Olet tässä:
Vakuutussäännöt
Säännöt määrittävät, miten Vakuutus-tuotteet käyttäytyvät, kun kyseisiä tuotteita tarjotaan, myydään ja palvelutetaan.
Vakuutustuotteille on käytettävissä niin montaa erityyppistä sääntöä, että on tärkeää käyttää oikeita sääntöjä oikeaan aikaan oikeille töille.
Sääntöjen alueet
Voit käyttää Vakuutussääntöjä viidellä alueella.
-
Tuote
-
Allekirjoitus
-
Oikeutus
-
-
Tila-malli
-
Osavaltion siirtäminen
-
-
Valinnainen kattavuus
-
Oikeutus
-
Vaadittu kattavuus
-
Oletus valittu
-
Vahvistus
-
Suhde
-
-
Attribuutti
-
Määritä arvo
-
Määritä oletusarvo
-
Viesti
-
Piilota
-
-
Attribuutin arvo
-
Piilota
-
Sääntöjen tyypit, määritetyt
Jokainen säännön tyyppi tekee seuraavat toimet:
- Oletus valittu
Voit määrittää, milloin valinnainen kattavuus on valittuna oletusarvoisesti käyttämällä näitä sääntöjä.
Käyttäjät voivat poistaa näiden sääntöjen valittujen kattavuuksien valinnan manuaalisesti.
Voit esimerkiksi luoda Automaattinen-käytännössä valinnaiselle Matkatuki-ominaisuuden kattavuudelle säännön, joka valitsee Matkatuki-ominaisuuden oletusarvoisesti, kun Kattava kattavuus -vaihtoehto on valittuna.
- Oikeutus
Kun oikeutussääntö palauttaa arvon true, tuote tai valinnainen kattavuus on käyttäjän käytettävissä tarjousprosessin aikana.
Käytät esimerkiksi oikeutussääntöjä suodattaaksesi pois tuotteet, jotka eivät ole saatavilla asiakkaan sijainnissa.
Valinnaisen kattavuuden esimerkissä voit käyttää Economy Homeowners -tuotteen oikeutussääntöä suodattaaksesi pois valinnaisen kattavuuden taiteelle.
- Piilota
Kun piilotussääntö palauttaa arvon true, järjestelmä piilottaa attribuutin tai attribuutin arvon, johon sääntö on liitetty.
- Viesti
Kun viestin sääntö palauttaa arvon tosi, järjestelmä näyttää sääntöön syöttämäsi viestin.
- Suhde
Käytä suhdesääntöjä luodaksesi suhteita valinnaisten kattavuuksien välille. Voit esimerkiksi määrittää suhdesäännön, joka estää valinnaisen kattavuuden A ja valinnaisen kattavuuden B toisistaan.
- Vaadittu kattavuus
Jotkin vakuutustuotteet saattavat vaatia valinnaisen kattavuuden. Voit luoda sääntöjä, jotka kuvaavat, missä tilanteissa valinnainen kattavuus vaaditaan.
Esimerkiksi automaattinen vakuutus vaatii Collision Deductible Waiver -kattauksen, kun kattava kattavuus on valittuna.
- Määritä oletusarvo
Käytä Määritä oletusarvo -sääntöjä päättääksesi, näytetäänkö attribuutin oletusarvoisena arvona.
Kun määritetyn oletusarvon arvo on true, säännössä määritetystä oletusarvosta tulee attribuutin oletusarvo. Käyttäjät voivat halutessaan valita tai syöttää toisen arvon.
- Osavaltion siirtäminen
Osavaltioiden siirtymäsäännöt määrittävät allekirjoitussääntöjen (työnkulkusääntöjen) tapaan, mitä toimintoa ja/tai siirtymistä tapahtuu, kun sääntö palauttaa arvon tosi.
Määrität osavaltioiden siirtymissäännöt osavaltion mallille. Tällä tavalla tilojen siirtymissäännöt koskevat kaikkia tila-mallia käyttäviä tuotteita.
