디지털 보험 설정

분류, 범주, 특성을 포함하여 고객에게 판매하는 보험 제품을 정의합니다. 사용자 정의된 가격 조정 방법 및 가격 책정 절차를 만듭니다. 제품이 견적, 판매, 서비스될 때 작동하는 방식을 결정하는 규칙을 정의합니다.

노트 Insurance Cloud는 Revenue Cloud 및 Context Service와 협력하여 제품, 컨텍스트, 가격 책정, 구성, 규칙, 추가 요금 및 견적서를 관리합니다.

디지털 보험 구현은 Revenue Cloud 및 컨텍스트 서비스에 의존합니다. 구현을 진행할 때 해당 섹션을 검토하십시오.

• 보험에 대한 매출 설정 활성화
  디지털 보험은 Revenue Cloud 함께 제품 및 기타 과업을 관리합니다. 보험 제품, 가격 책정 및 규칙을 사용하여 견적서를 만들고 증권을 관리하려면 먼저 일부 Revenue Cloud 설정을 활성화해야 합니다.
• 디지털 보험 제품 설정
  제품 카탈로그를 만들어 회사에서 고객에게 제공하는 모든 보험 제품 및 서비스를 구성하고 판매합니다. 보험 제품을 설정하면 회사가 판매하는 항목 및 구조가 정의되어 정확한 견적 및 원활한 고객 경험을 제공할 수 있습니다.
• 디지털 보험 컨텍스트 및 가격 책정 설정
  평가라고도 하는 보험 가격 책정은 제품 선택 항목, 위험 특성, 고객 데이터를 추적 가능한 보험료로 전환합니다.
• 제품 구성기 설정
  사용자에게 제품 구성기 기능에 대한 액세스 권한을 부여합니다.
• 보험용 제품 보험 규칙
  견적서를 대상 스테이지로 전환하기 위한 기준을 결정합니다. 단계 정의를 정의하고 단계 전환을 구성한 다음, 보험 규칙을 만들어 해당 단계의 전환 기준을 정의합니다. 보험 규칙이 성공하거나 실패하면 자동화된 작업을 실행합니다.
• 보험에 대한 제품 구성 규칙
  구성 규칙을 사용하여 구성 경험을 간소화하고 구성 오류를 줄입니다. 견적서로 제품을 구성할 때 제품 구성 규칙은 모든 제품에 유효한 특성이 있는지 확인하고 제공되는 다른 제품과 호환되는지 확인합니다.
• 보험에 대한 제품 자격 확인 규칙
  제품에 대한 고객 자격을 정의하여 사용자에게 제품 카탈로그의 특정 제품만 표시되도록 합니다. 위치, 계정 특성 또는 나이와 같은 기준에 따라 제품의 자격을 부여하거나 자격을 박탈할 수 있습니다.
• 보험 추가 요금 설정
  추가 요금은 보험 견적서 및 증권에 적용되는 세금 및 수수료입니다. 추가 요금을 구성하여 세금 금액 및 운영 비용을 계산하고 순서에 따라 계산 순서를 제어하거나 견적서 행 항목 및 견적서에 합계를 롤업합니다.
• 보험 견적 설정
  견적을 시작하려면 먼저 완료해야 하는 몇 가지 설정 과업이 있습니다.
• 제외 및 조항 설정
  제외 및 조항을 설정하려면 제약 빌더를 사용하여 보험 제품을 정의하는 제약 모델을 업데이트합니다. 해당 모델에서 견적서에 자동 또는 수동으로 추가할 수 있는 특정 절을 만드는 데 사용하는 콘텐츠 텍스트를 생성합니다.
• 보험에 대한 제약 규칙 엔진 채택
  보험 견적에 제약 규칙 엔진(CRE)을 채택하여 제약 기반 논리를 사용하여 복잡한 제품 구성을 확인합니다. 이 기능은 베타 버전으로 제공되며 중첩된 번들, 교차 제품 종속성, 다중 인스턴스 보험 시나리오를 지원합니다. CRE는 비즈니스 규칙 엔진에서 제약 기반 모델로 전환하는 동안 잘못된 선택 항목을 방지하여 정확한 따옴표를 제공합니다.