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Versicherungsregeln
Regeln definieren, wie sich Versicherungsprodukte verhalten, wenn diese Produkte angeboten, verkauft und gewartet werden.
Bei so vielen verschiedenen Regeltypen für Versicherungsprodukte ist es wichtig, die richtigen Regeln zur richtigen Zeit für die richtigen Aufträge zu verwenden.
Regelbereiche
Sie können Versicherungsregeln in fünf Bereichen verwenden.
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Produkt
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Versichern
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Anspruch
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Statusmodell
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Bundesstaatsübergang
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Optionale Abdeckung
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Anspruch
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Erforderliche Abdeckung
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Standard ausgewählt
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Validierung
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Beziehung
-
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Attribut
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Wert festlegen
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Festlegen des Standardwerts
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Nachricht
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Ausblenden
-
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Attributewert
-
Ausblenden
-
Regeltypen, definiert
Die einzelnen Regeltypen haben folgende Aufgaben:
- Standard ausgewählt
Sie geben an, wann standardmäßig eine optionale Abdeckung ausgewählt ist, indem Sie diese Regeln verwenden.
Benutzer können die Auswahl der durch diese Regeln ausgewählten Abdeckungen manuell aufheben.
Beispielsweise können Sie für die optionale Abdeckung "Pannenhilfe" in einer Richtlinie vom Typ "Auto" eine Regel erstellen, bei der "Pannenhilfe" standardmäßig ausgewählt ist, wenn "Umfassende Abdeckung" ausgewählt ist.
- Anspruch
Wenn eine Anspruchsregel als wahr ausgewertet wird, ist das Produkt oder die optionale Abdeckung für den Benutzer während des Angebotsprozesses verfügbar.
Beispielsweise verwenden Sie Anspruchsregeln, um Produkte herauszufiltern, die am Standort eines Kunden nicht verfügbar sind.
Bei einem optionalen Abdeckungsbeispiel können Sie eine Anspruchsregel für ein Economy-Hausbesitzerprodukt verwenden, um eine optionale Abdeckung für "Bildende Kunst" herauszufiltern.
- Ausblenden
Wenn eine Ausblendregel als wahr ausgewertet wird, blendet das System das Attribut oder den Attributwert aus, an das bzw. den die Regel angehängt ist.
- Nachricht
Wenn eine Nachrichtenregel als wahr ausgewertet wird, zeigt das System die von Ihnen in die Regel eingegebene Nachricht an.
- Beziehung
Verwenden Sie Beziehungsregeln, um Beziehungen zwischen optionalen Abdeckungen zu erstellen. Beispielsweise können Sie eine Beziehungsregel festlegen, die "Optionale Abdeckung A" und "Optionale Abdeckung B" einander ausschließt.
- Erforderliche Abdeckung
Bei einigen Versicherungsprodukten kann eine optionale Abdeckung erforderlich sein. Sie können Regeln erstellen, die beschreiben, in welchen Situationen eine optionale Abdeckung erforderlich ist.
Beispielsweise erfordert eine Kfz-Versicherungspolice eine Abdeckung für den Selbstbehalt bei Kollisionen, wenn "Umfassende Abdeckung" ausgewählt ist.
- Festlegen des Standardwerts
Verwenden Sie Regeln für Standardwerte festlegen, um einen Wert festzulegen, der als Standardwert für ein Attribut angezeigt werden soll.
Wenn ein festgelegter Standardwert als wahr ausgewertet wird, wird der in der Regel angegebene Standardwert zum Standardwert für das Attribut. Benutzer können bei Bedarf einen anderen Wert auswählen oder eingeben.
- Bundesstaatsübergang
Ähnlich wie Regeln für das Versichern (Workflow) definieren Regeln für die Statusumstellung, welche Aktion und/oder welcher Übergang geschieht, wenn eine Regel als wahr ausgewertet wird.
Sie richten Regeln für die Bundesstaatsumstellung für das Bundesstaatsmodell ein. Auf diese Weise gelten die Regeln für die Zustandsumstellung für alle Produkte, die das Zustandsmodell verwenden.
