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Untergeordnete Spezifikationen im Kontext
Verwenden Sie untergeordnete Spezifikationen, um Versicherungsprodukte, Gesundheitspläne und Anspruchsprodukte zu erstellen. Versicherungsprodukte und Gesundheitspläne können eine oder mehrere untergeordnete Spezifikationen enthalten. Stellen Sie sicher, dass ein Teil Ihrer Planung die Entscheidung darüber umfasst, welche untergeordneten Spezifikationen in Ihre Stammproduktspezifikationen aufgenommen werden.
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Fast alle Versicherungsprodukte und Gesundheitspläne enthalten mindestens eine Versicherungsspezifikation.
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Die meisten Versicherungsprodukte enthalten Spezifikationen für versicherte Artikel.
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Gruppengesundheitspläne benötigen oft Spezifikationen für Bewertungsfakten, da die versicherten Personen in der Regel im Objekt "Zählung" in Salesforce gespeichert sind.
Einige untergeordnete Spezifikationen werden in OmniScript-Flows verwendet, die Ihren Kunden angezeigt werden und mit denen sie interagieren. Einige untergeordnete Spezifikationen werden verwendet, um Produkte zu bewerten und Daten zu Objekten wie "Angebot" und "Police (Vermögenswert)" zu generieren und zu organisieren.
Untergeordnete Spezifikationen enthalten zwei Hauptteile:
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Details
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Attribute
Details stellen identifizierende Daten bereit.
Attribute definieren die untergeordnete Spezifikation funktional. Die Attribute, die Sie zum Erstellen der einzelnen untergeordneten Spezifikationen verwenden, werden vom Versicherungsprodukt oder Gesundheitsplan verwendet. Sie werden Benutzern häufig über OmniScript-Vorlagen angezeigt. Benutzer geben Werte ein und wählen Werte für Attribute aus, während sie Versicherungs-Flows durchlaufen.
In diesem Angebots-Flow für die Kfz-Versicherung kann ein Benutzer beispielsweise einen Selbstbehalt aus einer Auswahlliste für seine Kollisionsabdeckung auswählen:
Kollision ist die Abdeckungsspezifikation, die Sie erstellt haben.
"Abzugsfähig" ist ein Attribut, das Sie der Abdeckungsspezifikation hinzugefügt haben.
Die für "Abzugsfähig" verfügbaren Werte sind eine Auswahlliste, die Sie für das Attribut in der Abdeckungsspezifikation eingerichtet haben.
Arten von untergeordneten Spezifikationen
Die untergeordneten Spezifikationen, die Teil von Versicherungsprodukten und Gesundheitsplänen sein können, lauten:
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Abdeckungsspezifikation
Bei Abdeckungsspezifikationen handelt es sich um Vorlagen für Abdeckungen, die Sie an Versicherungsprodukte oder Gesundheitspläne anhängen. Sie definieren, was durch das Versicherungsangebot oder die Versicherungspolice abgedeckt ist. Einige Abdeckungen in einer Kfz-Versicherungspolice können "Umfassend", "Kollision", "Unversicherter Fahrer" und "Mietwagen" sein. Abdeckungen für einen typischen Gesundheitsplan können Bürobesuch, Ambulanzdienst, ambulante Chirurgie und Krankenhausaufenthalt sein.
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Versicherter Posten Spec
Die Spezifikationen für versicherte Artikel sind Vorlagen für Artikel, die Sie an Versicherungsprodukte anhängen. Sie definieren einen Posten, der durch das Versicherungsangebot oder die Versicherungspolice versichert ist oder mit dem Angebot oder der Police verbunden ist. Bei einer Kfz-Versicherung ist der versicherte Gegenstand das Auto.
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Versicherte Beteiligte Spec
Die Spezifikationen der versicherten Seite sind Vorlagen für Personen, die Sie an Versicherungsprodukte oder Gesundheitspläne anhängen. Sie definieren eine Person, die der Versicherungspolice oder dem Gesundheitsplan zugeordnet ist. Bei einer Kfz-Versicherungspolice kann ein Versicherter der Fahrer sein. Bei einer Lebensversicherungspolice kann ein Versicherter Begünstigter sein.
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Bewertungsfakt-Spezifikation
Die Spezifikationen für Bewertungsfakten enthalten Zuordnungen zu Daten, die in anderen Objekten in Salesforce oder einem Drittanbietersystem vorhanden sind, das von "Versicherung" zum Bewerten von Produkten verwendet wird. Bei einem Gruppenintegritätsplan umfassen Bewertungsfakten Zuordnungen zu einer Volkszählung und Zählungsmitgliedern.
Suchen Sie nach Informationen zum Erstellen von Anspruchsprodukten? Entsprechende Informationen finden Sie unter Erstellen von Anspruchsproduktmodellen.
