breadcrumbDescription
Forsikringsregler
Regler definerer den måde, som forsikringsprodukter optræder, når disse produkter tilbudges, sælges og serviceres.
Med så mange forskellige typer regler tilgængelige for forsikringsprodukter er det vigtigt at bruge de rigtige regler på det rigtige tidspunkt til de rigtige job.
Regelområder
Du kan bruge forsikringsregler på fem områder.
-
Produkt
-
Underskrivelse
-
Berettigelse
-
-
Statsmodel
-
Statovergang
-
-
Valgfrit dækning
-
Berettigelse
-
Påkrævet dækning
-
Standard valgt
-
Validering
-
Relationship (Relation)
-
-
Attribut
-
Angiv værdi
-
Angiv standardværdi
-
Meddelelse
-
Skjul
-
-
Attributværdi
-
Skjul
-
Typer af regler, defineret
Her kan du se, hvad hver regeltype gør:
- Standard valgt
Du angiver, hvornår en valgfri dækning vælges som standard ved brug af disse regler.
Brugere kan manuelt fravælge dækninger, der er valgt efter disse regler.
For f.eks. valgfri dækning af vejhjælp i en automatisk politik kan du oprette en regel, der gør vejhjælp valgt som standard, når der er valgt omfattende dækning.
- Berettigelse
Når en berettigelsesregel evalueres til sand, er produktet eller valgfri dækning tilgængelig for brugeren under tilbudsprocessen.
Du bruger f.eks. berettigelsesregler til at udfiltrere produkter, der ikke er tilgængelige i en kundes placering.
For et valgfrit dækningseksempel kan du bruge en berettigelsesregel på et Economy Homeowners-produkt til at udfiltrere en valgfri dækning for Billedkunst.
- Skjul
Når en skjult regel evalueres til sand, skjuler systemet den attribut- eller attributværdi, som reglen er vedhæftet til.
- Meddelelse
Når en meddelelsesregel evalueres til sand, viser systemet den meddelelse, du indsætter i reglen.
- Relationship (Relation)
Brug relationsregler til at oprette relationer mellem valgfri dækninger. Du kan f.eks. angive en relationsregel, der gør Valgfri dækning A og Valgfri dækning B gensidigt udelukkende.
- Påkrævet dækning
For nogle forsikringsprodukter kan der kræves en valgfri dækning. Du kan oprette regler, der beskriver, i hvilke situationer der kræves valgfri dækning.
En bilforsikringspolice kræver f.eks. dækning af kollisionsafskrivningsfritagelse, når der er valgt Omfattende dækning.
- Angiv standardværdi
Brug Angiv standardværdiregler til at beslutte, om en værdi skal vises som standard for en attribut.
Når en angivet standardværdi evalueres til sand, bliver den standardværdi, der er angivet i reglen, standardværdien for attributten. Brugere kan vælge eller angive en anden værdi, hvis de ønsker det.
- Statovergang
I lighed med underkrivningsregler (arbejdsflowregler) definerer statsovergangsregler, hvilken handling og/eller overgang der sker, når en regel evalueres til sand.
Du opsætter statsovergangsregler på tilstandsmodellen. På den måde gælder statsovergangsreglerne for alle produkter, der bruger tilstandsmodellen.
- Underwriting (arbejdsflow)
Underwriting-regler (arbejdsflowregler) definerer, hvilken handling eller overgang der sker, når en regel evalueres til sand.
Underwriting-regler (arbejdsflow) opsættes på produkter og har adgang til alle produktattributter og attributværdier. De kan kaldes for tilbudsobjektet, politikobjektet eller kravsobjektet.
Regler tilknyttes til Vlocity-handlinger, som kaldes, når reglen evalueres til true.
Nogle af de ting, som Vlocity-handlinger, du vedhæfter til regler, kan gøre, er:
Afvis
Hvis en afvisningsregel evalueres til sand, udstedes tilbuddet eller politikken ikke.
Automatisk problem
Hvis en Regel for automatisk problem evalueres til sand, udstedes tilbuddet eller politikken.
Underwriter-gennemgang
Hvis en regel for Underwriter Review evalueres til true, går tilbuddet eller politikken til en underwriter til gennemgang.