- Versichern (Workflow)
Regeln für das Versichern (Workflow) definieren, welche Aktion oder Umstellung geschehen soll, wenn eine Regel als wahr ausgewertet wird.
Regeln für das Versichern (Workflow) werden für Produkte eingerichtet und haben Zugriff auf alle Produktattribute und Attributwerte. Sie können für das Angebotsobjekt, das Policenobjekt oder das Anspruchsobjekt aufgerufen werden.
Regeln werden mit Vlocity-Aktionen verknüpft, die aufgerufen werden, wenn die Regel als wahr ausgewertet wird.
Die an Regeln angehängten Vlocity-Aktionen können beispielsweise folgende Aktionen ausführen:
Decline
Wenn eine Ablehnungsregel als wahr ausgewertet wird, wird das Angebot oder die Richtlinie nicht ausgestellt.
Automatisches Problem
Wenn eine Regel für automatische Probleme als wahr ausgewertet wird, wird das Angebot oder die Richtlinie ausgestellt.
Überprüfung durch Versicherer
Wenn eine Regel vom Typ "Versichererüberprüfung" als wahr ausgewertet wird, wird das Angebot oder die Richtlinie zur Überprüfung an einen Versicherer weitergeleitet.
Generieren von nachgestellten Dokumenten
Wenn eine Regel vom Typ "Nachgestellte Dokumente generieren" als wahr ausgewertet wird, werden die angegebenen Dokumente generiert.
- Validierung
Wenn Sie optionale Abdeckungen validieren müssen (z. B. sicherstellen, dass eine optionale Abdeckung nicht ausgewählt ist, wenn sie sich gegenseitig ausschließt, um eine andere ausgewählte optionale Abdeckung auszuwählen), können Sie optionale Abdeckungsvalidierungsregeln erstellen. Diese Regeln können Fehlermeldungen anzeigen, die Sie schreiben und in denen Ihren Benutzern mitgeteilt wird, was sie tun müssen, um das Problem zu beheben, damit sie ihren Angeboten oder Policen die optionale Abdeckung hinzufügen können.
- Wert festlegen
Verwenden Sie Regeln vom Typ "Wert festlegen", um einen Attributwert für eine Abdeckung, einen versicherten Artikel oder ein Produkt festzulegen. Wenn eine Regel vom Typ "Wert festlegen" als wahr ausgewertet wird, wird der angegebene Wert für ein Attribut festgelegt.
Wenn ein Attribut vom Typ "Abzugsfähig" beispielsweise eine Regel vom Typ "Wert festlegen" aufweist und diese Regel als wahr ausgewertet wird, wird der Attributwert "Abzugsfähig" auf den in der Regel angegebenen Betrag festgelegt.
Ausführen von Regeln
Die meisten Versicherungsregeln werden auf dem Backend ausgeführt, d. h. vom Apex Server.
Die folgenden Regeltypen werden im Front-End ausgeführt, d. h. im JavaScript-Client:
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Attribut
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Ausblenden
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Nachricht
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Attributewert
-
Ausblenden
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Wann welche Regeltypen verwendet werden sollten
Alle Regeln werden nicht gleich erstellt und jeder Typ funktioniert am besten für bestimmte Geschäftsanforderungen.
Dieses Diagramm bietet einen grundlegenden Überblick über bewährte Vorgehensweisen für die Verwendung von Regeln in den verschiedenen Bereichen.
Eine weitere Möglichkeit, darüber nachzudenken, wann Regeln verwendet werden sollen, besteht darin, wann die Regeln in der Benutzererfahrung ausgeführt werden und sich auf die Benutzererfahrung auswirken.
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Bevor die Versicherung dem Benutzer Produkte anzeigt:
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Anspruchsregeln
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Einrichten auf der Registerkarte "Produkt" > "Regeln" einer Stammproduktspezifikation.
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Wird von invokeProductRules ausgeführt.
