Regole assicurative

Con così tanti tipi diversi di regole disponibili per i prodotti assicurativi, è importante utilizzare le regole giuste al momento giusto per i lavori giusti.

Aree regole

Le regole assicurative si possono utilizzare in cinque aree.

• Prodotto

  • Sottoscrizione

  • Idoneità

• Modello di stato

  • Transizione tra stati

• Copertura facoltativa

  • Idoneità

  • Copertura richiesta

  • Predefinito selezionato

  • Validation

  • Relazione

• Attributo

  • Imposta valore

  • Imposta valore predefinito

  • Messaggio

  • Nascondi

• Valore attributo

  • Nascondi

Tipi di regole, definiti

Dove vengono eseguite le regole

La maggior parte delle regole assicurative viene eseguita sul back-end, ovvero dal server Apex.

I seguenti tipi di regole vengono eseguiti sul front-end, ovvero sul client JavaScript:

• Attributo

  • Nascondi

  • Messaggio

• Valore attributo

  • Nascondi

Quando utilizzare i tipi di regole

Tutte le regole non vengono create uguali e ogni tipo funziona meglio per determinate esigenze aziendali.

Questo grafico offre una panoramica di base delle procedure consigliate per l'utilizzo delle regole nelle diverse aree.

Un altro modo per pensare a quando utilizzare le regole si basa sul momento in cui nell'esperienza utente le regole vengono eseguite e influiscono sull'esperienza.

1. Prima che Insurance visualizzi i prodotti all'utente:

   • Regole di idoneità

     • Impostare nella scheda Prodotto > Regole di una specifica del prodotto radice.

     • Eseguito da invokeProductRules.

2. Quando vengono visualizzati i prodotti:

   • Regole di copertura facoltative (tutti i tipi)

     • Impostare nella scheda Prodotto > Coperture di una specifica del prodotto radice, su coperture specifiche.

     • Eseguito da InsProductService:getRatedProducts, l'interfaccia utente del preventivo radice singolo, l'interfaccia utente del preventivo radice multipla e l'interfaccia del preventivo gruppo numero elevato.

   • Regole degli attributi

     • Tutti i tipi di regole di attributo sono impostati nella scheda Attributi di una specifica del prodotto radice, di una specifica della copertura, di una specifica dell'articolo assicurato, di una specifica della parte assicurata o di una specifica dei fatti di valutazione.

     • Le regole di valore predefinite dell'insieme di attributi sono eseguite da InsProductService:getRatedProducts.

       Tenere presente che:

       • Se viene impostato un singolo attributo con una regola di attributo Imposta valore e una regola di attributo Imposta valore predefinito, getRatedProducts applica solo la regola di attributo Imposta valore predefinito.

       • È consigliabile, quando si impostano le espressioni delle regole degli attributi, non fare riferimento ai valori degli attributi nelle strutture di livello inferiore.

     • Le regole di nascondimento degli attributi e le regole dei messaggi sono eseguite da Javascript nel front-end.

   • Regole di nascondi valore attributo

     • Impostare nella scheda Prodotto > Attributi di una specifica del prodotto radice, di una specifica della copertura, di una specifica dell'articolo assicurato, di una specifica della parte assicurata o di una specifica del fatto della valutazione.

     • Eseguito da JavaScript sul front-end.

3. Quando gli utenti configurano prodotti, articoli assicurati, assicurati e coperture:

   • Le regole di convalida della copertura facoltative e le regole di relazione sono eseguite da InsProductService:repriceProduct, interfaccia utente preventivo a radice singola, interfaccia utente preventivo a radice multipla e interfaccia utente preventivo per gruppi numerosi.

   • Le regole di valore dell'insieme di attributi sono eseguite da InsProductService:repriceProduct.

   • Le regole dei messaggi degli attributi e le regole di nascondimento sono eseguite da Javascript nel front-end.

   • Le regole di nascondimento dei valori degli attributi sono eseguite da Javascript nel front-end.

4. Dopo che gli utenti hanno inviato i prodotti configurati per un preventivo, un problema di polizza o una MTA (conferma):

   • Regole di sottoscrizione

     • Impostare nella scheda Regole della specifica del prodotto radice.

     • Eseguito dal servizio invokeProductRules.

   • Regole di transizione degli Stati

     • Impostare nella scheda Amministratore regole della versione del modello di stato.

     • Eseguito dal servizio StateRuleService: invokeRules.

Come e dove il sistema gestisce le regole

I servizi assicurativi e le interfacce utente eseguono le regole e in tempi e modi diversi.

Ecco come e dove i servizi assicurativi eseguono le regole:

Ecco come e dove l'interfaccia utente preventivo basata su componente Web Lightning esegue le regole:

Nota Utilizzo dei Fatti di valutazione direttamente nelle regole di attribuzione dei prodotti (tipo: Messaggio) non è attualmente supportato.

What's Next (Avanti)

Iniziare a pianificare gli insiemi di regole per le diverse aree dei modelli di prodotto e dei modelli di stato.