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Especificações filho no contexto
Use especificações filho para criar produtos de seguro, planos de saúde e produtos de reivindicação. Produtos de seguro e planos de saúde podem conter uma ou mais especificações filho. Certifique-se de que parte do seu planejamento inclui decidir quais tipos de especificações filho são incluídos nas especificações de produto raiz.
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Quase todos os produtos de seguro e planos de saúde incluem pelo menos uma especificação de cobertura.
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A maioria dos produtos de seguro inclui especificações de item seguro.
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Os planos de saúde do grupo geralmente precisam de especificações de fatos de classificação porque as pessoas que estão sendo seguradas geralmente são armazenadas no objeto de censo no Salesforce.
Algumas especificações filho são usadas em fluxos do OmniScript com os quais seus clientes veem e interagem. Algumas especificações filho são usadas para classificar produtos e para gerar e organizar dados em objetos como Cotação e Apólice (Ativo).
As especificações filho contêm duas partes principais:
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Detalhes
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Atributos
Os detalhes fornecem dados de identificação.
Os atributos definem a especificação secundária funcionalmente. Os atributos que você usa para criar cada especificação filho serão usados pelo produto de seguro ou plano de saúde. Eles costumam ser exibidos aos usuários por meio de modelos do OmniScript. Os usuários inserem valores e escolhem valores para atributos conforme passam pelos fluxos de seguro.
Por exemplo, nesse fluxo de cotação de seguro automático, um usuário pode escolher um deduzível em uma lista de opções para sua cobertura de colisão:
Colisão é a especificação de cobertura que você criou.
Deduível é um atributo adicionado à especificação de cobertura.
Os valores disponíveis para Deduível são uma lista de opções que você configura no atributo na especificação de cobertura.
Tipos de especificações filho
As especificações filho que podem fazer parte de produtos de seguro e planos de saúde são:
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Especificação de cobertura
As especificações de cobertura são modelos para coberturas que você anexa a produtos de seguro ou planos de saúde. Eles definem o que é coberto pela cotação ou apólice de seguro. Algumas coberturas em uma apólice de seguro de automóvel podem ser Abrangente, Colisão, Condutor sem seguro e Carro de aluguel. As coberturas em um plano de saúde típico podem ser Visita de escritório, Serviço de ambulância, Cirurgia ambulatorial e Hospitalizar.
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Especificação do item seguro
Especificações de item seguro são modelos para itens que você anexa a produtos de seguro. Eles definem um item que é seguro pela cotação ou apólice de seguro ou relacionado à cotação ou apólice. Em uma apólice de seguro automático, o item segurado é o carro.
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Especificação da parte segurada
Especificações de parte segurada são modelos para pessoas que você anexa a produtos de seguro ou planos de saúde. Eles definem uma pessoa associada à apólice de seguro ou ao plano de saúde. Para uma apólice de seguro automático, uma parte segurada pode ser o Condutor. Para uma apólice de seguro de vida, uma parte segurada pode ser um Beneficiário.
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Especificação de fato de classificação
As especificações de fatos de classificação contêm mapeamentos para dados que existem em outros objetos no Salesforce ou em um sistema de terceiros que serão usados pelo Seguro para classificar produtos. Para um plano de saúde de grupo, os fatos de classificação incluem mapeamentos para um censo e membros do censo.
Procurando informações sobre como criar produtos de declaração? Consulte Criar modelos de produto de declaração.
Atributos em especificações filho
A maioria das especificações filho inclui pelo menos um atributo. Ao adicionar atributos a uma especificação secundária, você também os configura com controles e valores. Todos os dados sobre um atributo e sua configuração são armazenados no registro de atribuição de atributo.
As especificações de item segurado e as especificações de parte segurada geralmente não incluem atributos com valores padrão. Lembre-se disso ao configurar os atributos para essas especificações filhas.
Durante o processo de planejamento, determine a função de cada atributo e como os usuários interagem com ele.
Você mostra o atributo aos usuários enquanto eles passam por um fluxo de compra de cotação ou apólice?
Decida se um atributo é algo que um usuário precisa ver na especificação. Atributos ocultos não são mostrados aos clientes, mas podem ser incluídos na classificação. Os atributos são visíveis por padrão.
Os usuários selecionam ou inserem um valor para esse atributo?
Caso contrário, você poderá fazer o campo aparecer em branco ou pré-preenchido com um valor que os usuários não poderão alterar. Em caso afirmativo, você pode tornar o atributo configurável e permitir que os usuários insiram ou selecionem um valor para esse atributo.
Os usuários podem inserir qualquer valor desejado ou selecionar um conjunto de opções pré-configuradas?
Se você permitir que os usuários selecionem ou insiram um valor, escolha em um menu de controles para o valor desse atributo.
O Insurance usa o valor desse atributo para classificar o produto ao qual esta especificação secundária está anexada?
Se você usar esse atributo para classificação, siga as instruções em Mapear classificações para especificações de produto para mapear suas informações de classificação corretamente.
A Insurance usa o valor desse atributo para classificar um imposto ou uma taxa para essa especificação secundária ou para o produto raiz à qual essa especificação secundária está anexada?
Em caso afirmativo, selecione a opção Atributo de classificação de taxa e imposto.