Attribute für untergeordnete Spezifikationen
Die meisten untergeordneten Spezifikationen enthalten mindestens ein Attribut. Wenn Sie einer untergeordneten Spezifikation Attribute hinzufügen, konfigurieren Sie sie auch mit Steuerelementen und Werten. Alle Daten zu einem Attribut und dessen Konfiguration werden im Attributzuweisungsdatensatz gespeichert.
Spezifikationen für versicherte Artikel und Spezifikationen für Versicherte enthalten in der Regel keine Attribute mit Standardwerten. Beachten Sie dies beim Konfigurieren der Attribute für diese untergeordneten Spezifikationen.
Bestimmen Sie während des Planungsprozesses die Funktion der einzelnen Attribute und wie Benutzer damit interagieren.
Zeigen Sie Benutzern das Attribut an, während sie einen Angebots- oder Policenkauf-Flow durchlaufen?
Legen Sie fest, ob ein Attribut etwas ist, das ein Benutzer in der Spezifikation sehen muss. Ausgeblendete Attribute werden Kunden überhaupt nicht angezeigt, können jedoch in die Bewertung aufgenommen werden. Attribute sind standardmäßig sichtbar.
Wählen Benutzer einen Wert für dieses Attribut aus oder geben Sie einen Wert ein?
Andernfalls können Sie festlegen, dass das Feld leer oder mit einem Wert vorausgefüllt wird, den Benutzer nicht ändern können. In diesem Fall können Sie das Attribut konfigurieren und festlegen, dass Benutzer einen Wert für dieses Attribut eingeben oder auswählen können.
Können Benutzer einen beliebigen Wert eingeben oder können sie aus einer Reihe vorkonfigurierter Optionen auswählen?
Wenn Sie es Benutzern ermöglichen, einen Wert auszuwählen oder einzugeben, wählen Sie aus einem Menü mit Steuerelementen für den Wert dieses Attributs aus.
Verwendet die Versicherung den Wert dieses Attributs, um das Produkt zu bewerten, an das diese untergeordnete Spezifikation angehängt ist?
Wenn Sie dieses Attribut für die Bewertung verwenden, befolgen Sie die Anweisungen unter Zuordnen von Bewertungen zu Produktspezifikationen, um Ihre Bewertungsinformationen richtig zuzuordnen.
Verwendet die Versicherung den Wert dieses Attributs, um eine Steuer oder Gebühr für diese untergeordnete Spezifikation oder für das Stammprodukt zu berechnen, an das diese untergeordnete Spezifikation angehängt ist?
Wählen Sie in diesem Fall die Option Attribut für Steuer- und Gebührenbewertung aus.
Erzwingt dieses Attribut Policenbedingungen wie Obergrenzen oder Selbstbehalte in Ansprüchen?
Planen Sie in diesem Fall die Verwendung von power-Attributen. Leistungsattribute werden zum Konfigurieren von Policenbedingungen wie Obergrenzen, Selbstbehalte, Zuzahlungen und Mitversicherungen verwendet. Diese Attribute weisen spezifische Definitionen auf, mit denen Ansprüche die Policenlaufzeit erzwingen können.
Wenn ein Attribut als power-Attribut konfiguriert ist, wird neben seinem Namen ein Lightning Bolt angezeigt, wenn Sie es einer untergeordneten Spezifikation hinzufügen.
Leistungsattribute können für Stammprodukte und Abdeckungsspezifikationen konfiguriert werden. Wie entscheiden Sie also, wo im Produktmodell ein Leistungsattribut konfiguriert werden soll? Beachten Sie den Umfang der Policenlaufzeit: unabhängig davon, ob sie für die gesamte Police, jeden Anspruch oder bestimmte Abdeckungen gilt.
Weitere Informationen zum Planen von Leistungsattributen finden Sie unter Policy Terms as Power Attributes (Policenbedingungen als Leistungsattribute). Informationen zum Erstellen von Leistungsattributen finden Sie unter Produktattribute in Produktspezifikationen.
Benötigt dieses Attribut eine oder mehrere Regeln, um seine Verwendung in dieser untergeordneten Spezifikation zu regeln?
Siehe Attributregeln.
Richtlinien für Abdeckungsspezifikationen
Eine Abdeckungsspezifikation, die Sie erstellen und an ein Produkt anhängen, wird zu einer Abdeckung, die Ihre Benutzer innerhalb von Angebots- und Policenkauf-Flows interagieren.
Bei vielen Versicherungssparten müssen Ihre Benutzer mit Abdeckungen in Angebots- und Policen-Flows interagieren. Beispielsweise ist es für Autoversicherungskunden ziemlich üblich, Deckungsobergrenzenbeträge und Selbstbehalte auszuwählen.
