위치:
보험 규칙
규칙은 해당 제품이 견적, 판매, 서비스될 때 보험 제품이 동작하는 방식을 정의합니다.
보험 제품에 사용할 수 있는 다양한 유형의 규칙이 있으므로 적시에 적절한 작업에 적절한 규칙을 사용하는 것이 중요합니다.
규칙 영역
5가지 영역에서 보험 규칙을 사용할 수 있습니다.
-
제품
-
보험
-
적격성
-
-
상태 모델
-
상태 전환
-
-
옵션 보장 범위
-
적격성
-
필수 보장 범위
-
기본값 선택됨
-
확인
-
관계
-
-
특성
-
값 설정
-
기본값 설정
-
메시지
-
숨기기
-
-
특성 값
-
숨기기
-
규칙 유형, 정의됨
각 규칙 유형이 수행하는 작업은 다음과 같습니다.
- 기본값 선택됨
다음 규칙을 사용하여 옵션 적용 범위가 기본적으로 선택되는 시기를 지정합니다.
사용자는 해당 규칙에 따라 선택된 보장 범위를 수동으로 선택 취소할 수 있습니다.
예를 들어, 자동 정책의 도로 지원 옵션 적용 범위에 대해 포괄적인 적용 범위를 선택할 때 도로 지원이 기본적으로 선택되도록 하는 규칙을 만들 수 있습니다.
- 적격성
적격성 규칙이 true로 평가되면 견적서 프로세스 중에 제품 또는 옵션 적용 범위를 사용자가 사용할 수 있습니다.
예를 들어 적격성 규칙을 사용하여 고객의 위치에서 사용할 수 없는 제품을 필터링합니다.
옵션 적용 범위의 예를 들어, 경제 주택 소유자 제품에 대한 적격성 규칙을 사용하여 미술에 대한 옵션 적용 범위를 필터링할 수 있습니다.
- 숨기기
숨기기 규칙이 true로 평가되면 시스템에서 규칙이 첨부된 특성 또는 특성 값을 숨깁니다.
- 메시지
메시지 규칙이 true로 평가되면 규칙에 입력한 메시지가 시스템에 표시됩니다.
- 관계
관계 규칙을 사용하여 옵션 적용 범위 간의 관계를 만듭니다. 예를 들어, 옵션 보장 범위 A 및 옵션 보장 범위 B를 상호 배타적으로 지정하는 관계 규칙을 설정할 수 있습니다.
- 필수 보장 범위
일부 보험 제품의 경우 옵션 보장이 필요할 수 있습니다. 옵션 적용 범위가 필요한 상황을 설명하는 규칙을 만들 수 있습니다.
예를 들어, 포괄적인 보장이 선택된 경우 자동차 보험 증권에 충돌 유추 가능 면제 보장이 필요합니다.
- 기본값 설정
기본값 설정을 사용하여 특성에 대한 기본값으로 표시할 값을 결정합니다.
설정된 기본값이 true로 평가되면 규칙에 지정된 기본값이 특성에 대한 기본값이 됩니다. 사용자는 원하는 경우 다른 값을 선택하거나 입력할 수 있습니다.
- 상태 전환
보험(워크플로) 규칙과 마찬가지로 상태 전환 규칙은 규칙이 true로 평가될 때 수행되는 작업 및/또는 전환을 정의합니다.
시/도 모델에 시/도 전환 규칙을 설정합니다. 이렇게 하면 상태 전환 규칙이 상태 모델을 사용하는 모든 제품에 적용됩니다.
- 보험 계약(워크플로)
보험(워크플로) 규칙은 규칙이 true로 평가될 때 수행되는 작업 또는 전환을 정의합니다.
보험 계약(워크플로) 규칙이 제품에 설정되고 모든 제품 특성 및 특성 값에 액세스할 수 있습니다. 견적서 개체, 증권 개체 또는 청구 개체에 대해 호출할 수 있습니다.
규칙이 true로 평가되면 호출되는 Vlocity 작업에 규칙이 연결됩니다.
예를 들어, 규칙에 첨부하는 Vlocity 작업이 수행할 수 있는 일부 작업은 다음과 같습니다.
거부
거부 규칙이 true로 평가되는 경우 견적서 또는 정책이 발행되지 않습니다.
자동 문제
자동 발행 규칙이 true로 평가되는 경우 견적서 또는 정책이 발행됩니다.
보험사 검토
보험사 검토 규칙이 true로 평가되는 경우 견적서 또는 증권이 보험사에게 전달되어 검토됩니다.
