Règles d'assurance

Avec de nombreux types de règles disponibles pour les produits d'assurance, il est important d'utiliser les règles appropriées au moment opportun pour les tâches appropriées.

Zones de règles

Vous pouvez utiliser des règles d'assurance dans cinq domaines.

• Produit

  • Souscription

  • Éligibilité

• Modèle d'état

  • Transition d'état

• Couverture facultative

  • Éligibilité

  • Couverture requise

  • Par défaut sélectionné

  • Validation

  • Relation

• Attribut

  • Définir la valeur

  • Définir la valeur par défaut

  • Message

  • Masquer

• Valeur d'attribut

  • Masquer

Types de règles, définis

Où les règles sont exécutées

La plupart des règles d'assurance sont exécutées sur le back-end, c'est-à-dire par le serveur Apex.

Les types de règle suivants sont exécutés sur le front end, c'est-à-dire sur le client JavaScript :

• Attribut

  • Masquer

  • Message

• Valeur d'attribut

  • Masquer

Quand utiliser les types de règle

Toutes les règles ne sont pas créées de la même façon et chaque type convient mieux à certains besoins métiers.

Ce graphique présente une vue d'ensemble des meilleures pratiques d'utilisation des règles dans les différents domaines.

Une autre façon de penser à l'utilisation des règles est basée sur l'heure à laquelle dans l'expérience utilisateur les règles sont exécutées et impactent l'expérience.

1. Avant que Insurance affiche des produits pour l'utilisateur :

   • Règles d'éligibilité

     • Configurez sous l'onglet Produit > Règles d'une spécification de produit racine.

     • Exécuté par invokeProductRules.

2. Lorsque des produits sont affichés :

   • Règles de couverture facultatives (tous types)

     • Configurez sous l'onglet Produit > Couvertures d'une spécification de produit racine, dans des couvertures spécifiques.

     • Exécuté par InsProductService:getRatedProducts, l'interface utilisateur de devis racine unique, l'interface utilisateur de devis racine multiple et l'interface utilisateur de devis de grand groupe.

   • Règles d'attribut

     • Tous les types de règle d'attribut sont configurés sous l'onglet Attributs d'une spécification de produit racine, d'une spécification de couverture, d'une spécification d'élément assuré, d'une spécification de partie assurée ou d'une spécification de fait de tarification.

     • Les règles de valeur par défaut d'ensemble d'attributs sont exécutées par InsProductService:getRatedProducts.

       Notez les points suivants :

       • Si un seul attribut est configuré avec une règle d'attribut Définir la valeur et une règle d'attribut Définir la valeur par défaut, getRatedProducts applique uniquement la règle d'attribut Définir la valeur par défaut.

       • La meilleure pratique recommande de ne pas référencer les valeurs d'attribut dans les structures de niveau inférieur lorsque vous configurez des expressions de règle d'attribut.

     • Les règles de masquage des attributs et les règles de message sont exécutées par Javascript sur le frontal.

   • Règles de masquage des valeurs d'attribut

     • Configurez sous l'onglet Produit > Attributs d'une spécification de produit racine, d'une spécification de couverture, d'une spécification d'élément assuré, d'une spécification de partie assurée ou d'une spécification de fait de tarification.

     • Exécuté par JavaScript sur le front-end.

3. Lorsque les utilisateurs configurent des produits, des articles assurés, des parties assurées et des couvertures :

   • Les règles de validation de couverture facultatives et les règles de relation sont exécutées par InsProductService:repriceProduct, interface utilisateur de devis à racine unique, interface utilisateur de devis à racines multiples et interface utilisateur de devis de grand groupe.

   • Les règles de valeur d'ensemble d'attributs sont exécutées par InsProductService:repriceProduct.

   • Les règles de message d'attribut et les règles de masquage sont exécutées par JavaScript sur le frontal.

   • Les règles de masquage de valeur d'attribut sont exécutées par Javascript sur le frontal.

4. Lorsque les utilisateurs soumettent des produits configurés pour devis, problème de police ou MTA (approbation) :

   • Règles de souscription

     • Configurez sous l'onglet Règles de la spécification du produit racine.

     • Exécuté par le service invokeProductRules.

   • Règles de transition de l'État

     • Configurez sous l'onglet Administrateur des règles de la version du modèle d'état.

     • Exécuté par StateRuleService : invokeRules service.

Comment et où le système gère les règles

Les services d'assurance et les interfaces utilisateur exécutent des règles et des horaires différents et de différentes façons.

Voici comment et où les services d'assurance exécutent les règles :

Voici comment et où l'interface utilisateur Devis basée sur un composant Web Lightning exécute les règles :

Remarque Utilisation de faits d'évaluation directement dans les règles d'attribut de produit (type : Message) n'est pas actuellement pris en charge.

Quoi de suite

Commencez à planifier vos ensembles de règles pour différentes zones de vos modèles de produit et modèles d'état.