Вы находитесь здесь:
Настройка страховых платежей
Дополнительные платежи - это налоги и платежи, применяемые к страховым сметам и полисам. Настройте дополнительные платежи для расчета сумм налога и операционных платежей, управляйте порядком расчета с помощью последовательности и сводите итоговые суммы к элементам строки сметы и сметы.
Требуемые версии
| Доступно в версиях: Lightning Experience |
| Доступно в версиях: Enterprise Edition, Unlimited Edition и Developer Edition с цифровым страхованием. |
В цифровом страховании вы определяете дополнительные платежи, создавая записи дополнительных платежей и назначая их продуктам. Каждая запись дополнительного платежа содержит поле «Тип дополнительного платежа», которое может содержать значение «Налог» или «Сбор»:
- Налог: Регулирующие платежи, например, государственный налог или муниципальный налог.
- Плата: Операционные или административные платежи, например, регистрационные платежи или платежи за обслуживание.
Оба типа используют бизнес-правила конфигурации и логику расчета. Тип дополнительной оплаты определяет способ хранения и составления отчетов по вычисленным суммам.
Типы вычислений
При создании дополнительного платежа вы выбирается тип расчета, определяющий способ расчета суммы дополнительного платежа системой.
- Сумма
- Единое значение в долларах США применяется независимо от базовой премии. Например, регистрационный сбор в размере 10 долларов США применяется к каждому полису.
- Процент:
- Ставка, применяемая к чистой цене за единицу продукции. Например, налог штата в размере 10% на премию в размере $500 приводит к налогу в размере $50.
- набор выражений
- Сложная многовходовая логика, определенная в наборе выражений, являющемся частью процедуры ценообразования. Используйте этот тип, когда одна дополнительная плата зависит от вычисленного значения другой дополнительной ставки. Набор выражений должен использовать DefaultPricing в качестве типа использования.
Порядок последовательности и вычисления
Порядковый номер в записи дополнительной оплаты продукта управляет порядком расчета дополнительных платежей для продукта. Сначала рассчитываются доплаты с меньшими порядковыми номерами.
После расчета каждого дополнительного продукта система сохраняет результат в контексте процедуры ценообразования в переменной. Имя переменной является системным значением, доступным только для чтения, сочетающим путь продукта и имя дополнительной оплаты. Имя сохраняется в поле «Переменная процедуры ценообразования» в записи дополнительной оплаты продукта. Наборы выражений в нисходящем направлении ссылаются на эту переменную для динамического использования вычисленных значений.
Например, можно настроить налог, рассчитываемый на сумму платежа.
| Последовательность | Дополнительный платеж | Тип | Результат |
|---|---|---|---|
| 1 | Плата за обслуживание (Стоимость: $5) | Плата | $5.00 |
| 2 | Налог на обслуживание (в процентах: 20% от платежа) | Налог | $1.00 |
В данном примере платеж в последовательности 1 рассчитывается первым. Налог в последовательности 2 ссылается на платеж посредством контекстной переменной и применяет ставку 20% для получения налога $1.
Хранение и сводка дополнительных платежей
Система создает индивидуальную запись для каждого дополнительного платежа, примененного к элементу строки сметы. Суммы налога хранятся в записях элемента налога элемента сметы, а суммы платежа хранятся в записях поправки цены строки сметы. Каждая запись содержит вычисленную сумму для одной дополнительной оплаты за один элемент строки сметы.
Каждая запись элемента налога элемента сметы содержит данные поля.
| Поле | Описание |
|---|---|
| Элемент строки сметы | Элемент строки сметы, к которому применяется налог. |
| Надбавка за продукт | Надбавка за продукт, которая произвела этот налог. |
| Сумма | Вычисленная сумма налога, примененная к элементу строки сметы. |
| Ставка | Процентная ставка, используемая при типе расчета дополнительной платы «Процент». Пустые для единых налогов. |
| Пропорциональная стоимость дополнительной оплаты | Пропорциональная часть суммы налога на основе дат действия элемента строки сметы. |
| Тип | Классификация записи налога, например, «Фактический» или «Примерный». |
| Дата вступления в силу налога | Дата, используемая для определения действующей ставки налога для данного элемента строки сметы. |
| Описание | Описание примененного налога. |
Каждая запись поправки цены строки сметы содержит данные поля.
