设置数字保险

定义您向客户销售的保险产品，包括其分类、类别和属性。创建自定义的价格调整方法和定价程序。定义规则，以确定您的产品在报价、销售和服务时的行为方式。

备注 Insurance Cloud 与 Revenue Cloud 和 Context Service 协作，管理产品、上下文、定价、配置、规则、附加费和报价。

数字保险实施依赖于 Revenue Cloud 和上下文服务。在实施过程中，请查看这些部分。

• 为保险启用收入设置
  Digital Insurance 与 Revenue Cloud 合作管理产品和其他任务。在使用保险产品、定价和规则创建报价和管理保单之前，您必须启用一些 Revenue Cloud 设置。
• 设置数字保险产品
  创建产品目录，以组织和销售贵公司向客户提供的所有保险产品和服务。设置保险产品会定义贵公司销售的产品及其结构，以帮您提供准确的报价和无缝的客户体验。
• 设置数字保险上下文和定价
  保险定价，也称为评级，将产品选择、风险属性和客户数据转化为可跟踪的保费。
• 设置产品配置器
  授予用户对产品配置器功能的访问权限。
• 保险产品承保规则
  决定报价过渡到目标阶段的条件。定义阶段定义并配置阶段转换，然后创建承保规则来定义这些阶段的转换条件。在承保规则成功或失败时运行自动操作。
• 保险产品配置规则
  使用配置规则简化配置体验并减少配置错误。在报价中配置产品时，产品配置规则会确保所有产品具有有效属性，并与产品中的其他产品兼容。
• 保险产品资格规则
  定义客户的产品资格，以确保用户仅看到产品目录中的特定产品。您可以根据位置、客户属性或年龄等标准来鉴定或取消鉴定产品。
• 设置保险附加费
  附加费是适用于保险报价和保单的税费。配置附加费来计算税额和运营费用，通过排序控制计算顺序，并将总计汇总到报价行项目和报价。
• 设置保险报价
  在开始报价之前，您必须完成一些设置任务。
• 设置排除和条款
  要设置排除和条款，您可以使用约束生成器更新定义保险产品的约束模型。从该模型中，您可以生成内容文本，用于创建可以自动或手动添加到报价的特定条款。
• 适用于保险的约束规则引擎采用
  对保险报价采用约束规则引擎 (CRE)，以使用基于约束的逻辑验证复杂的产品配置。此功能在 Beta 版本中，并支持深度嵌套的捆绑包、跨产品依赖性和多实例保险场景。CRE 通过在从业务规则引擎过渡到约束驱动模型时防止无效选择来确保准确的报价。