Sie befinden sich hier:
Anspruchsabdeckungen und Anspruchsfinanzdaten
Anspruchsbearbeiter haben schnellen Zugriff auf Tools, die einen Anspruch über die Verarbeitung bis zur Lösung führen.
Öffnen von Anspruchsabdeckungen und Festlegen von Reserven
Anspruchsabdeckungen werden systematisch über Produktregeln geöffnet, die am Ende des FNOL-Flows ausgeführt werden. Anspruchsabdeckungen können auch von Anspruchsbearbeitern für vorhandene Ansprüche geöffnet werden. Wenn beispielsweise zwei Fahrzeuge in einen Autounfall verwickelt sind, können sowohl eine Kollisions- als auch eine Sachschaden-Anspruchsabdeckung mit anfänglichen FNOL-Informationen systemisch geöffnet werden. Eine Verletzung wie Peitschenhieb kann jedoch Tage dauern, bis sie bei einem Fahrer oder Beifahrer diagnostiziert wird. Daher öffnet der Anspruchsbearbeiter die Abdeckung für Körperschäden für den vorhandenen Anspruch später.
Anspruchsbearbeiter öffnen Abdeckungen auf der Registerkarte "Finanzen". Sie müssen einen Verlustrückstellungsbetrag eingeben, wenn sie eine Abdeckung für einen Anspruch eröffnen. Sie haben die Möglichkeit, beim Öffnen einer Abdeckung einen Betrag für die Spesenrückstellung einzugeben, oder können dies später tun, indem sie auf Spesenrückstellung festlegen klicken. Sie können die Reservebeträge jederzeit ändern, indem sie auf das Stiftsymbol neben dem Betrag klicken.
Weitere Informationen finden Sie unter Offene Abdeckungen für einen Anspruch.
Der Prozess zum Öffnen einer Anspruchsabdeckung umfasst die Auswahl der Policenabdeckung, die zur Abdeckung des Verlusts verwendet werden soll. Im Feld "Abdeckung" im Formular "Offene Abdeckung" wird die Liste der Policenabdeckungsdatensätze angezeigt, die für den versicherten Posten vorhanden sind. Ein Jaguar-Fahrzeug verfügt beispielsweise über eine Kollisionsabdeckung in einer Kfz-Police. Wenn der Jaguar bei einem Autounfall beschädigt wird, öffnet der Anspruchsbearbeiter eine Anspruchsabdeckung für die Kollisionsabdeckung der Police. Weitere Informationen zur Funktionsweise der Modellierung finden Sie unter Erstellen von Anspruchsproduktmodellen.
Zahlungsdetails für Verluste
Anspruchsbearbeiter geben Zahlungsdetails ein, wenn sie eine Zahlung für einen Posten oder eine Schädigung eines Anspruchs ausstellen möchten.
Zum Verfolgen dieser Details verwenden Anspruchsbearbeiter das Formular "Neuer Verlustposten" auf der Registerkarte "Finanzen".
Informationen dazu, wie Administratoren das Formular für Zahlungsdetails konfigurieren können, finden Sie unter Anpassen des Formulars für die Anspruchsverlustzahlung.
Informationen zum Aufzeichnen von Zahlungsdetails finden Sie unter Hinzufügen von Anspruchsverlustzahlungen.
Ausgaben
Anspruchsbearbeiter können bei Bedarf Ausgaben für offene Abdeckungen hinzufügen, bearbeiten und löschen.
Auf der Registerkarte "Finanzen" können Anspruchsbearbeiter auf Neuer Ausgabenposten klicken, um eine Ausgabe hinzuzufügen.
Informationen dazu finden Sie unter Hinzufügen von Anspruchsausgabenzahlungen und Ergreifen von Maßnahmen für Spesenzahlungen.
Claims Financials in multiple Currencies (Finanzdaten für Ansprüche in mehreren Währungen)
In Organisationen mit mehreren Währungen und aktiviertem erweitertem Währungsmanagement können Anspruchsbenutzer Währungsbezeichnungen angeben, wenn sie Reserven festlegen, neue Verluste und Ausgaben erfassen und Zahlungen vornehmen.
Eine funktionale Hierarchie regelt die Anzeige von Standardwährungen und die Art und Weise, wie das System die Währungsumrechnung verarbeitet.
Folgende Logik liegt der Anzeige von Standardwährungen zugrunde:
-
Für Anspruchsdatensätze wird standardmäßig die Währung der Police verwendet, für die der Anspruch erstellt wird. Der Benutzer, der einen Anspruch erstellt, kann eine andere Währung angeben.
-
Anspruchsabdeckungen werden standardmäßig auf die Währung des Anspruchs festgelegt, für den sie erstellt werden. Der Benutzer, der die Abdeckung öffnet, kann eine andere Währung angeben.
