Konfigurera försäkringsavgifter
Tillägg är skatter och avgifter som gäller för försäkringsofferter och policyer. Konfigurera tillägg för att beräkna skattebelopp och operativa avgifter, styra beräkningsordning med sekvensering och summera totaler för att offerera radartiklar och offerter.
Versioner som krävs
| Tillgängliga i: Lightning Experience |
| Tillgängliga i: Enterprise, Unlimited och Developer Editions med digital försäkring. |
I Digital försäkring definierar du tilläggskostnader genom att skapa tilläggsposter och tilldela dem till produkter. Varje tilläggspost har fältet Tilläggstyp som kan ställas in till antingen Skatt eller Avgift:
- Skatt: Reglerande avgifter, som statlig skatt eller kommunalskatt.
- Avgift: Operativa eller administrativa avgifter, som registreringsavgifter eller serviceavgifter.
Båda typerna delar konfigurationsflödet och beräkningslogiken. Tilläggstypen styr hur systemet lagrar och rapporterar beräknade belopp.
Beräkningstyper
När du skapar en tilläggskostnad väljer du en beräkningstyp som avgör hur systemet beräknar tilläggsbeloppet.
- Belopp
- Ett fast dollarvärde som tillämpas oavsett grundpremien. Till exempel en registreringsavgift på 10 dollar som tillämpas för varje policy.
- Procent
- Ett pris som tillämpas på nettoenhetspriset. Till exempel resulterar en statlig skatt på 10 % på en premie på 500 dollar i en skatt på 50 dollar.
- uttrycksuppsättning
- Komplex logik med flera indata som definieras i en uttrycksuppsättning som är en del av en prissättningsprocess. Använd denna typ när en tilläggskostnad beror på en annan tilläggskostnads beräknade värde. Uttrycksuppsättningen måste ha DefaultPricing som användningstyp.
Sekvensering och beräkningsordning
Ordningsnumret i en produkttilläggspost styr i vilken ordning tilläggsbelopp beräknas för en produkt. Tillägg med lägre sekvensnummer beräknas först.
Efter att varje produkttillägg har beräknats lagrar systemet resultatet i prissättningsförfarandets sammanhang i en variabel. Variabelns namn är ett systemskapat, skrivskyddat värde som kombinerar produktsökvägen och tilläggsnamnet. Namnet lagras i fältet Prissättningsförfarandevariabel i posten för produkttillägg. Uttrycksuppsättningar längre ner refererar till denna variabel för att använda beräknade värden dynamiskt.
Du kan till exempel konfigurera en skatt som beräknas på ett avgiftsbelopp.
| Sekvens | Tillägg | Typ | Resultat |
|---|---|---|---|
| 1 | Serviceavgift (Belopp: $5) | Avgift | $5.00 |
| 2 | Serviceskatt (procent: 20% av avgiften) | Skatt | $1.00 |
I detta exempel beräknas avgiften i sekvens 1 först. Skatten i sekvens 2 refererar avgiften genom sammanhangsvariabeln och tillämpar en skattesats på 20 % för att skapa en skatt på 1 dollar.
Tilläggslagring och summering
Systemet skapar en individuell post för varje tillägg som tillämpas på en offertradartikel. Skattebelopp lagras i poster för offertobjektskatt och avgiftsbelopp lagras i poster för prisjusteringar för offertrader. Varje post innehåller det beräknade beloppet för en tilläggskostnad för en offertradartikel.
Varje post för offertobjektskatt innehåller dessa fält.
| Fält | Beskrivning |
|---|---|
| Offertradartikel | Offertradartikeln som skatten gäller för. |
| Produkttillägg | Produkttillägget som skapade denna skatt. |
| Belopp | Det beräknade skattebeloppet som tillämpas på offertradartikeln. |
| Sats | Den procentsats som används när beräkningstypen för tilläggsavgift är Procent. Tomt för skatter med fast belopp. |
| Proportionerligt tilläggsbelopp | Den proportionerliga delen av skattebeloppet baserat på offertradartikelns giltighetsdatum. |
| Typ | Klassificeringen av skatteposten, till exempel Faktisk eller Beräknad. |
| Momsberäkningsdatum | Datumet som används för att avgöra den giltiga skattesatsen för denna offertradartikel. |
| Beskrivning | En beskrivning av skatten som tillämpades. |
Varje post för justering av offertradpris innehåller dessa fält.