Generer efterfølgende dokumenter
Hvis en Generer efterfølgende dokumenter-regel evalueres til sand, genereres de angivne dokumenter.
- Validering
Hvis du har brug for at validere valgfri dækninger (f.eks. at sikre, at en valgfri dækning ikke vælges, når den er indstillet til gensidigt at udelukke en anden valgfri dækning, der er valgt), kan du oprette valgfri dækningsvalideringsregler. Disse regler kan vise fejlmeddelelser, som du skriver, der fortæller dine brugere, hvad de skal gøre for at løse problemet, så de kan føje den valgfri dækning til deres tilbud eller politikker.
- Angiv værdi
Brug Angiv værdi-regler til at angive en attributværdi på en dækning, et forsikret element eller et produkt. Når en Angiv værdi-regel evalueres til sand, indstilles den angivne værdi på en attribut.
Hvis f.eks. en Deductible-attribut har en Angiv værdi-regel, når denne regel evalueres til true, indstilles attributværdien Deductible til det beløb, der er angivet i reglen.
Hvor regler køres
De fleste forsikringsregler køres i baggrunden, dvs. af Apex.
Følgende typer af regler køres i første ende, dvs. på JavaScript-klienten:
-
Attribut
-
Skjul
-
Meddelelse
-
-
Attributværdi
-
Skjul
-
Hvornår skal der bruges hvilke typer regler
Ikke alle regler oprettes ens, og hver type fungerer bedst til bestemte forretningsbehov.
Dette diagram giver en grundlæggende oversigt over bedste fremgangsmåder for brug af regler i de forskellige områder.
En anden måde at tænke over, hvornår du skal bruge regler er baseret på, hvornår i brugeroplevelsen reglerne kører og påvirker oplevelsen.
-
Før Forsikring viser produkter for brugeren:
-
Berettigelsesregler
-
Opsæt på fanen Produkt > Regler for en rodproduktspecifikation.
-
Kør af invokeProductRules.
-
-
-
Når produkter vises:
-
Valgfri dækningsregler (alle typer)
-
Opsæt på fanen Produkt > Dækninger for en rodproduktspecifikation på specifikke dækninger.
-
Kørt af InsProductService:getRatedProducts, enkelt rod tilbudsbrugergrænseflade, brugergrænseflade for tilbud med flere rod og brugergrænseflade for tilbud med stor gruppe.
-
-
Attributregler
-
Alle typer af attributregler opsættes på fanen Attributter for en rodproduktspecifikation, dækningsspecifikation, specifikation for forsikret element, specifikation for forsikret part eller specifikation for vurderingsfakta.
-
Attributsætstandardværdieregler køres af InsProductService:getRatedProducts.
Husk på, at:
-
Hvis der er opsat en enkelt attribut med både en Angiv værdi-attributregel og en Angiv standardværdi-attributregel, anvender getRatedProducts kun attributreglen Angiv standardværdi.
-
Som en bedste fremgangsmåde skal du, når du opsætter attributregeludtryk, ikke henvise til attributværdier i strukturer på lavere niveau.
-
-
Attributskjulningsregler og meddelelsesregler køres af JavaScript i forkant.
-
-
Skjulningsregler for attributværdi
-
Opsæt på fanen Produkt > Attributter for en rodproduktspecifikation, dækningsspecifikation, specifikation for forsikret element, specifikation for forsikret part eller specifikation for vurderingsfakta.
-
Kør af JavaScript i første ende.
-
-
-
Når brugere konfigurerer produkter, forsikrede elementer, forsikrede parter og dækninger:
-
Valideringsregler for valgfri dækning og relationsregler køres af InsProductService:repriceProduct, single-root tilbudsbrugergrænseflade, multi-root tilbudsbrugergrænseflade og stor gruppe tilbudsbrugergrænseflade.
-
Regler for attributsætværdier køres af InsProductService:repriceProduct.
-
Attributmeddelelsesregler og skjulningsregler køres af Javascript i forkant.
-
Skjulningsregler for attributværdier køres af JavaScript i forkant.
-
-
Når brugere har indsendt konfigurerede produkter for tilbud, policeproblemer eller MTA (anbefaling):
-
Underskrivningsregler
-
Opsæt på fanen Regler for rodproduktspecifikationen.
-
Kørt af tjenesten invokeProductRules.