- Allekirjoitus (työnkulku)
Allekirjoitussäännöt (työnkulkusäännöt) määrittävät, mitä toimintoa tai siirtymistä tapahtuu, kun sääntö palauttaa arvon tosi.
Allekirjoitussäännöt (työnkulkusäännöt) määritetään tuotteille ja niillä on pääsy kaikkiin tuoteattribuutteihin ja attribuuttiarvoihin. Niitä voidaan kutsua tarjousobjektille, vakuutusobjektille tai korvausvaatimuksen objektille.
Säännöt kiinnitetään Vlocity-toimintoihin, jotka kutsutaan, kun sääntö palauttaa arvon true.
Esimerkiksi sääntöihin liitettävät Vlocity-toiminnot voivat tehdä seuraavat toimet:
Hylkää
Jos Hylkää-sääntö palauttaa arvon tosi, tarjousta tai käytäntöä ei lähetetä.
Automaattinen ongelma
Jos Automaattinen ongelma -sääntö palauttaa arvon tosi, tarjous tai käytäntö julkaistaan.
Allekirjoittajan tarkastus
Jos Allekirjoittajan tarkastus -sääntö palauttaa arvon tosi, tarjous tai käytäntö siirretään allekirjoittajalle tarkastettavaksi.
Trailing-asiakirjojen luominen
Jos Luo asiakirjat -sääntö palauttaa arvon tosi, määritetyt asiakirjat luodaan.
- Vahvistus
Jos sinun täytyy vahvistaa valinnaiset kattavuudet (kuten varmistaa, että valinnaista kattavuutta ei valita, kun se on määritetty toisistaan poissulkeviksi toiselle valinnaiselle kattavuudelle, joka on valittuna), voit luoda valinnaisia vakuutuksen vahvistussääntöjä. Nämä säännöt voivat näyttää kirjoittamasi virheviestin, joka kertoo käyttäjillesi, mitä heidän täytyy tehdä ongelman korjaamiseksi, jotta he voivat lisätä halutessaan kattavuuden tarjouksiinsa tai käytäntöihinsä.
- Määritä arvo
Määritä Määritä arvo -sääntö määrittääksesi attribuutin arvon kattavuudelle, vakuutetulle kohteelle tai tuotteelle. Kun Määritä arvo -sääntö palauttaa arvon tosi, määritetty arvo määritetään attribuutille.
Jos Deductible-attribuutilla on esimerkiksi Määritä arvo -sääntö ja sääntö palauttaa arvon true, Deductible-attribuutin arvoksi asetetaan säännössä määritetty summa.
Missä säännöt suoritetaan
Useimmat vakuutussäännöt suoritetaan taustalla, eli Apex.
Seuraavantyyppiset säännöt suoritetaan etupuolella, eli JavaScript-asiakassovelluksessa:
-
Attribuutti
-
Piilota
-
Viesti
-
-
Attribuutin arvo
-
Piilota
-
Milloin käyttää mitä sääntötyyppejä
Kaikkia sääntöjä ei luoda yhtä kuin ja jokainen tyyppi soveltuu parhaiten tiettyihin liiketoimintatarpeisiin.
Tämä kaavio tarjoaa yleiskatsauksen sääntöjen suositeltuihin käytäntöihin eri alueilla.
Toinen tapa miettiä, milloin käyttää sääntöjä, perustuu siihen, milloin säännöt suoritetaan käyttäjäkokemuksessa ja milloin ne vaikuttavat käyttökokemukseen.
-
Ennen kuin Vakuutus näyttää tuotteet käyttäjälle:
-
Oikeutussäännöt
-
Määritä juurituotteen määrityksen Tuote > Säännöt -välilehdestä.
-
Suorittaa invokeProductRules.
-
-
-
Kun tuotteet näytetään:
-
Valinnaiset kattavuussäännöt (kaikki tyypit)
-
Määritä juurituotteen määrityksen Tuote > kattavuudet -välilehdessä tietyille kattavuuksille.
