Konfigurere forsikringstillegg
Tilleggsavgifter er avgifter og gebyrer som gjelder for forsikringstilbud og poliser. Konfigurer tillegg til å beregne avgiftsbeløp og driftsavgifter, kontrollere beregningsrekkefølgen med sekvensering og oppsummere totaler til tilbudslinjeelementer og tilbud.
Nødvendige utgaver
| Tilgjengelig i Lightning Experience |
| Tilgjengelig i Enterprise, Unlimited og Developer Edition med Digital Insurance. |
I Digitale forsikringer definerer du tilleggskostnader ved å opprette tilleggsposter og tildele dem til produkter. Hver tilleggspost har et Tilleggskostnadstype-felt som kan angis til Skatt eller Godtgjørelse:
- Skatt: Lovpålagte avgifter, som statlig avgift eller kommunal avgift.
- Gebyr: Drifts- eller administrative gebyrer, som registreringsgebyrer eller tjenestegebyrer.
Begge typene deler konfigurasjonsarbeidsflyten og beregningslogikken. Tilleggstypen bestemmer hvordan systemet lagrer og rapporterer beregnede beløp.
Beregningstyper
Når du oppretter et tillegg, velger du en beregningstype som bestemmer hvordan systemet beregner tilleggsbeløpet.
- Amount
- En flat dollarverdi som brukes uavhengig av basis premiebeløpet. Anta for eksempel at en registreringsavgift på USD 10 brukes på hver policy.
- Prosent
- En kurs som brukes på netto enhetsprisen. Anta for eksempel at en avgift på 10 % for en premiebeløp på 500 USD fører til en avgift på 50 USD.
- uttrykkssett
- Komplekst logikk med flere inndata definert i et uttrykkssett som er del av en prisprosedyre. Bruk denne typen når ett tillegg er avhengig av den beregnede verdien til et annet tillegg. Uttrykkssettet må ha DefaultPricing som brukstype.
Sekvensering og beregningsrekkefølge
Sekvensnummeret i en produkttilleggspost bestemmer rekkefølgen som tillegg beregnes i for et produkt. Tilleggsgebyrer med lavere sekvensnumre beregnes først.
Når hvert produkttillegg er beregnet, lagrer systemet resultatet i prisprosedyrekonteksten i en variabel. Navnet på variabelen er en systemgenerert, skrivebeskyttet verdi som kombinerer produktbanen og navnet på tilleggsavgiften. Navnet lagres i feltet Prissætningsprocedurevariabel i produkttillegsposten. Nedstrøms uttrykkssett refererer til denne variabelen for å bruke beregnede verdier dynamisk.
Du kan for eksempel konfigurere en avgift som beregnes på et godtgjørelsesbeløp.
| Sekvens | Tilleggskostnad | Type | Resultat |
|---|---|---|---|
| 1 | Tjenesteavgift (Beløp: $5) | Godtgjørelse | $5.00 |
| 2 | Tjenesteavgift (prosent: 20 % av godtgjørelsen) | Skatt | $1.00 |
I dette eksemplet beregnes godtgjørelsen i sekvens 1 først. Avgiften i sekvens 2 refererer til godtgjørelsen gjennom kontekstvariabelen og bruker en avgift på 20 % for å produsere en avgift på 1 USD.
Supplerende lagring og oppsummering
Systemet oppretter en individuell post for hvert tillegg som brukes på en tilbudslinje. Avgiftsbeløp lagres i Avgiftselement for tilbudselement-poster, og godtgjørelsesbeløp lagres i Prisjustering for tilbudslinje-poster. Hver post inneholder det beregnede beløpet for én tilleggsavgift på én tilbudslinje.
Hver Avgiftselement for tilbudselement-post inkluderer disse feltene.
| Felt | Beskrivelse |
|---|---|
| Tilbudslinjeelement | Tilbudslinjeelementet som avgiften gjelder for. |
| Produkttilleggskostnad | Produkttillegget som produserte denne avgiften. |
| Amount | Det beregnede avgiftsbeløpet som brukes på tilbudslinjeelementet. |
| Sats | Prosentgraden som brukes når beregningstypen for tillegg er Prosent. Tomt for faste avgifter. |
| Fordelt tilleggsbeløp | Den proporsjonale delen av avgiftsbeløpet basert på tilbudslinjeelementets gyldighetsdatoer. |
| Type | Klassifiseringen av avgiftsposten, som Faktisk eller Beregnet. |
| Gyldig fra skatte | Datoen som brukes til å bestemme gjeldende avgiftssats for denne tilbudslinjen. |
| Beskrivelse | En beskrivelse av avgiften som ble brukt. |
Hver Tilbudslinjeprisjustering-post inkluderer disse feltene.
