デジタル保険の設定

分類、カテゴリ、属性を含め、顧客に販売する保険商品を定義します。カスタマイズされた価格調整方法と価格設定手順を作成します。見積、販売、サービス時の商品の動作を決定するルールを定義します。

メモ Insurance CloudはRevenue CloudおよびContext Serviceと連携して、商品、コンテキスト、価格設定、構成、ルール、追加料金、見積を管理します。

デジタル保険の実装は、Revenue Cloudとコンテキスト サービスに依存します。実装を進めるときに、次のセクションを確認してください。

• 保険の収益設定の有効化
  デジタル保険はRevenue Cloudと連携して、商品やその他のタスクを管理します。保険商品、価格設定、ルールを使用して見積を作成し、保険契約を管理するには、いくつかのRevenue Cloud設定を有効にする必要があります。
• デジタル保険商品の設定
  商品カタログを作成して、会社が顧客に提供するすべての保険商品およびサービスを整理して販売します。保険商品を設定すると、正確な見積とシームレスなカスタマーエクスペリエンスを提供するために、会社が販売する商品とその構造が定義されます。
• デジタル保険のコンテキストと価格設定の設定
  保険価格設定は、評価とも呼ばれ、商品の選択、リスク属性、顧客データを追跡可能な保険料に変換します。
• 商品コンフィグレーターの設定
  商品コンフィグレーター機能へのアクセス権をユーザーに付与します。
• 保険の商品引受ルール
  見積を対象フェーズに移行する条件を決定します。フェーズ定義を定義してフェーズ移行を設定した後、引受ルールを作成してフェーズの移行条件を定義します。引受ルールの成功または失敗時に自動アクションを実行します。
• 保険の商品設定ルール
  設定ルールを使用して設定環境を簡略化し、設定エラーを減らします。見積で商品を設定する場合、商品設定ルールによって、すべての商品に有効な属性があり、商品の他の商品と互換性があることを確認します。
• 保険の商品適格性ルール
  商品カタログで特定の商品のみがユーザーに表示されるように、商品の顧客対象資格を定義します。ロケーション、取引先属性、年齢などの条件に基づいて商品を評価または不評価できます。
• 保険サーチャージの設定
  追加料金は、保険見積と保険契約に適用される税金と手数料です。課徴金を設定して、税額と業務手数料を計算し、シーケンスを使用して計算順序を制御し、合計を見積品目と見積に積み上げ集計します。
• 保険見積の設定
  見積を開始する前に、完了する必要がある設定作業がいくつかあります。
• 除外および条項の設定
  除外と条項を設定するには、制約ビルダーを使用して、保険商品を定義する制約モデルを更新します。このモデルから、自動または手動で見積に追加できる特定の条項を作成するために使用されるコンテンツテキストを生成します。
• 保険の制約ルールエンジンの採用
  保険見積に制約ルールエンジン (CRE) を採用して、制約ベースのロジックで複雑な商品設定を検証します。この機能はベータであり、深くネストされたバンドル、商品間の連動関係、複数インスタンスの保険シナリオをサポートしています。CRE は、ビジネスルールエンジンから制約駆動型モデルに移行するときに無効な選択が行われないようにすることで、正確な見積を実現します。