Esse atributo aplica termos de apólice, como limites ou deducionáveis em reivindicações?
Em caso afirmativo, planeje usar atributos power. Os atributos de poder são usados para configurar termos de apólice, como limites, deducionáveis, copays e co-seguro. Esses atributos têm definições específicas que permitem às reivindicações impor o termo da apólice.
Se um atributo estiver configurado como um atributo de potência, um Lightning Bolt aparecerá ao lado de seu nome quando você adicioná-lo a uma especificação secundária.
Os atributos de poder podem ser configurados em produtos raiz e especificações de cobertura. Então, como você decide onde no modelo de produto configurar um atributo power? Considere o escopo do termo da apólice: se se aplica a toda a apólice, a cada reivindicação ou a coberturas específicas.
Para saber mais sobre o planejamento de atributos de potência, consulte Termos de política como atributos de potência. Para criar atributos avançados, consulte Atributos do produto em Especificações do produto.
Esse atributo exige uma ou mais regras para reger seu uso nessa especificação secundária?
Consulte Regras de atributo.
Diretrizes de especificação de cobertura
Uma especificação de cobertura que você cria e anexa a um produto se torna uma cobertura que seus usuários interagem em fluxos de compra de cotação e apólice.
Para muitas linhas de negócios de Seguro, seus usuários precisarão interagir com coberturas em fluxos de cotação e apólice. Por exemplo, é bastante comum que os clientes de seguro automático escolham valores de limite de cobertura e deducionáveis.
Para fazer isso funcionar e criar especificações de cobertura reutilizáveis, configure atributos personalizáveis com uma seleção de valores que os usuários podem escolher ao passarem por fluxos.
O Seguro usa especificações de cobertura para criar itens de linha de cotação quando um usuário conclui um fluxo de cotação e usa especificações de cobertura para criar dados de apólice quando um usuário compra uma apólice.
Aqui está um exemplo de como o Seguro exibe dados de uma especificação de cobertura em um OmniScript, neste caso, um fluxo de cotação:
Aqui está um exemplo de como o Seguro armazena dados de cobertura em uma cotação:
Aqui está um exemplo de como o Seguro armazena dados de cobertura em um item de linha de cotação:
Aqui está um exemplo de como o Seguro armazena dados de cobertura em uma apólice:
Diretrizes de especificação de item seguro
Um item seguro é o que parece, um item que é seguro por uma apólice. Para seguro automático, o item segurado é o carro. A maioria dos planos de saúde não usa especificações de item seguro.
Os atributos que você coloca em uma especificação de item seguro definem esse item seguro. Por exemplo, um item de seguro de carro provavelmente inclui a marca, o modelo, o ano, a cor e a milha anual conduzida como apenas alguns dos atributos que o definem.
O Seguro usa a especificação de item seguro para criar itens de linha de cotação para cada item seguro quando um usuário conclui um fluxo de cotação do OmniScript. Ele usa especificações de item seguro para criar dados de apólice quando um usuário compra uma apólice.
Aqui está um exemplo de como o Seguro exibe dados de uma especificação de item seguro em um OmniScript, neste caso, um fluxo de cotação:
Aqui está um exemplo de como as lojas de seguro seguram dados de item em uma cotação:
Aqui está um exemplo de como as lojas de seguro fornecem dados de item seguro em um item de linha de cotação:
Aqui está um exemplo de como as lojas de seguro seguram dados de item em uma apólice:
Diretrizes de especificação da parte segurada
Especificações da parte segurada descrevem pessoas (às vezes entidades corporativas se forem a parte segurada) que são seguradas por uma apólice ou beneficiárias de uma apólice. Para um produto de seguro de vida, as partes seguradas incluem a pessoa segurada e os beneficiários. Para um produto de seguro automático, as partes seguradas são os motoristas dos carros.
Os atributos que você coloca em uma especificação de parte segurada definem essa parte segurada. Por exemplo, uma parte segurada do motorista provavelmente inclui Nome, Data de nascimento, Gênero, Pontos de acidente e Número da carteira de habilitação como apenas alguns dos atributos que a definem.
Embora você configure uma especificação de parte segurada da mesma maneira que configura outras especificações filho, o Seguro exibe as partes seguradas de maneira diferente do que exibe os itens segurados. Os dados das partes seguradas são armazenados de maneira diferente dos itens segurados.
Em apólices que incluem partes seguradas e itens segurados, o Seguro cria um relacionamento hierárquico de muitos para muitos entre os itens segurados e as partes seguradas. O item segurado é o pai e a parte segurada é o filho nesse relacionamento.
Um item seguro pode ter muitas partes seguradas como seus filhos.
Uma parte segurada pode ser um filho de muitos itens segurados.
Diretrizes de especificação de fato de classificação
Você pode ter alguns atributos que precisará incluir ao classificar produtos, mas não deseja salvá-los ou armazená-los em objetos (como cotações ou políticas). Você pode configurar uma Especificação de fato de classificação que inclua estes atributos. Você configura as especificações de fatos de classificação da mesma maneira que configura todas as outras especificações filho.
O Seguro não armazena os dados gerados de fatos de classificação quando são usados por serviços para classificar produtos.