| Fält | Beskrivning |
|---|---|
| Offertradartikel | Offertradartikeln som avgiften gäller för. |
| Orsak till prisjustering | Produkttillägget som skapade denna avgift. |
| Justeringskälla | Källan för prisjusteringen, till exempel Tillägg. |
| Justeringstyp | Om avgiften är ett fast belopp eller en procentandel. |
| Justeringsvärde | Avgiftens numeriska värde, enligt definitionen i konfigurationen för tilläggsavgiften. |
| Totalbelopp | Det totala avgiftsbeloppet som tillämpas på offertradartikeln. |
| Proportionerligt belopp | Den proportionerliga delen av avgiftsbeloppet baserat på offertradartikelns giltighetsdatum. |
| Priority (Prioritet) | Den sekvens i vilken avgiften tillämpas i förhållande till andra justeringar på samma offertradartikel. |
| Beskrivning | En beskrivning av avgiften som tillämpades. |
De individuella beloppen summeras till nivån Offertradartikel.
| Fält för offertradartikel | Beskrivning |
|---|---|
| Standardskattebelopp | Summan av alla belopp för offertobjektskatt för radartikeln |
| Standardavgiftsbelopp | Summan av alla belopp för justering av offertradpris för radartikeln |
| Proportionerligt skattebelopp | Proportionerlig skattetotal för radartikelns giltighetsdatum |
| Proportionerligt avgiftsbelopp | Proportionerlig avgiftstotal för radartikelns giltighetsdatum |
| Totalpris netto | Summan av enhetspriset, det proportionella skattebeloppet och det proportionella avgiftsbeloppet |
| Totalt radbelopp | Summan av enhetspriset, standardskattebeloppet och standardavgiftsbeloppet |
Totaler för offertradartiklar summeras sedan till offertnivån.
| Offertfält | Beskrivning |
|---|---|
| Standardskattebelopp | Summan av standardskattebeloppen för alla offertradartiklar |
| Standardavgiftsbelopp | Summan av standardavgiftsbeloppen för alla offertradartiklar |
| Proportionerligt skattebelopp | Summan av de proportionella skattebeloppen för alla offertradartiklar |
| Proportionerligt avgiftsbelopp | Summan av de proportionella avgiftsbeloppen för alla offertradartiklar |
| Totalt standardbelopp | Summan av standardbeloppet, standardskattebeloppet och standardavgiftsbeloppet |
| Totalt beräknat belopp | Summan av det proportionella beloppet, det proportionella skattebeloppet och det proportionella avgiftsbeloppet |
Tillägg i policyns livscykel
När en offert utfärdas som en policy kvarstår varje skatt och avgift som en InsurancePolicySurcharge-post. Under godkännanden, förnyelser, annulleringar och återinsättningar tillämpar systemet proportionell och återbetalningslogik baserat på varje tilläggskostnads fält Är återbetalningsbar och Är proportion tillåten.
- Lägg till komponenten Produkttillägg på sidan Produktpost
Använd Lightning för att lägga till Lightning Produkttillägg på produktpostsidan. - Lägg till avgiftsfält på sidlayouter för offertradartiklar och offertradartiklar
Lägg till fälten Standardavgiftsbelopp och Proportionerligt avgiftsbelopp på dina sidlayouter för offerter och offertradartiklar så att användare kan se beräknade avgifter. - Att tänka på och gränser för försäkringsavgifter
Gå igenom systemgränser, överväganden vad gäller sekvensering och beteendebegränsningar innan du konfigurerar tilläggskostnader för dina försäkringsprodukter. - Skapa ett försäkringstillägg
Skapa en tilläggspost för att definiera en skatt eller avgift som du kan tillämpa på försäkringsprodukter. Ange tilläggstyp, beräkningsmetod, återbetalningsmöjlighet och proportionsinställningar. - Tilldela och konfigurera ett tillägg för en produkt
Associera en tilläggskostnad med en försäkringsprodukt och styr när och hur den beräknas. Ange sekvensnumret för att definiera beräkningsordning, konfigurera giltighetsdatum och lägga till regler som avgör vilka offertradartiklar tillägget gäller för.