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Wenn Produkte angezeigt werden:
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Optionale Abdeckungsregeln (alle Typen)
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Einrichten auf der Registerkarte "Produkt" > "Abdeckungen" einer Stammproduktspezifikation für bestimmte Abdeckungen.
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Wird von InsProductService:getRatedProducts, der Benutzeroberfläche für einzelne Stammangebote, der Benutzeroberfläche für mehrere Stammangebote und der Benutzeroberfläche für Angebote für große Gruppen ausgeführt.
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Attributregeln
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Alle Arten von Attributregeln werden auf der Registerkarte "Attribute" einer Stammproduktspezifikation, einer Abdeckungsspezifikation, einer Versichertenartikelspezifikation, einer Versichertenspezifikation oder einer Bewertungsfaktenspezifikation eingerichtet.
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Attributsatz-Standardwertregeln werden von InsProductService:getRatedProducts ausgeführt.
Beachten Sie Folgendes:
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Wenn ein einzelnes Attribut mit einer Attributregel vom Typ "Wert festlegen" und einer Attributregel vom Typ "Standardwert festlegen" eingerichtet ist, wendet getRatedProducts nur die Attributregel "Standardwert festlegen" an.
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Wenn Sie Attributregelausdrücke einrichten, sollten Sie als bewährte Vorgehensweise nicht auf Attributwerte in untergeordneten Strukturen verweisen.
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Attribute hide rules (Attributausblendungsregeln) und Message Rules (Nachrichtenregeln) werden von Javascript im Frontend ausgeführt.
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Ausblendregeln für Attributwerte
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Richten Sie auf der Registerkarte "Produkt > Attribute" eine Stammproduktspezifikation, eine Abdeckungsspezifikation, eine Versichertenartikelspezifikation, eine Versichertenspezifikation oder eine Bewertungsfaktspezifikation ein.
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Wird von JavaScript im Frontend ausgeführt.
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-
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Wenn Benutzer Produkte, versicherte Artikel, Versicherte und Abdeckungen konfigurieren:
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Optionale Abdeckungsvalidierungsregeln und Beziehungsregeln werden von "InsProductService:repriceProduct", der Benutzeroberfläche für Einzelangebote, der Benutzeroberfläche für mehrere Stammangebote und der Benutzeroberfläche für Angebote für große Gruppen ausgeführt.
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Regeln für Attributsatzwerte werden von InsProductService:repriceProduct ausgeführt.
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Attributnachrichtenregeln und Ausblendregeln werden von Javascript im Frontend ausgeführt.
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Ausblendregeln für Attributwerte werden von Javascript im Frontend ausgeführt.
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Nachdem Benutzer konfigurierte Produkte für ein Angebot, ein Policenproblem oder eine MTA (Bestätigung) eingereicht haben:
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Versichern von Regeln
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Einrichten auf der Registerkarte "Regeln" der Stammproduktspezifikation.
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Wird vom Service invokeProductRules ausgeführt.
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Regeln für die Umstellung auf Bundesstaaten
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Einrichten auf der Registerkarte "Regeln – Administrator" der Statusmodellversion.
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Wird vom StateRuleService ausgeführt: invokeRules-Service.
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Wie und wo das System Regeln verarbeitet
Versicherungsdienste und Benutzeroberflächen führen Regeln und unterschiedliche Zeiten und auf unterschiedliche Weise aus.