| Felt | Beskrivelse |
|---|---|
| Tilbudslinjeelement | Tilbudslinjeelementet som godtgjørelsen gjelder for. |
| Prisjusteringsårsak | Produkttillegget som produserte denne godtgjørelsen. |
| Justeringskilde | Kilden til prisjusteringen, for eksempel Tilleggskostnad. |
| Justeringstype | Om godtgjørelsen er en flat beløp eller en prosent. |
| Justeringsverdi | Den numeriske verdien av godtgjørelsen slik den er definert av tilleggskonfigurasjonen. |
| Totalbeløp | Samlet godtgjørelsesbeløp som brukes på tilbudslinjeelementet. |
| Fordelt beløp | Den proporsjonale delen av godtgjørelsesbeløpet basert på tilbudslinjeelementets gyldighetsdatoer. |
| Prioritet | Sekvensen som godtgjørelsen brukes i relativt til andre justeringer på samme tilbudslinje. |
| Beskrivelse | En beskrivelse av godtgjørelsen som ble brukt. |
De individuelle beløpene oppsummeres til tilbudslinjeelementsnivået.
| Felt for tilbudslinjeelement | Beskrivelse |
|---|---|
| Standard avgiftsbeløp | Summen av alle avgiftselementbeløp for linjen |
| Standard godtgjørelsesbeløp | Summen av alle justeringsbeløp for tilbudslinjepris for linjen |
| Fordelt avgiftsbeløp | Avgiftsbeløp for linjens gyldighetsdatoer |
| Fordelt godtgjørelsesbeløp | Gjennomsnittlig godtgjørelsessum for linjens gyldighetsdatoer |
| Netto totalpris | Summen av enhetsprisen, proporsjonalt avgiftsbeløp og proporsjonalt godtgjørelsesbeløp |
| Samlet linjebeløp | Summen av enhetsprisen, standard avgiftsbeløp og standard godtgjørelsesbeløp |
Totalsummer for tilbudslinjeelementer oppsummeres deretter til tilbudsnivået.
| tilbudsfelt | Beskrivelse |
|---|---|
| Standard avgiftsbeløp | Summen av standard avgiftsbeløp for alle tilbudslinjeelementer |
| Standard godtgjørelsesbeløp | Summen av standard godtgjørelsesbeløpene for alle tilbudslinjeelementene |
| Fordelt avgiftsbeløp | Summen av proporsjonale avgiftsbeløp for alle tilbudslinjeelementene |
| Fordelt godtgjørelsesbeløp | Summen av proporsjonale godtgjørelsesbeløp for alle tilbudslinjeelementene |
| Totalt standardbeløp | Summen av standardbeløpet, standard avgiftsbeløp og standard godtgjørelsesbeløp |
| Totalt fordelt beløp | Summen av proporsjonalt beløp, proporsjonalt avgiftsbeløp og proporsjonalt godtgjørelsesbeløp |
Tilleggskostnader i poliselivssyklusen
Når et tilbud utstedes som en polise, beholdes hver avgift og gebyr som en InsurancePolicySurcharge-post. Ved anbefalinger, fornyelser, kanselleringer og gjeninnstillinger bruker systemet proporsjonal og refusjonslogikk basert på feltene Er refundert og Er proporsjonal tillatt for hvert tillegg.
- Legge til Produkttilleggskomponent på Produktpost-siden
Bruk Lightning til å legge til Lightning Produkttillegg på produktpostsiden. - Legge til godtgjørelsesfelt i sideoppsett for tilbud og tilbudslinjeelementer
Legg til feltene Standard godtgjørelsesbeløp og Fordelt godtgjørelsesbeløp i sideoppsettene for tilbud og tilbudslinjeelementer slik at brukere kan vise beregnede godtgjørelser. - Viktige punkter om og grenser for forsikringstillegg
Se gjennom systemgrenser, viktige punkter om sekvensering og atferdsbegrensninger før du konfigurerer tillegg for forsikringsproduktene. - Opprette en forsikringstilleggskostnad
Opprett en tilleggspost for å definere en avgift eller godtgjørelse som du kan bruke på forsikringsprodukter. Angi innstillingene for tilleggstype, beregningsmetode, refusjon og proporsjonal fordeling. - Tildele og konfigurere en tilleggskostnad for et produkt
Knytt et tillegg til et forsikringsprodukt, og kontroller når og hvordan det beregnes. Angi sekvensnummeret for å definere beregningsrekkefølge, konfigurer gyldighetsdatoer og legg til regler som bestemmer hvilke tilbudslinjeelementer pristillegget gjelder for.