-
Bei Verlust- und Spesenposten wird standardmäßig die Währung des Anspruchs verwendet, für den sie erstellt wurden. Der Benutzer, der den Verlust oder die Ausgabe eingibt, kann eine andere Währung angeben.
-
Ein Zahlungsdatensatz wird in der Währung des Datensatzes vom Typ "Detail zur Anspruchsabdeckungszahlung" erstellt, der die Zahlung initiiert. Zahlungsdetailseitensätze können zu derselben Zahlung gruppiert werden, solange alle Zahlungsdetails dieselbe Währung verwenden.
Die Benutzeroberfläche "Finanzübersicht" verwendet diese Währungsumrechnungslogik für die Anzeige:
-
Die Finanzübersicht konvertiert Zahlungsbeträge anhand des Wechselkurses, der zum Zeitpunkt der Zahlung aktiv war. Angenommen, eine Zahlung in Euro (EUR) wird für eine Forderung in US-Dollar (USD) am 20. März vorgenommen. In der Finanzübersicht wird die Zahlung in USD einheitlich mit dem Wechselkurs EUR:USD ab dem 20. März angezeigt, unabhängig davon, an welchem Tag ein Benutzer die Finanzübersicht anzeigt.
-
Die Finanzübersicht konvertiert Reservebeträge anhand der Wechselkurse des aktuellen Datums. Angenommen, die Reserve für die Anspruchsabdeckung wird in Euro (EUR) für einen Anspruch in US-Dollar (USD) angegeben. Ein Benutzer, der die Finanzübersicht am 20. März anzeigt, sieht Reservebeträge in USD, die den Wechselkurs vom 20. März EUR:USD widerspiegeln. Wenn der Benutzer die Finanzübersicht am 25. März erneut anzeigt, werden in der Finanzübersicht die Reservebeträge in USD angezeigt, die dem Wechselkurs vom 25. März EUR:USD entsprechen.
Die Benutzeroberfläche "Standing Policy Terms" (Policenbedingungen) verwendet diese Währungsumrechnungslogik für Transaktionen:
-
Bei einem Selbstbehalt wird die Währung der Policenlaufzeit in die Währung des Zahlungsdetails umgerechnet, bevor eine Zahlungsanpassung vorgenommen wird. Beispielsweise kann eine Zahlung von 5.000 EUR für eine USD-Police mit einem Selbstbehalt von 500 EUR ausgestellt werden. Wenn der Wechselkurs EUR:USD 1:1,17 beträgt, wendet das System den Selbstbehalt auf die Zahlung als 428 EUR an, was zu einem angepassten Zahlungsbetrag von 4.572 EUR führt. Die Policenbedingungen werden jedoch angepasst, um die vollständige Nutzung des Selbstbehalts von 500 EUR widerzuspiegeln.
-
Obergrenzen funktionieren ähnlich. Das System konvertiert den Zahlungsbetrag in die Währung der Policenlaufzeit, bevor der Verbrauch der Obergrenze verfolgt wird. Beispielsweise kann eine Zahlung in Höhe von 1.000.000 japanischen Yen (JPY) für eine Obergrenze von 100.000 EUR ausgestellt werden. Wenn der USD/JPY-Wechselkurs 1:100 beträgt, werden nur 10.000 EUR auf die Obergrenze angerechnet.
Im Folgenden finden Sie die Währungsumrechnungslogik, die für Reserveanpassungen verwendet wird:
-
Wenn eine Zahlungswährung von der Reservewährung abweicht, konvertiert das System den Zahlungsbetrag in die Reservewährung, bevor die Anpassung der Anspruchsabdeckungsreserve angewendet wird. Beispielsweise kann eine Zahlung in Höhe von 10.000 japanischen Yen (JPY) gegen eine Verlustrückstellung in Höhe von 100.000 EUR ausgestellt werden. Wenn der Wechselkurs USD:JPY 1:100 beträgt, wird eine Reserveanpassung von nur 1.000 EUR erstellt und die neue Verlustreserve beträgt 99.000 EUR.
Details zur Verwendung mehrerer Währungen und zum erweiterten Währungsmanagement finden Sie in der Salesforce-Hilfe:
Zahlungen für Anspruchsabdeckungen
Anspruchsbearbeiter können eine vollständige Palette von Finanzaktionen verwenden, von anfänglichen Zahlungen über Genehmigungsprozesse und Zahlungsausstellungen bis hin zu Zahlungsstornierungen. Flexible Konfigurationsoptionen unterstützen die individuellen Workflows, die angewendet werden, wenn ein Anspruch offen, ausstehend, genehmigt oder bezahlt ist.
