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Reglas de seguros
Las reglas definen el comportamiento de los productos de seguros cuando se presupuestan, se venden y se les presta servicio.
Con tantos tipos diferentes de reglas disponibles para productos de seguros, es importante utilizar las reglas correctas en el momento correcto para los trabajos correctos.
Áreas de reglas
Puede utilizar reglas de seguros en cinco áreas.
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Producto
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Suscripción
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Aptitud
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Modelo de estado
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Transición de estado
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Cobertura opcional
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Aptitud
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Cobertura requerida
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Valor predeterminado seleccionado
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Validación
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Relación
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Atributo
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Establecer valor
-
Establecer valor predeterminado
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Mensaje
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Ocultar
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Valor de atributo
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Ocultar
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Tipos de reglas, definidas
Esto es lo que hace cada tipo de regla:
- Valor predeterminado seleccionado
Usted especifica cuándo se selecciona una cobertura opcional de forma predeterminada utilizando estas reglas.
Los usuarios pueden anular manualmente la selección de coberturas seleccionadas por estas reglas.
Por ejemplo, para la cobertura opcional Asistencia en carretera en una póliza automática, puede crear una regla que hace que Asistencia en carretera esté seleccionada de forma predeterminada cuando se selecciona Cobertura integral.
- Aptitud
Cuando una regla de aptitud se evalúa como verdadera, el producto o la cobertura opcional está disponible para el usuario durante el proceso de presupuesto.
Por ejemplo, utiliza reglas de aptitud para filtrar productos que no están disponibles en la ubicación de un cliente.
Para un ejemplo de cobertura opcional, puede utilizar una regla de aptitud en un producto Propietarios económicos para filtrar una cobertura opcional para Bellas artes.
- Ocultar
Cuando una regla hide se evalúa como true, el sistema oculta el atributo o el valor de atributo al que está adjunta la regla.
- Mensaje
Cuando una regla de mensajes se evalúa como verdadera, el sistema muestra el mensaje que ingresa en la regla.
- Relación
Utilice reglas de relaciones para crear relaciones entre coberturas opcionales. Por ejemplo, puede establecer una regla de relación que haga que la Cobertura opcional A y la Cobertura opcional B se excluyan mutuamente.
- Cobertura requerida
Para algunos productos de seguros, se puede requerir una cobertura opcional. Puede crear reglas que describen en qué situaciones se requiere una cobertura opcional.
Por ejemplo, una póliza de seguros de auto requiere cobertura de Exención deducible de colisión cuando se selecciona Cobertura integral.
- Establecer valor predeterminado
Utilice las reglas Establecer valor predeterminado para decidir sobre un valor para mostrar como el valor predeterminado para un atributo.
Cuando un valor predeterminado establecido se evalúa como verdadero, el valor predeterminado especificado en la regla se convierte en el valor predeterminado para el atributo. Los usuarios pueden elegir o ingresar un valor diferente si lo desean.
- Transición de estado
Al igual que las reglas de suscripción (flujo de trabajo), las reglas de transición de estado definen qué acción y/o transición se produce cuando una regla se evalúa como verdadera.
Usted configura reglas de transición de estado en el modelo de estado. De ese modo, las reglas de transición de estado se aplican a todos los productos que utilizan el modelo de estado.
- Suscripción (flujo de trabajo)
Las reglas de suscripción (flujo de trabajo) definen qué acción o transición se produce cuando una regla se evalúa como verdadera.
Las reglas de suscripción (flujo de trabajo) se configuran en productos y tienen acceso a todos los atributos de productos y valores de atributos. Se pueden invocar para el objeto de presupuesto, el objeto de póliza o el objeto de reclamación.
Las reglas se conectan a Acciones de Vlocity que se invocan cuando la regla se evalúa como true.
Por ejemplo, algunas de las cosas que pueden hacer las Acciones de Vlocity que adjunta a reglas son:
Declinar
Si una regla Declinar se evalúa como verdadera, el presupuesto o la política no se emite.
Problema automático
Si una regla de emisión automática se evalúa como verdadera, se emite el presupuesto o la política.
Revisión de suscriptor
Si una regla Revisión de suscriptor se evalúa como verdadera, el presupuesto o la política se dirige a un suscriptor para su revisión.
Generar documentos finales
Si una regla Generar documentos finales se evalúa como true, los documentos especificados se generan.