| Поле | Описание |
|---|---|
| Элемент строки сметы | Элемент строки сметы, к которому применяется плата. |
| Причина поправки цены | Дополнительный платеж за продукт, создавший этот платеж. |
| Источник поправки | Источник поправки цены, например, «Доплата». |
| Тип поправки | Независимо от того, является ли плата фиксированной или процентной. |
| Значение поправки | Числовое значение платежа, определенное конфигурацией доплаты. |
| Общая стоимость | Общая сумма платежа, примененная к элементу строки сметы. |
| Пропорциональная стоимость | Пропорциональная часть суммы платежа на основе дат действия элемента строки сметы. |
| Приоритет | Последовательность применения платежа относительно других поправок для того же элемента строки сметы. |
| Описание | Описание примененного платежа. |
Отдельные суммы сводятся к уровню элемента строки сметы.
| Поле элемента строки сметы | Описание |
|---|---|
| Стандартная стоимость налога | Сумма всех сумм элемента налога элемента сметы для элемента строки |
| Стандартная стоимость платежа | Сумма всех сумм поправки цены строки сметы для элемента строки |
| Пропорциональная сумма налога | Общая сумма пропорционального налога для дат вступления позиции строки в силу |
| Сумма пропорционального платежа | Общая сумма пропорционального платежа для дат вступления позиции строки в силу |
| Общая чистая цена | Сумма цены за единицу продукции, пропорциональной суммы налога и пропорциональной суммы платежей |
| Общая стоимость по строке | Сумма цены за единицу продукции, стандартной суммы налога и стандартной суммы платежей |
Итоговые значения элемента строки сметы потом сводятся к уровню сметы.
| Поле сметы | Описание |
|---|---|
| Стандартная стоимость налога | Сумма стандартных сумм налога для всех элементов строки сметы |
| Стандартная стоимость платежа | Сумма стандартных платежей для всех элементов строки сметы |
| Пропорциональная сумма налога | Сумма пропорционально распределенных сумм налога для всех элементов строки сметы |
| Сумма пропорционального платежа | Сумма пропорциональной оплаты для всех элементов строки сметы |
| Общая стандартная стоимость | Сумма стандартной суммы, стандартной суммы налога и стандартной суммы платежа |
| Общая пропорциональная стоимость | Сумма пропорциональной стоимости, пропорциональной суммы налога и пропорциональной суммы платежа |
Дополнительные платежи в жизненном цикле полиса
Когда смета выдается в качестве полиса, каждый налог и платеж сохраняется в качестве записи InsurancePolicySurcharge. Во время подтверждений, продлений, отмены и восстановлений система применяет логику пропорционального распределения и возмещения на основе полей «Возмещается» и «Разрешено ли пропорциональное распределение» каждого дополнительного платежа.
- Добавление компонента дополнительных платежей за продукт на страницу записи продукта
Используйте конструктор приложений Lightning для добавления веб-компонента Lightning Product Surcharges на страницу записи продукта. - Добавление полей платежей в макеты страниц сметы и элементов строки сметы
Добавьте поля «Стоимость стандартного платежа» и «Стоимость пропорционального платежа» в макеты страниц сметы и позиции строки сметы, чтобы пользователи могли просматривать вычисленные платежи. - Рекомендации и ограничения для страховых платежей
Просмотрите ограничения системы, рекомендации по порядку и ограничения поведения, прежде чем настраивать дополнительные платежи для страховых продуктов. - Создание страховой выплаты
Создайте запись дополнительного платежа для определения налога или платежа, который можно применить к страховым продуктам. Укажите тип доплаты, метод расчета, возможность возмещения и параметры пропорционального распределения. - Назначение и настройка дополнительной платы за продукт
Свяжите дополнительную плату со страховым продуктом и управляйте временем и способом ее расчета. Задайте порядковый номер для определения порядка расчета, настройки дат вступления в силу и добавления правил, определяющих, к каким элементам строки сметы применяется дополнительная плата.
