Impostazione dell'assicurazione digitale

Definire i prodotti assicurativi venduti ai clienti, incluse le relative classificazioni, categorie e attributi. Creare metodi e procedure di rettifica dei prezzi personalizzati. Definire regole che determinano il comportamento dei prodotti quando vengono quotati, venduti e sottoposti a manutenzione.

Nota Insurance Cloud collabora con Revenue Cloud e Context Service per gestire prodotti, contesto, prezzi, configurazione, regole, supplementi e preventivi.

Un'implementazione di Digital Insurance si basa su Revenue Cloud e sul servizio contesto. Esaminare queste sezioni mentre si lavora all'implementazione.

• Abilitazione delle impostazioni di reddito per le assicurazioni
  Digital Insurance collabora con Revenue Cloud per gestire i prodotti e altre operazioni. Prima di poter utilizzare i prodotti assicurativi, i prezzi e le regole per creare preventivi e gestire le polizze, è necessario abilitare alcune impostazioni di Revenue Cloud.
• Impostazione dei prodotti assicurativi digitali
  Creare un catalogo prodotti per organizzare e vendere tutti i prodotti e servizi assicurativi offerti dalla propria azienda ai clienti. L'impostazione dei prodotti assicurativi definisce le vendite e la struttura dell'azienda per offrire preventivi precisi e un'esperienza cliente senza interruzioni.
• Impostazione del contesto e dei prezzi assicurativi digitali
  I prezzi assicurativi, detti anche rating, trasformano le selezioni dei prodotti, gli attributi di rischio e i dati dei clienti in premi tracciabili.
• Impostazione di Product Configurator
  Concedere agli utenti l'accesso alle funzioni di Product Configurator.
• Regole di sottoscrizione dei prodotti per le assicurazioni
  Decidere i criteri per il passaggio di un preventivo a una fase di destinazione. Definire le definizioni delle fasi e configurare le transizioni delle fasi, quindi creare regole di sottoscrizione per definire i criteri di transizione per tali fasi. Eseguire azioni automatiche quando le regole di sottoscrizione hanno esito positivo o negativo.
• Regole di configurazione dei prodotti per le assicurazioni
  Semplificare l'esperienza di configurazione e ridurre gli errori di configurazione con le regole di configurazione. Quando si configurano i prodotti nei preventivi, le regole di configurazione dei prodotti assicurano che tutti i prodotti abbiano attributi validi e siano compatibili con altri prodotti dell'offerta.
• Regole di qualifica dei prodotti per le assicurazioni
  Definire l'idoneità dei clienti per i prodotti per garantire che gli utenti vedano solo prodotti specifici nel catalogo prodotti. È possibile qualificare o escludere i prodotti in base a criteri come la posizione, gli attributi account o l'età.
• Impostazione di supplementi assicurativi
  I supplementi sono imposte e spese che si applicano ai preventivi e alle polizze assicurative. Configurare i supplementi per calcolare gli importi delle imposte e le spese operative, controllare l'ordine di calcolo con la sequenza e riportare i totali alle voci preventivo e ai preventivi.
• Impostazione dei preventivi assicurativi
  Prima di iniziare a formulare preventivi, è necessario eseguire alcune operazioni di impostazione.
• Impostazione di esclusioni e clausole
  Per impostare esclusioni e clausole, utilizzare il Generatore di vincoli per aggiornare il modello di vincolo che definisce il prodotto assicurativo. Da quel modello si genera il testo del contenuto che si utilizza per creare clausole specifiche che possono essere aggiunte automaticamente o manualmente ai preventivi.
• Adozione del Motore di regole di vincolo per le assicurazioni
  Adottare il Motore di regole dei vincoli (CRE) per i preventivi assicurativi per convalidare configurazioni di prodotti complesse con una logica basata sui vincoli. Questa funzione è in versione beta e supporta bundle profondamente nidificati, dipendenze tra prodotti e scenari assicurativi multi-istanza. CRE garantisce preventivi precisi impedendo selezioni non valide durante la transizione dal Motore di regole aziendali a un modello basato su vincoli.