- Validación
Si necesita validar coberturas opcionales (como asegurarse de que una cobertura opcional no está seleccionada cuando está establecida como mutuamente exclusiva para otra cobertura opcional que está seleccionada), puede crear reglas de validación de cobertura opcionales. Estas reglas pueden mostrar mensajes de error que redacte que indiquen a sus usuarios qué deben hacer para solucionar el problema de modo que puedan agregar la cobertura opcional a sus presupuestos o pólizas.
- Establecer valor
Utilice reglas Establecer valor para establecer un valor de atributo en una cobertura, un artículo asegurado o un producto. Cuando una regla Establecer valor se evalúa como true, el valor especificado se establece en un atributo.
Por ejemplo, si un atributo Deducible tiene una regla Establecer valor, cuando esa regla se evalúa como true, el valor del atributo Deducible se establece como el importe especificado en la regla.
Dónde se ejecutan las reglas
La mayoría de las reglas de Insurance se ejecutan en el backend; es decir, por el servidor Apex.
Los siguientes tipos de reglas se ejecutan en el front-end; es decir, en el cliente JavaScript:
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Atributo
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Ocultar
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Mensaje
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-
Valor de atributo
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Ocultar
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Cuándo utilizar qué tipos de reglas
Todas las reglas no se crean iguales y cada tipo funciona mejor para ciertas necesidades de negocio.
Este gráfico proporciona una descripción general básica de mejores prácticas para el uso de reglas en las diferentes áreas.
Otra forma de pensar en cuándo utilizar reglas se basa en cuándo en la experiencia de usuario las reglas se ejecutan y afectan a la experiencia.
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Antes de que Insurance muestre productos al usuario:
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Reglas de aptitud
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Configure en la ficha Producto > Reglas de una especificación de producto raíz.
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Ejecutado por invokeProductRules.
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Cuando se muestran productos:
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Reglas de cobertura opcionales (todos los tipos)
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Configure en la ficha Producto > Coberturas de una especificación de producto raíz, en coberturas específicas.
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Ejecutado por InsProductService:getRatedProducts, la interfaz de usuario de presupuesto raíz única, la interfaz de usuario de presupuestos de múltiples raíces y la interfaz de usuario de presupuestos de grupos grandes.
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Reglas de atributos
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Todos los tipos de reglas de atributos se configuran en la ficha Atributos de una especificación de producto raíz, especificación de cobertura, especificación de elemento asegurado, especificación de parte asegurada o especificación de hechos de valoración.
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Las reglas de valores predeterminados de conjuntos de atributos las ejecuta InsProductService:getRatedProducts.
Recuerde que:
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Si se configura un único atributo con una regla de atributo Establecer valor y una regla de atributo Establecer valor predeterminado, getRatedProducts aplica solo la regla de atributo Establecer valor predeterminado.
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Como mejor práctica, cuando configura expresiones de reglas de atributos, no haga referencia a valores de atributos en estructuras de nivel inferior.
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Las reglas de ocultación de atributos y las reglas de mensajes están ejecutadas por Javascript en el front-end.
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Reglas de ocultación de valor de atributo
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Configure en la ficha Producto > Atributos de una especificación de producto raíz, especificación de cobertura, especificación de elemento asegurado, especificación de parte asegurada o especificación de hechos de valoración.
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Ejecutado por JavaScript en el front-end.
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Cuando los usuarios configuran productos, artículos asegurados, partes aseguradas y coberturas:
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Las reglas de validación de cobertura opcionales y las reglas de relaciones se ejecutan por InsProductService:repriceProduct, la interfaz de usuario de presupuesto de raíz única, la interfaz de usuario de presupuestos de múltiples raíces y la interfaz de usuario de presupuestos de grupos grandes.
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Las reglas de valores de conjuntos de atributos las ejecuta InsProductService:repriceProduct.
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Las reglas de mensajes de atributos y las reglas de ocultación se ejecutan por Javascript en el front-end.
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Las reglas de ocultación de valores de atributos se ejecutan por Javascript en el front-end.
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Después de que los usuarios envíen productos configurados para presupuesto, problema de póliza o MTA (aprobación):
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Reglas de suscripción
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Configure en la ficha Reglas de la especificación del producto raíz.
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Ejecutado por el servicio invokeProductRules.