-
Suorittaa InsProductService:getRatedProducts, yhden juuritason tarjouksen käyttöliittymä, usean juuritason tarjouksen käyttöliittymä ja suuren ryhmän tarjouksen käyttöliittymä.
-
-
Attribuuttisäännöt
-
Kaikki attribuuttisääntöjen tyypit määritetään juurituotteen määrityksen, kattavuuden määrityksen, vakuutetun kohteen määrityksen, vakuutetun osapuolen määrityksen tai arvosanan faktan määrityksen Attribuutit-välilehdessä.
-
Attribuuttijoukon oletusarvosäännöt suoritetaan InsProductService:getRatedProducts-objektilla.
Pidä mielessäsi, että:
-
Jos yksi attribuutti on määritetty sekä Määritä arvo -attribuutin säännön että Määritä oletusarvo -attribuutin säännön kanssa, getRatedProducts käyttää vain Määritä oletusarvo -attribuutin säännön.
-
Suosittelemme, ettet viittaa attribuuttien arvoihin alitason rakenteissa määrittäessäsi attribuuttien sääntöjen lausekkeita.
-
-
Attribuuttien piilotussäännöt ja viestien säännöt suoritetaan JavaScriptin etupuolella.
-
-
Attribuutin arvojen piilotussäännöt
-
Määritä juurituotteen määritykset, kattavuusmääritykset, vakuutetun kohteen määritykset, vakuutetun osapuolen määritykset tai arvosanan faktan määritykset Tuote > Attribuutit -välilehdestä.
-
Suorittaa JavaScript etupuolella.
-
-
-
Kun käyttäjät määrittävät tuotteita, vakuutettuja kohteita, vakuutettuja osapuolia ja vakuutuksia:
-
Valinnaiset kattavuuden vahvistussäännöt ja suhdesäännöt suoritetaan InsProductService:repriceProduct, yhden juuritason tarjouksen käyttöliittymä, usean juuritason tarjouksen käyttöliittymä ja suuren ryhmän tarjouksen käyttöliittymä.
-
Attribuuttijoukkojen arvojen säännöt suoritetaan InsProductService:repriceProduct-objektilla.
-
Attribuuttiviestien säännöt ja piilotussäännöt suoritetaan JavaScriptin etupuolella.
-
Attribuutin arvojen piilotussäännöt suoritetaan JavaScriptin etupuolella.
-
-
Kun käyttäjät ovat lähettäneet määritetyt tuotteet tarjousta, käytännön ongelmaa tai MTA-todennusta varten (hyväksyntä):
-
Allekirjoitussäännöt
-
Määritä juurituotteen määrityksen Säännöt-välilehdestä.
-
Suorittaa service invokeProductRules.
-
-
Osavaltioiden siirtymäsäännöt
-
Määritä osavaltion mallin version Säännöt Pääkäyttäjä -välilehdestä.
-
StateRuleService suorittaa: invokeRules-palvelu.
-
-
Miten ja missä järjestelmä käsittelee sääntöjä
Vakuutuspalvelut ja käyttöliittymät suorittavat sääntöjä eri aikoina ja eri tavoin.