후행 문서 생성
후행 문서 생성 규칙이 true로 평가되는 경우 지정된 문서가 생성됩니다.
- 확인
선택적 보장 범위를 확인해야 하는 경우(예: 선택한 다른 옵션 보장 범위에 대해 상호 배타적으로 설정된 경우 선택적 보장 범위를 선택하지 않도록 설정) 선택적 보장 범위 확인 규칙을 만들 수 있습니다. 이러한 규칙은 사용자가 견적서 또는 정책에 옵션 적용 범위를 추가할 수 있도록 문제를 해결하기 위해 수행해야 하는 작업을 알려주는 오류 메시지를 작성할 수 있습니다.
- 값 설정
값 설정을 사용하여 보장, 보험 항목 또는 제품에 대한 특성 값을 설정합니다. 값 설정 규칙이 true로 평가되면 특성에 지정된 값이 설정됩니다.
예를 들어, 중재 가능한 특성에 값 설정 규칙이 있는 경우 해당 규칙이 true로 평가되면 중재 가능한 특성 값이 규칙에 지정된 금액으로 설정됩니다.
규칙이 실행되는 위치
대부분의 보험 규칙은 백엔드에서 실행됩니다. 즉, Apex 서버에서 실행됩니다.
다음 유형의 규칙은 JavaScript 클라이언트인 프런트 엔드에서 실행됩니다.
-
특성
-
숨기기
-
메시지
-
-
특성 값
-
숨기기
-
어떤 규칙 유형을 사용하는 경우
모든 규칙이 동일하게 생성되지 않으며, 각 유형이 특정 비즈니스 요구에 가장 적합합니다.
이 차트는 다양한 영역에서 규칙을 사용하는 모범 사례의 기본 개요를 제공합니다.
사용자 환경에서 규칙이 실행되고 환경에 영향을 미치는 시점을 기반으로 규칙을 사용할 시기를 고려하는 또 다른 방법입니다.
-
보험에서 제품을 사용자에게 표시하기 전에 다음을 수행합니다.
-
적격성 규칙
-
루트 제품 사양의 제품 > 규칙 탭에서 설정합니다.
-
invokeProductRules로 실행합니다.
-
-
-
제품이 표시되는 경우:
-
옵션 보장 규칙(모든 유형)
-
루트 제품 사양의 제품 > 보장 탭에서 특정 보장 범위에 대해 설정합니다.
-
InsProductService:getRatedProducts, 단일 루트 견적 UI, 다중 루트 견적 UI, 대규모 그룹 견적 UI로 실행합니다.
-
-
특성 규칙
-
모든 유형의 특성 규칙은 루트 제품 사양, 보장 사양, 보험 항목 사양, 보험 당사자 사양 또는 등급 팩트 사양의 특성 탭에 설정됩니다.
-
특성 집합 기본값 규칙은 InsProductService:getRatedProducts에서 실행됩니다.
다음 사항에 유의하십시오.
-
단일 특성이 값 설정 특성 규칙 및 기본값 설정 특성 규칙을 모두 사용하여 설정된 경우 getRatedProducts는 기본값 설정 특성 규칙만 적용합니다.
-
특성 규칙 식을 설정할 때는 하위 수준 구조의 특성 값을 참조하지 마십시오.
-
-
특성 숨기기 규칙 및 메시지 규칙은 프런트 엔드에서 Javascript에서 실행됩니다.
-
-
특성 값 숨기기 규칙
-
루트 제품 사양, 보장 사양, 보험 항목 사양, 보험 당사자 사양 또는 등급 팩트 사양의 제품 > 특성 탭에서 설정합니다.
-
프런트 엔드에서 JavaScript로 실행합니다.
-
-
-
사용자가 제품, 보험 항목, 보험 당사자, 보장 범위를 구성하는 경우:
-
옵션 적용 범위 확인 규칙 및 관계 규칙은 InsProductService:repriceProduct, 단일 루트 견적 UI, 다중 루트 견적 UI, 대규모 그룹 견적 UI에서 실행됩니다.
-
특성 집합 값 규칙은 InsProductService:repriceProduct에서 실행됩니다.
-
특성 메시지 규칙 및 숨기기 규칙은 프런트 엔드에서 Javascript에서 실행됩니다.
-
특성 값 숨김 규칙은 프런트 엔드에서 JavaScript를 통해 실행됩니다.