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Reglas de transición de estado
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Configure en la ficha Administrador de reglas de la versión de modelo de estado.
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Ejecutado por StateRuleService: invokeRules service.
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Cómo y dónde gestiona el sistema las reglas
Los servicios de seguros y las interfaces de usuario ejecutan reglas y diferentes horas y de diferentes formas.
A continuación le mostramos cómo y dónde ejecutan reglas los servicios de seguros:
Reglas |
Servicios |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|
Área |
Tipo |
Gestor |
InsProductService: getRatedProducts |
InsProductService: repriceProducts |
invokeProductRules |
InsProductService: runRules |
insQuoteService: getQuoteDetails |
Producto |
Aptitud |
Apex |
✔️ |
||||
Suscripción (flujo de trabajo) |
Apex |
✔️ |
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Modelo de estado |
Transición de estado |
Apex |
|||||
Cobertura opcional |
Aptitud |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Cobertura requerida |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Valor predeterminado seleccionado |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Validación |
Apex |
Opcional Toma como valor predeterminado Falso |
Opcional Toma como valor predeterminado Falso |
✔️ |
|||
Relación |
Apex |
Opcional Toma como valor predeterminado Falso |
Opcional Toma como valor predeterminado Falso |
✔️ |
|||
Atributo |
Establecer valor |
Apex |
Opcional Toma como valor predeterminado True |
||||
Establecer valor predeterminado |
Apex |
Opcional Toma como valor predeterminado True |
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Mensaje |
JavaScript |
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Ocultar |
JavaScript |
||||||
Valor de atributo |
Ocultar |
JavaScript |
|||||
A continuación le mostramos cómo y dónde ejecuta la interfaz de usuario de presupuestos basados en componentes web Lightning reglas:
Reglas |
Acciones de LWC de presupuesto |
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|---|---|---|---|---|---|---|
Área |
Tipo |
Gestor |
Agregar producto raíz |
Agregar artículo asegurado |
Modificar elemento asegurado |
Agregar cobertura opcional |
Producto |
Aptitud |
Apex |
||||
Flujo de trabajo |
Apex |
|||||
Cobertura opcional |
Aptitud |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Cobertura requerida |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Valor predeterminado seleccionado |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Validación |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Relación |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Atributo |
Establecer valor |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Establecer valor predeterminado |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Mensaje |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
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Ocultar |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
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Valor de atributo |
Ocultar |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Qué sigue
Empiece a planificar sus conjuntos de reglas para diferentes áreas de sus modelos de productos y modelos de estado.
- Reglas de suscripción (flujo de trabajo)
Las reglas de suscripción (flujo de trabajo) pueden ayudar a automatizar sus procesos de negocio a medida que se emiten presupuestos como pólizas, cuando las pólizas son aptas para ajustes a medio plazo (MTA), cuando es el momento de renovar o cancelar una póliza y para el procesamiento de reclamaciones. - Crear reglas de aptitud de productos
Insurance utiliza reglas de aptitud para ayudar a determinar para qué productos de seguros y coberturas opcionales es apto un cliente. Puede utilizar reglas de aptitud en el proceso de presupuesto para filtrar productos de seguros y coberturas opcionales para las que un cliente potencial no califica. Por ejemplo, puede crear una regla de aptitud para un producto de seguro complementario de Medicare que excluye a cualquier persona menor de 65 años. - Reglas de cobertura opcionales
Existen varios tipos de reglas que se aplican a las coberturas opcionales en productos de seguros y salud. Configure reglas basándose en la aptitud para cobertura opcional, si las coberturas opcionales son obligatorias o seleccionadas de forma predeterminada y combinaciones válidas de coberturas opcionales. - Reglas de atributos
Muestre a los usuarios y clientes exactamente los atributos de productos y valores de atributos correctos para los productos de seguros que presupuesta, vende y presta servicio. - Crear reglas de valor de atributo
Utilice Reglas de valor de atributo para determinar si un valor de atributo es visible para los usuarios y cuándo lo es. - Registro de reglas
El Registro de reglas es un componente web Lightning que muestra el historial de todas las reglas ejecutadas que dan como resultado una transición de estado. Estos detalles ayudan a los usuarios a comprender cómo los registros pasaron de un estado a otro. - Uso de una búsqueda matricial con reglas de seguros
Puede utilizar una búsqueda matricial cuando cree reglas de aptitud de suscripción.