Auf der Registerkarte "Finanzen" haben Benutzer folgende Möglichkeiten:
-
Identifizieren Sie schnell, was offen, ausstehend, genehmigt oder bezahlt ist.
-
Wählen Sie aus einer Liste von Zahlungsaktionen aus, die für jeden Status zugeschnitten sind. Genehmigungsanfragen und Stornierungsprozesse für Zahlungen werden automatisch gestartet.
-
Ergreifen Sie Maßnahmen für ein einzelnes Zahlungsdetail oder für mehrere gleichzeitig.
Informationen dazu, wie Administratoren Zahlungsaktionen konfigurieren können, finden Sie unter Konfigurieren von Zahlungsaktionen anhand des Status der Anspruchszahlung.
Informationen zum Verarbeiten einer Zahlung finden Sie unter Ergreifen von Maßnahmen für Verlustzahlungen.
Informationen zur Verwendung eines Workflows für Zahlungsautorisierungen zum Weiterleiten von Anfragen zur finanziellen Genehmigung an die entsprechenden Supervisors und Manager finden Sie unter Erstellen von Geschäftsprozessen für Zahlungsautorisierungen.
Finanzübersicht
Anspruchsbearbeiter können Finanzdaten mithilfe von Diagrammen überwachen, die wichtige Fragen beantworten: Was sind die Verluste wert und wie viel von der Reserve ist noch übrig? Wie viel wurde für Verlust- und Spesenzahlungen ausgegeben? Wie wirken sich Rückforderungen von Ansprüchen auf das finanzielle Risiko aus? Wie viel des Selbstbehalts oder der Obergrenze hat ein Versicherungsnehmer verbraucht?
Im Bereich "Finanzübersicht" eines Anspruchs werden diese Fragen auf einen Blick beantwortet. Sie enthält Folgendes:
-
Diagramm "Finanzübersicht".
-
Diagramm 'Policy Terms Standing' (Stand der Policenbedingungen).
Das Diagramm 'Finanzübersicht' zeigt Folgendes:
-
Ausstehende Verluste
Die Summe aller Verlustrückstellungen oder nicht gezahlten Details zur Verlustzahlung im Anspruch, je nachdem, welcher Wert höher ist
-
Bezahlte Verluste
Die Summe aller Verlustzahlungen für den Anspruch, die an den Empfänger ausgestellt wurden
-
Ausstehende Ausgaben
Die Summe aller Spesenrückstellungen oder nicht gezahlten Spesenzahlungsdetails im Anspruch, je nachdem, welcher Wert höher ist
-
Bezahlte Ausgaben
Die Summe aller Spesenzahlungen für den Anspruch, die an den Empfänger ausgestellt wurden
-
Verfolgte Wiederherstellung
Wenn Ihre Organisation Anspruchswiedereinziehungen mithilfe des Objekts "Anspruchswiedereinziehung" verfolgt, wird der Wiedereinziehungsbetrag für diesen Anspruch verfolgt. Entsprechende Informationen finden Sie unter Verfolgen von Anspruchseinziehungen.
-
Akzeptierte Wiederherstellung
Wenn Ihre Organisation Anspruchswiedereinziehungen mithilfe des Objekts "Anspruchswiedereinziehung" verfolgt, wird der Wiedereinziehungsbetrag für diesen Anspruch akzeptiert. Entsprechende Informationen finden Sie unter Verfolgen von Anspruchseinziehungen.
-
Finanzrisiko
Der Betrag in der Mitte des Diagramms, berechnet als:
Bezahlte Verluste + Ausstehende Verluste + Bezahlte Ausgaben + Ausstehende Ausgaben – (Fortgesetzte Rückforderung, falls zutreffend + Akzeptierte Rückforderung, falls zutreffend)
HinweisSie können Diagrammeinstellungen konfigurieren, um zu steuern, wie sich geschätzte und tatsächliche Rückforderungsbeträge auf die Berechnung des finanziellen Gesamtrisikos auswirken. Die Berechnung kann geschätzte Rückforderungsbeträge, tatsächliche Rückforderungsbeträge oder beides enthalten. Entsprechende Informationen finden Sie unter Konfigurieren der Finanzübersicht für Ansprüche.
Im Diagramm "Police Terms Standing" (Stand der Policenbedingungen) wird der finanzielle Status der Policenbedingungen für diesen Anspruch angezeigt.
Verschiedene Definitionen von Policenbedingungen sind sofort einsatzbereit, einschließlich Obergrenzen, Selbstbehalt, Copay und Coinsurance. Diese Begriffe werden als Leistungsattribute konfiguriert und zu Abdeckungsspezifikationen oder Stammprodukten hinzugefügt. Weitere Informationen zu Policenbedingungen finden Sie unter Policy Terms as Power Attributes (Policenbedingungen als Leistungsattribute).