-
-
사용자가 견적서, 증권 문제 또는 MTA(보증)에 대해 구성된 제품을 제출한 후:
-
보험 규칙
-
루트 제품 사양의 규칙 탭에서 설정합니다.
-
invokeProductRules 서비스에서 실행합니다.
-
-
시/도 전환 규칙
-
시/도 모델 버전의 규칙 관리자 탭에서 설정합니다.
-
StateRuleService: invokeRules 서비스에서 실행합니다.
-
-
시스템에서 규칙을 처리하는 방법 및 위치
보험 서비스 및 UI는 규칙과 다른 시간과 다른 방식으로 실행합니다.
다음은 보험 서비스에서 규칙을 실행하는 방법 및 위치입니다.
규칙 |
서비스 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
구역 |
유형 |
엔진 |
InsProductService: getRatedProducts |
InsProductService: repriceProducts |
invokeProductRules |
InsProductService: runRules |
insQuoteService: getQuoteDetails |
제품 |
적격성 |
Apex |
✔️ |
||||
보험 계약(워크플로) |
Apex |
✔️ |
|||||
시/도 모델 |
상태 전환 |
Apex |
|||||
옵션 보장 |
적격성 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
필수 보장 범위 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
기본값 선택됨 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
확인 |
Apex |
선택 사항 기본값은 False입니다. |
선택 사항 기본값은 False입니다. |
✔️ |
|||
관계 |
Apex |
선택 사항 기본값은 False입니다. |
선택 사항 기본값은 False입니다. |
✔️ |
|||
특성 |
값 설정 |
Apex |
선택 사항 기본값은 True입니다. |
||||
기본값 설정 |
Apex |
선택 사항 기본값은 True입니다. |
|||||
메시지 |
JavaScript |
||||||
숨기기 |
JavaScript |
||||||
특성 값 |
숨기기 |
JavaScript |
|||||
Lightning 웹 구성 요소 기반 견적 UI가 규칙을 실행하는 방법과 위치는 다음과 같습니다.
규칙 |
견적 LWC 작업 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
구역 |
유형 |
엔진 |
루트 제품 추가 |
보장 항목 추가 |
보장 항목 편집 |
옵션 적용 범위 추가 |
제품 |
적격성 |
Apex |
||||
워크플로 |
Apex |
|||||
옵션 보장 |
적격성 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
필수 보장 범위 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
기본값 선택됨 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
확인 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
관계 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
특성 |
값 설정 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
기본값 설정 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
메시지 |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
숨기기 |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
특성 값 |
숨기기 |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
- 보험 계약(워크플로) 규칙
보험 계약(워크플로) 규칙은 견적서가 증권으로 발행되거나, 증권이 MTA(중기 조정)의 자격이 되거나, 증권을 갱신 또는 취소할 때, 청구 처리에 사용할 때 비즈니스 프로세스를 자동화하는 데 도움이 됩니다. - 제품 적격성 규칙 만들기
보험은 적격성 규칙을 사용하여 고객이 적격한 보험 제품 및 옵션 보장 범위를 결정합니다. 견적서 프로세스에서 적격성 규칙을 사용하여 잠재 고객이 자격을 갖지 못하는 보험 제품 및 옵션 보장 범위를 검사할 수 있습니다. 예를 들어, 65세 미만의 모든 사람을 선별하는 Medicare 보충 보험 제품에 대한 적격성 규칙을 만들 수 있습니다. - 옵션 보장 규칙
여러 유형의 규칙이 보험 및 건강 제품의 옵션 보장 범위에 적용됩니다. 옵션 보장 자격, 옵션 보장이 필수 또는 기본적으로 선택되는지 여부, 옵션 보장의 유효한 조합을 기반으로 규칙을 설정합니다. - 특성 규칙
사용자 및 고객에게 견적, 판매, 서비스에 대해 정확하게 적절한 제품 특성 및 특성 값을 표시합니다. - 특성 값 규칙 만들기
특성 값 규칙을 사용하여 사용자에게 특성 값이 표시되는지 여부 및 시기를 결정합니다. - 규칙 로그
규칙 로그는 상태 전환으로 인한 모든 규칙 실행의 내역을 표시하는 Lightning 웹 구성 요소입니다. 이러한 세부 사항은 사용자가 레코드가 한 상태에서 다른 상태로 전환되는 방식을 이해하는 데 도움이 됩니다. - 보험 규칙과 함께 매트릭스 조회 사용
보험 자격 규칙을 만들 때 매트릭스 조회를 사용할 수 있습니다.