So führen Versicherungsdienste Regeln aus:
Regeln |
Services |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bereich |
Typ |
Modul |
InsProductService: getRatedProducts |
InsProductService: repriceProducts |
invokeProductRules |
InsProductService: runRules |
insQuoteService: getQuoteDetails |
Produkt |
Anspruch |
Apex |
✔️ |
||||
Versichern (Workflow) |
Apex |
✔️ |
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Zustandsmodell |
Bundesstaatsübergang |
Apex |
|||||
Optionale Abdeckung |
Anspruch |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Erforderliche Abdeckung |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Standard ausgewählt |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Validierung |
Apex |
Optional Standardmäßig auf "False" festgelegt |
Optional Standardmäßig auf "False" festgelegt |
✔️ |
|||
Beziehung |
Apex |
Optional Standardmäßig auf "False" festgelegt |
Optional Standardmäßig auf "False" festgelegt |
✔️ |
|||
Attribut |
Wert festlegen |
Apex |
Optional Standardmäßig auf "true" festgelegt |
||||
Festlegen des Standardwerts |
Apex |
Optional Standardmäßig auf "true" festgelegt |
|||||
Nachricht |
JavaScript |
||||||
Ausblenden |
JavaScript |
||||||
Attributewert |
Ausblenden |
JavaScript |
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Hier erfahren Sie, wie und wo die Lightning Web Component-basierte Benutzeroberfläche für Angebote Regeln ausführt:
Regeln |
LWC-Aktionen für Angebote |
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|---|---|---|---|---|---|---|
Bereich |
Typ |
Modul |
Stammprodukt hinzufügen |
Hinzufügen des versicherten Artikels |
Versicherten Posten bearbeiten |
Hinzufügen einer optionalen Abdeckung |
Produkt |
Anspruch |
Apex |
||||
Workflow |
Apex |
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Optionale Abdeckung |
Anspruch |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Erforderliche Abdeckung |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Standard ausgewählt |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Validierung |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Beziehung |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Attribut |
Wert festlegen |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Festlegen des Standardwerts |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Nachricht |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Ausblenden |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Attributewert |
Ausblenden |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Was kommt als Nächstes
Beginnen Sie mit der Planung Ihrer Regelsätze für verschiedene Bereiche Ihrer Produkt- und Zustandsmodelle.
- Regeln für das Versichern (Workflow)
Regeln für das Versichern (Workflow) können dabei helfen, Ihre Geschäftsprozesse zu automatisieren, wenn Angebote als Policen ausgestellt werden, wenn Policen für mittelfristige Anpassungen (MTAs) in Frage kommen, wenn es an der Zeit ist, eine Police zu verlängern oder zu stornieren, und wenn Ansprüche verarbeitet werden. - Erstellen von Produktanspruchsregeln
Die Versicherung verwendet Anspruchsregeln, um zu bestimmen, für welche Versicherungsprodukte und optionalen Abdeckungen ein Kunde berechtigt ist. Sie können Anspruchsregeln im Angebotsprozess verwenden, um Versicherungsprodukte und optionale Abdeckungen, für die sich ein potenzieller Kunde nicht qualifiziert, zu überprüfen. Beispielsweise können Sie eine Anspruchsregel für ein Medicare-Zusatzversicherungsprodukt erstellen, die alle Personen unter 65 Jahren ausblendet. - Optionale Abdeckungsregeln
Für optionale Abdeckungen für Versicherungs- und Krankenversicherungsprodukte gelten verschiedene Regeltypen. Richten Sie Regeln ein, die auf der Berechtigung für optionale Abdeckungen basieren, unabhängig davon, ob optionale Abdeckungen erforderlich oder standardmäßig ausgewählt sind, und auf gültigen Kombinationen optionaler Abdeckungen. - Attributregeln
Zeigen Sie Benutzern und Kunden genau die richtigen Produktattribute und Attributwerte für die Versicherungsprodukte an, die Sie anbieten, verkaufen und warten. - Erstellen von Attributwertregeln
Verwenden Sie Attributwertregeln, um zu bestimmen, ob und wann ein Attributwert für Benutzer sichtbar ist. - Regelprotokoll
Das Regelprotokoll ist eine Lightning Webkomponente, die den Verlauf aller ausgeführten Regeln anzeigt, die zu einer Statusumstellung führen. Anhand dieser Details können Benutzer nachvollziehen, wie Datensätze von einem Status in einen anderen übergegangen sind. - Verwenden eines Matrix-Nachschlagefelds mit Versicherungsregeln
Sie können beim Erstellen von Regeln für den Versichertenanspruch ein Matrix-Nachschlagefeld verwenden.