-
-
Statens overgangsregler
-
Opsæt på fanen Regeladministrator for statsmodelversionen.
-
Kørt af StateRuleService: invokeRules-tjeneste.
-
-
Hvordan og hvor systemet håndterer regler
Forsikringstjenester og brugergrænseflader eksekverer regler på forskellige tidspunkter og på forskellige måder.
Her kan du se, hvordan og hvor Forsikringstjenester afvikler regler:
Regler |
Tjenester |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Område |
Type |
Motor |
InsProductService: getRatedProducts |
InsProductService: repriceProducts |
invokeProductRules |
InsProductService: runRules |
insQuoteService: getQuoteDetails |
Produkt |
Berettigelse |
Apex |
✔️ |
||||
Underwriting (arbejdsflow) |
Apex |
✔️ |
|||||
Statsmodel |
Statovergang |
Apex |
|||||
Valgfri dækning |
Berettigelse |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Påkrævet dækning |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Standard valgt |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Validering |
Apex |
Valgfrit Er som standard Falsk |
Valgfrit Er som standard Falsk |
✔️ |
|||
Relationship (Relation) |
Apex |
Valgfrit Er som standard Falsk |
Valgfrit Er som standard Falsk |
✔️ |
|||
Attribut |
Angiv værdi |
Apex |
Valgfrit Er som standard sand |
||||
Angiv standardværdi |
Apex |
Valgfrit Er som standard sand |
|||||
Meddelelse |
JavaScript |
||||||
Skjul |
JavaScript |
||||||
Attributværdi |
Skjul |
JavaScript |
|||||
Her kan du se, hvordan og hvor den Lightning Web-komponentbaserede tilbudsbrugergrænseflade eksekverer regler:
Regler |
Tilbuds-LWC-handlinger |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Område |
Type |
Motor |
Tilføj rodprodukt |
Tilføj forsikret vare |
Rediger forsikret vare |
Tilføj valgfri dækning |
Produkt |
Berettigelse |
Apex |
||||
Arbejdsflow |
Apex |
|||||
Valgfri dækning |
Berettigelse |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Påkrævet dækning |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Standard valgt |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Validering |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Relationship (Relation) |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Attribut |
Angiv værdi |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Angiv standardværdi |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Meddelelse |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Skjul |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Attributværdi |
Skjul |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Næste skridt
Start med at planlægge dine regelsæt for forskellige områder af dine produktmodeller og tilstandsmodeller.
- Underskrivning (arbejdsflow)regler
Underskrivning (arbejdsflow) kan hjælpe med at automatisere dine forretningsprocesser, når tilbud udstedes som policer, når policer bliver berettigede til MTA'er (midtertidsjusteringer), når det er tid til at forny eller annullere en police og til skadesbehandling. - Opret regler for produktberettigelse
Forsikring bruger berettigelsesregler til at hjælpe med at bestemme, hvilke forsikringsprodukter og valgfri dækninger en kunde er berettiget til. Du kan bruge berettigelsesregler i tilbudsprocessen til at udvælge forsikringsprodukter og valgfri dækning, som en potentiel kunde ikke er kvalificeret til. Du kan f.eks. oprette en berettigelsesregel for et Medicare-tillægsforsikringsprodukt, der udskriver alle, der er under 65 år. - Valgfri dækningsregler
Flere typer regler gælder for valgfri dækning på forsikrings- og sundhedsprodukter. Opsæt regler baseret på berettigelse til valgfri dækning, om valgfri dækning er påkrævet eller valgt som standard og gyldige kombinationer af valgfri dækning. - Attributregler
Vis brugere og kunder nøjagtigt de rigtige produktattributter og attributværdier for de forsikringsprodukter, som du tilbud, sælger og servicerer. - Opret attributværdieregler
Brug attributværdiregler til at bestemme, om og hvornår en attributværdi er synlig for brugere. - Regellog
Regelloggen er en Lightning, der viser historikken for alle kørte regler, der resulterer i en tilstandsovergang. Disse detaljer hjælper brugere med at forstå, hvordan registreringer er skiftet fra en tilstand til en anden. - Brug af et matrixopslag med forsikringsregler
Du kan bruge et matrixopslag, når du opretter regler for forsikringsberettigelse.
