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Configurar o modelo de produto de Benefícios do grupo
Modele produtos de seguro de grupo, como Medical Platinum, com classes de grupo, membros do censo e coberturas em uma hierarquia reutilizável. Essa estrutura flexível dá suporte a diferentes planos de benefício do grupo e mantém a cotação, a classificação e a inscrição consistentes. Também ajuda os seguradores a fornecer cotações de grupo precisas e proporcionar aos membros uma experiência de seleção de plano mais tranquila.
Edições obrigatórias
| Disponível em: Lightning Experience |
| Disponível em: Edições profissionais, empresariais e ilimitadas de Seguro Digital com complemento de administrador de produto de seguro digital, complemento de benefícios de grupo de seguro digital, complemento de inscrição em grupo de seguro digital, complemento de comunidade de clientes de benefícios de grupo de seguro digital e complemento de comunidade de parceiros de benefícios de grupo de seguro digital |
Este guia explica a criação de um produto de seguro de grupo de amostra chamado Medical Platinum. O modelo inclui:
- Classes do grupo: Executivos, gerentes, associados
- Membros do censo: Funcionários e dependentes
- Coberturas do grupo: Cuidados preventivos, cirurgia, doença crítica
No final, você terá uma hierarquia de produtos completa que pode ser usada na cotação e classificação de grupo.
Para aproveitar ao máximo o Seguro do Salesforce, é útil ter uma boa compreensão do Gerenciamento de catálogo de produtos, Precificação, Descoberta de produtos e Gerenciamento de atributos. Esses conceitos formam a base para modelar produtos de benefícios do grupo.
Principais objetos na modelagem de produto do grupo
- Produto: representa planos ou componentes de seguro vendáveis. Um produto pode ser um plano simples (sem hierarquia) ou um produto empacotado, como um plano de saúde de grupo com várias coberturas.
- Grupo de componentes do produto: agrupa componentes relacionados dentro de um pacote. Por exemplo, o grupo Coberturas contém todos os produtos de cobertura sob um produto do membro.
- Classificação de produto: fornece um modelo para criar produtos semelhantes que compartilham atributos. Por exemplo, a classificação de membro inclui atributos como Idade, Gênero e Status de fumante.
- Atributo: define as características do produto. Por exemplo, Dedutível, Copay e Co-seguro para coberturas ou Idade e gênero para membros.
- Hierarquia: representa a estrutura do produto. Por exemplo:
O que é a seguir
O restante deste guia o conduz passo a passo pela criação do modelo de produto Medical Platinum. Você vai:
- Crie atributos e categorias para capturar detalhes do produto.
- Defina classificações de produto como modelos reutilizáveis.
- Crie produtos e conecte-os em uma hierarquia de pacotes.
- Associe atributos a produtos e classificações.
- Configure atributos estendidos para capturar valores de objetos de resumo e censo.
- Organize produtos em catálogos e categorias para seleção de plano.
- Configure modelos de precificação e venda para dar suporte à cotação e à classificação.
- Hierarquia de especificações de produto para benefícios do grupo
O modelo de produto para benefícios do grupo é criado em uma hierarquia clara em que cada camada atende a um propósito distinto. A tabela a seguir resume o papel de cada especificação de produto, o tipo usado, atributos comuns e exemplos com os quais você trabalhará no modelo Medical Platinum. - Gerenciamento de atributos para benefícios do grupo
Os atributos definem os detalhes dos produtos de benefício do seu grupo, como idade para membros ou deduzível para coberturas. Criar atributos é um processo passo a passo: primeiro defina listas de opções reutilizáveis, crie atributos e, por fim, organize-as em categorias. Essa abordagem mantém seu modelo estruturado e reutilizável entre produtos. - Gerenciar classificações e produtos para benefícios do grupo
Classificações de produtos e produtos definem a estrutura do seu modelo de seguro de grupo. Uma classificação atua como um modelo para agrupar atributos e torná-los reutilizáveis entre produtos. Os produtos representam os planos e componentes reais de seguro que são agrupados em sua hierarquia. Juntos, eles formam a base do modelo de produto de benefícios do grupo. - Configurar categoria e catálogo de produtos de benefícios do grupo
Um catálogo organiza todas as suas ofertas de seguro de grupo em uma única estrutura, enquanto as categorias agrupam produtos em seções significativas (por exemplo, Médico ou Odontológico). Em Benefícios do grupo, os catálogos e as categorias controlam como os produtos são exibidos durante a cotação e a seleção do plano.
