Standaardbedrag kosten | Som van de standaardkostenbedragen voor alle offerteregelitems |
| Pro rata belastingbedrag | Som van de pro rata belastingbedragen voor alle offerteregelitems |
| Pro rata kostenbedrag | Som van de pro rata kostenbedragen voor alle offerteregelitems |
| Totaal standaardbedrag | Som van het standaardbedrag, het standaardbelastingbedrag en het standaardkostenbedrag |
| Totaal pro rata bedrag | Som van het pro rata bedrag, pro rata belastingbedrag en pro rata kostenbedrag |
Toeslagen in de levenscyclus van polissen
Wanneer een offerte wordt uitgegeven als een polis, blijft elke belasting en kost bestaan als een InsurancePolicySurcharge-record. Tijdens bevestigingen, verlengingen, annuleringen en hernieuwde verklaringen past het systeem pro-rata- en restitutielogica toe op basis van de velden Is restitueerbaar en Is pro-rata toegestaan van elke toeslag.
- De component Producttoeslagen toevoegen aan de productrecordpagina
Gebruik Lightning Appsamensteller om de Lightning webcomponent Producttoeslagen toe te voegen aan de productrecordpagina. - Vergoedingsvelden toevoegen aan offerte- en offerteregelitempaginalay-outs
Voeg de velden Standaardbedrag van betaling en Pro rata bedrag van betaling toe aan uw paginalay-outs Offerte en Offerteregelitem zodat gebruikers berekende kosten kunnen weergeven. - Overwegingen en limieten voor verzekeringstoeslagen
Bekijk systeemlimieten, overwegingen bij volgorde en gedragsbeperkingen voordat u toeslagen voor uw verzekeringsproducten configureert. - Een verzekeringstoeslag maken
Maak een toeslagrecord om een belasting of vergoeding te definiëren die u kunt toepassen op verzekeringsproducten. Geef het type toeslag, de berekeningsmethode, de restitutieerbaarheid en de pro-rata-instellingen op. - Een toeslag voor een product toewijzen en configureren
Koppel een toeslag aan een verzekeringsproduct en bepaal wanneer en hoe deze wordt berekend. Stel het volgnummer in om de berekeningsvolgorde te definiëren, ingangsdatums te configureren en regels toe te voegen die bepalen op welke offerteregelitems de toeslag van toepassing is.
