Configurar seguros digitales

Defina los productos de seguros que vende a clientes, incluyendo sus clasificaciones, categorías y atributos. Cree métodos de ajuste de precios personalizados y procedimientos de precios. Defina reglas que determinan cómo se comportan sus productos cuando se presupuestan, venden y se les presta servicio.

Nota Insurance Cloud funciona con Revenue Cloud y Servicio de contexto para gestionar productos, contexto, precios, configuración, reglas, recargos y presupuestos.

Una implementación de Seguro digital se basa en Revenue Cloud y Servicio de contexto. Revise estas secciones a medida que avanza en su implementación.

• Activar configuración de ingresos para Seguros
  Seguros digitales funciona con Revenue Cloud para gestionar productos y otras tareas. Antes de poder utilizar productos de seguros, precios y reglas para crear presupuestos y gestionar pólizas, debe activar algunos parámetros Revenue Cloud.
• Configurar productos de seguros digitales
  Cree un catálogo de productos para organizar y vender todos los productos y servicios de seguros que su compañía ofrece a los clientes. La configuración de productos de seguros define lo que vende su compañía y cómo está estructurada, para ayudarle a entregar presupuestos precisos y una experiencia de cliente sencilla.
• Configurar precios y contexto de seguros digitales
  Los precios de seguros, también denominados valoración, convierten las selecciones de productos, los atributos de riesgo y los datos de clientes en primas rastreables.
• Configurar configurador de productos
  Otorgue a los usuarios acceso a las funciones del Configurador de productos.
• Reglas de suscripción de productos para seguros
  Decida los criterios para la transición de un presupuesto a una etapa de destino. Defina definiciones de etapas y configure transiciones de etapas, y luego cree reglas de suscripción para definir los criterios de transición para esas etapas. Ejecute acciones automatizadas cuando las reglas de suscripción tengan éxito o fallen.
• Reglas de configuración de productos para seguros
  Simplifique la experiencia de configuración y reduzca los errores de configuración con reglas de configuración. Cuando configura productos en presupuestos, las reglas de configuración de productos se aseguran de que todos los productos tienen atributos válidos y son compatibles con otros productos en la oferta.
• Reglas de cualificación de productos para seguros
  Defina la aptitud de los clientes para productos para garantizar que los usuarios solo ven productos específicos en el catálogo de productos. Puede cualificar o descalificar productos en base a criterios como ubicación, atributos de cuenta o edad.
• Configurar recargos de seguros
  Los recargos son impuestos y comisiones que se aplican a presupuestos y pólizas de seguros. Configure recargos para calcular importes de impuestos y comisiones operativas, controlar el orden de cálculo con secuenciación y acumular totales en partidas de presupuesto y presupuestos.
• Configurar presupuestos de seguros
  Antes de poder empezar a presupuestar, existen algunas tareas de configuración que debe completar.
• Configurar exclusiones y cláusulas
  Para configurar exclusiones y cláusulas, utilice Generador de restricciones para actualizar el modelo de restricción que define el producto de seguro. Desde ese modelo, genera texto de contenido que utiliza para crear cláusulas específicas que se pueden agregar automática o manualmente a presupuestos.
• Adopción del motor de reglas de restricción para Insurance
  Adopte el Motor de reglas de restricciones (CRE) para presupuestos de seguros para validar configuraciones de productos complejos con lógica basada en restricciones. Esta función está en versión beta y admite paquetes profundamente anidados, dependencias de productos cruzados y escenarios de seguros de múltiples instancias. CRE garantiza presupuestos precisos evitando selecciones no válidas mientras realiza la transición del Motor de reglas de negocio a un modelo dirigido por restricciones.