設定數位保險

定義您銷售給客戶的保險產品,包括其分類、種類和屬性。建立自訂價格調整方法和定價程序。定義規則,以決定報價、銷售和服務產品時,產品的行為。

備註 Insurance Cloud 會與 Revenue Cloud 和 Context Service 合作,以管理產品、內容、定價、組態、規則、附加費和報價。

「數位保險」實作依賴 Revenue Cloud 和「內容服務」。在您進行實作時檢閱這些區段。

• 啟用保險的收入設定
  「數位保險」與 Revenue Cloud 合作管理產品和其他工作。您必須先啟用某些 Revenue Cloud 設定,才能使用 Insurance 產品、定價和規則建立報價並管理原則。
• 設定數位保險產品
  建立產品型錄,以組織並銷售您公司提供給客戶的所有保險產品和服務。設定保險產品會定義貴公司銷售的內容及其結構,以協助您提供準確的報價和流暢的客戶體驗。
• 設定數位保險內容與定價
  保險定價也稱為等級,會將產品選取項目、風險屬性和客戶資料轉為可追蹤的保費。
• 設定產品設定程式
  授與使用者「產品設定程式」功能的存取權。
• 保險的產品簽署規則
  決定將報價轉換至目標階段的條件。定義階段定義並設定階段轉換,然後建立簽署規則以定義這些階段的轉換條件。當簽署規則成功或失敗時執行自動化動作。
• 保險的產品組態規則
  透過組態規則簡化組態體驗並減少組態錯誤。當您設定報價中的產品時,產品組態規則會確保所有產品都有有效的屬性,且與供應項目的其他產品相容。
• 保險的產品資格規則
  定義產品的客戶資格,以確保使用者只會在產品型錄中看見特定產品。您可以根據位置、帳戶屬性或年齡等條件將產品資格設定為合格或不合格。
• 設定保險附加費
  附加費是適用於保險報價與保單的稅額和費用。設定附加費以計算稅額和營運費用、使用順序控制計算順序,並將總計累計至報價條列項目和報價。
• 設定保險報價
  您必須先完成一些設定工作,才能開始加引號。
• 設定例外情況與子句
  若要設定例外情況與子句,您可以使用「限制產生器」更新定義保險產品的限制模型。您可以從該模型產生內容文字,以用來建立可自動或手動新增至引號的特定子句。
• 保險限制規則引擎採用
  針對保險報價採用限制規則引擎 (CRE),以使用以限制為基礎的邏輯驗證複雜產品組態。此功能目前為 Beta 版,並支援深度巢狀配套、跨產品相依性和多個例項保險案例。從「業務規則引擎」轉換至受限制驅動的模型時,CRE 可避免無效的選取項目,藉此確保準確的引號。