Alla on kuvattu, miten ja missä Vakuutus-palvelut suorittavat sääntöjä:
Säännöt |
Services |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Alue |
Tyyppi |
Moottori |
InsProductService: getRatedProducts |
InsProductService: repriceProducts |
invokeProductRules |
InsProductService: runRules |
insQuoteService: getQuoteDetails |
Tuote |
Oikeutus |
Apex |
✔️ |
||||
Allekirjoitus (työnkulku) |
Apex |
✔️ |
|||||
Osavaltion malli |
Osavaltion siirtäminen |
Apex |
|||||
Valinnainen kattavuus |
Oikeutus |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Vaadittu kattavuus |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Oletus valittu |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Vahvistus |
Apex |
Valinnainen Oletusarvo on False |
Valinnainen Oletusarvo on False |
✔️ |
|||
Suhde |
Apex |
Valinnainen Oletusarvo on False |
Valinnainen Oletusarvo on False |
✔️ |
|||
Attribuutti |
Määritä arvo |
Apex |
Valinnainen Oletusarvo on True |
||||
Määritä oletusarvo |
Apex |
Valinnainen Oletusarvo on True |
|||||
Viesti |
JavaScript |
||||||
Piilota |
JavaScript |
||||||
Attribuutin arvo |
Piilota |
JavaScript |
|||||
Alla on kuvattu, miten Lightning perustuva tarjouskäyttöliittymä suorittaa sääntöjä:
Säännöt |
Tarjouksen LWC-toiminnot |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Alue |
Tyyppi |
Moottori |
Juurituotteen lisääminen |
Vakuutetun kohteen lisääminen |
Vakuutetun kohteen muokkaaminen |
Valinnaisen kattavuuden lisääminen |
Tuote |
Oikeutus |
Apex |
||||
Työnkulku |
Apex |
|||||
Valinnainen kattavuus |
Oikeutus |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Vaadittu kattavuus |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Oletus valittu |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Vahvistus |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Suhde |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Attribuutti |
Määritä arvo |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Määritä oletusarvo |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Viesti |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Piilota |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Attribuutin arvo |
Piilota |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Mitä seuraavaksi
Aloita sääntöjoukkojesi suunnitteleminen tuotemalliesi ja osavaltion malliesi eri alueille.
- Allekirjoitussäännöt (työnkulkusäännöt)
Allekirjoitussäännöt (työnkulkusäännöt) voivat auttaa automatisoimaan liiketoimintaprosessejasi, kun tarjoukset myönnetään vakuutuksina, kun vakuutukset ovat oikeutettuja keskipitkän aikavälin säätöihin (MTA), kun käytäntö on uusittava tai peruutettava ja korvausvaatimusten käsittelyyn. - Tuotteen oikeutussääntöjen luominen
Vakuutus käyttää oikeutussääntöjä määrittääkseen, mitä vakuutustuotteita ja valinnaisia vakuutuksia asiakas voi käyttää. Voit käyttää tarjousprosessissa oikeutussääntöjä valitaksesi vakuutustuotteet ja valinnaiset vakuutukset, joita potentiaalinen asiakas ei kelpaa. Voit esimerkiksi luoda oikeutussäännön Medicare-lisävakuutustuotteelle, joka sulkee pois kaikki alle 65-vuotiaat. - Valinnaiset kattavuussäännöt
Vakuutus- ja terveydenhuolto-tuotteiden valinnaisiin vakuutuksiin sovelletaan erityyppisiä sääntöjä. Määritä sääntöjä valinnaisen kattavuuden oikeutuksen, valinnaisten kattavuuksien pakollisuuden tai oletusarvoisen valinnan sekä valinnaisten kattavuuksien kelvollisten yhdistelmien perusteella. - Attribuuttien säännöt
Näytä käyttäjille ja asiakkaille tarkalleen oikeat tuoteattribuutit ja attribuuttiarvot tarjoamillesi, myymillesi ja palvelullesi vakuutustuotteille. - Attribuutin arvojen sääntöjen luominen
Käytä attribuutin arvojen sääntöjä määrittääksesi, näytetäänkö attribuutin arvo käyttäjille ja milloin. - Sääntöloki
Sääntöjen loki on Lightning, joka näyttää historian kaikista säännöistä, jotka suoritetaan tilan muuttamiseksi. Nämä tiedot auttavat käyttäjiä ymmärtämään, miten tietueet ovat siirtyneet tilasta toiseen. - Matriisirakenteen käyttäminen vakuutussäännöillä
Voit käyttää matriisihakua, kun luot allekirjoitusten oikeutussääntöjä.
