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Classificar uma cotação de grupo
Use classificação para calcular prêmios para cotações de grupo com base em dados de censo, seleção de plano e procedimentos de precificação. A classificação é executada no nível do membro ou no nível do resumo do grupo, dependendo do valor selecionado no campo Tipo de classificação do censo na cotação.
Edições obrigatórias
| Disponível em: Lightning Experience |
| Disponível em: Edições profissionais, empresariais e ilimitadas de Seguro Digital com complemento de administrador de produto de seguro digital, complemento de benefícios de grupo de seguro digital, complemento de inscrição em grupo de seguro digital, complemento de comunidade de clientes de benefícios de grupo de seguro digital e complemento de comunidade de parceiros de benefícios de grupo de seguro digital |
| Permissões de usuário necessárias | |
|---|---|
| Para classificar uma cotação de grupo | Gerenciamento de contrato de cotação do censo do grupo de seguro digital, Comunidade de parceiros de gerenciamento de contrato do censo do grupo de seguro digital |
Crie procedimentos de precificação separados para planos baseados em membro e baseados em resumo e defina as definições de plano de procedimento correspondentes.
Considerações
- A cotação deve incluir pelo menos um produto de seguro de grupo.
- O censo deve conter dados de resumo (para classificação baseada em resumo) ou pelo menos um registro de membro (para classificação baseada em membro).
- Configure cada produto de seguro de grupo com pelo menos um registro de cobertura para cada combinação de resumo do grupo e membro do censo do grupo de espaço reservado.
- O campo Tipo de classificação do censo controla como a classificação é aplicada:
- Baseado em membro: Calcula prêmios no nível da família ou do membro aplicando atributos do membro, coberturas e detalhes do plano.
- Baseado em resumo: Calcula prêmios para todos os membros com base em informações resumidas sobre o censo de grupo ou classe do grupo junto com planos, coberturas e sua seleção de atributo.
- Se você carregar um novo censo ou um membro do grupo de alterações e valores dependentes, como data de nascimento ou gênero, execute a ação Taxa novamente para aplicar os novos dados.
- Você pode classificar até 30 planos baseados em resumo e 150 mil membros do censo por vez.
- Você pode classificar até 30 planos baseados em membro e 3 mil membros por vez.
- Se uma cotação contiver mais de 30 planos, não use a opção Taxa de todos os planos. Em vez disso:
- Classifique os 30 primeiros planos individualmente com o Plano de frequência. Aguarde a conclusão dessas classificações.
- Continue com o próximo conjunto de até 30 planos.
Como os prêmios são calculados
- Prêmio de cobertura:
- Classificação baseada em membro: o procedimento de precificação retorna prêmios de cobertura para cada membro. Esses prêmios são agregados entre todos os membros em um censo de grupo ou classe de grupo (com base na configuração) para calcular o prêmio de cobertura cumulativa. Esse valor cumulativo é refletido no item de linha de cotação para o produto de cobertura.
- Classificação baseada em resumo: o procedimento de precificação retorna prêmios de cobertura no nível de resumo. O prêmio retornado é tratado como o prêmio de cobertura cumulativa para toda a classe do grupo ou o censo do grupo (com base na configuração).
- Agregação de resumo do grupo: para classificação baseada em membro e baseada em resumo, o item de linha de cotação para o produto de resumo do grupo agrega todos os prêmios de cobertura associados a esse resumo do grupo.
- No Iniciador de aplicativos, localize e selecione Cotações.
- Abra a cotação que deseja classificar.
-
Escolha uma das seguintes ações:
- Para avaliar toda a cotação, clique em Avaliar cotação.
- Para classificar um plano individual, abra o menu de ações de linha ao lado do item de linha de cotação e clique em Taxa.
- Aguarde a conclusão do processo de classificação. As mensagens de status mostram o progresso da solicitação mais recente. Se você fizer alterações após o status mostrar Concluído, o status ainda mostrará Concluído.
- Revise os prêmios calculados na Grade de itens de linha de cotação.
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