Damit dies funktioniert und Sie wiederverwendbare Abdeckungsspezifikationen erstellen können, konfigurieren Sie anpassbare Attribute mit einer Auswahl an Werten, aus denen Benutzer beim Durchlaufen von Flows auswählen können.
"Versicherung" verwendet Abdeckungsspezifikationen, um Angebotsbelegposten zu erstellen, wenn ein Benutzer einen Angebots-Flow abschließt, und "Versicherung" verwendet Abdeckungsspezifikationen, um Policendaten zu erstellen, wenn ein Benutzer eine Police kauft.
Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie "Versicherung" Daten aus einer Abdeckungsspezifikation in einem OmniScript anzeigt, in diesem Fall einem Angebots-Flow:
Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie Versicherungsschutzdaten in einem Angebot gespeichert werden:
Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie Versicherungsschutzdaten in einem Angebotsbelegposten speichert:
Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie Versicherungsschutzdaten für eine Police gespeichert werden:
Richtlinien für versicherte Postenspezifikationen
Ein versicherter Posten ist, wie er klingt – ein Posten, der durch eine Police versichert ist. Bei der Kfz-Versicherung ist der versicherte Gegenstand das Auto. Die meisten Gesundheitspläne verwenden keine Spezifikationen für versicherte Artikel.
Die Attribute, die Sie in eine Versichertenartikelspezifikation eingeben, definieren diesen versicherten Artikel. Beispielsweise enthält ein Autoversicherungsartikel wahrscheinlich nur die Attribute Marke, Modell, Jahr, Farbe und gefahrene Jahreskilometer.
"Versicherung" verwendet die Spezifikation des versicherten Artikels, um Angebotsbelegposten für jeden versicherten Artikel zu erstellen, wenn ein Benutzer einen OmniScript-Angebots-Flow abschließt. Sie verwendet die Spezifikationen für versicherte Artikel, um Policendaten zu erstellen, wenn ein Benutzer eine Police kauft.
Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie "Versicherung" Daten aus einer Versicherungsartikelspezifikation in einem OmniScript anzeigt, in diesem Fall einem Angebots-Flow:
Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie die Versicherung Daten zu versicherten Artikeln in einem Angebot speichert:
Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie die Versicherung Daten zu versicherten Artikeln in einem Angebotsbelegposten speichert:
Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie die Versicherung Daten zu versicherten Artikeln in einer Police speichert:
Richtlinien für Versicherungsnehmerspezifikationen
"Insured Party Specs" (Versicherte Beteiligte – Spezifikationen) beschreibt Personen (manchmal Unternehmenseinheiten, wenn sie die versicherte Seite sind), die entweder durch eine Police versichert sind oder Begünstigte einer Police sind. Bei einem Lebensversicherungsprodukt umfassen die Versicherten die versicherte Person und die Begünstigten. Bei einem Autoversicherungsprodukt sind die Versicherten die Fahrer der Autos.
Die Attribute, die Sie in eine Versichertenspezifikation eingeben, definieren diese Versicherte. Beispielsweise enthält ein versicherter Fahrzeugführer wahrscheinlich nur einige der Attribute, die ihn definieren: Name, Geburtsdatum, Geschlecht, Unfallorte und Führerscheinnummer.
Obwohl Sie eine Versichertenspezifikation auf die gleiche Weise einrichten wie andere untergeordnete Spezifikationen, zeigt "Versicherung" Versicherte anders an als Versicherte. Die Daten der Versicherten werden anders gespeichert als die der Versicherten.
Bei Policen, die sowohl Versicherte als auch Versicherte umfassen, erstellt die Versicherung eine hierarchische n:n-Beziehung zwischen Versicherten und Versicherten. Der Versicherte ist das übergeordnete Element und der Versicherte ist das Kind in dieser Beziehung.
Ein Versicherter kann viele Versicherte als seine Kinder aufweisen.
Ein Versicherter kann für viele Versicherte ein Kind sein.
Richtlinien für Bewertungsfaktspezifikationen
Möglicherweise verfügen Sie über einige Attribute, die Sie beim Bewerten von Produkten einbeziehen müssen, Sie möchten jedoch nicht in Objekten (wie Angeboten oder Policen) gespeichert oder gespeichert werden. Sie können eine Bewertungsfakt-Spezifikation einrichten, die diese Attribute enthält. Sie richten Bewertungsfaktspezifikationen auf die gleiche Weise ein wie alle anderen untergeordneten Spezifikationen.
Die Versicherung speichert keine Daten, die aus Bewertungsfakten generiert werden, wenn sie von Services zum Bewerten von Produkten verwendet werden.
