U bent hier:
Verzekeringsregels
Regels definiëren de manier waarop verzekeringsproducten werken wanneer die producten worden geoffreerd, verkocht en onderhouden.
Aangezien er zoveel verschillende typen regels beschikbaar zijn voor verzekeringsproducten, is het belangrijk om de juiste regels op het juiste moment voor de juiste taken te gebruiken.
Regelgebieden
U kunt verzekeringsregels op vijf gebieden gebruiken.
-
Product
-
Onderschrijving
-
Subsidies
-
-
Staatsmodel
-
Statusovergang
-
-
Optionele dekking
-
Subsidies
-
Verplichte dekking
-
Standaard geselecteerd
-
Validatie
-
Relatie
-
-
Kenmerk
-
Waarde instellen
-
Standaardwaarde instellen
-
Bericht
-
Verbergen
-
-
Kenmerkwaarde
-
Verbergen
-
Typen regels, gedefinieerd
Dit is wat elk type regel doet:
- Standaard geselecteerd
U geeft aan wanneer standaard een optionele dekking wordt geselecteerd met behulp van deze regels.
Gebruikers kunnen de selectie van dekkingen die door deze regels zijn geselecteerd, handmatig opheffen.
Zo kunt u voor de optionele dekking Wegenwacht in een Automatische polis een regel maken die Wegenwacht standaard selecteert wanneer Uitgebreide dekking is geselecteerd.
- Subsidies
Wanneer een aanspraakregel naar true (waar) wordt geëvalueerd, is het product of de optionele dekking beschikbaar voor de gebruiker tijdens het offerteproces.
U gebruikt bijvoorbeeld aanspraakregels om producten uit te filteren die niet beschikbaar zijn op de locatie van een klant.
Voor een optioneel dekkingsvoorbeeld kunt u een aanspraakregel gebruiken voor een product Economie Huiseigenaren om een optionele dekking voor Schone Kunsten uit te filteren.
- Verbergen
Wanneer een regel voor verbergen naar true (waar) wordt geëvalueerd, verbergt het systeem het kenmerk of de kenmerkwaarde waaraan de regel is gekoppeld.
- Bericht
Wanneer een berichtregel naar true (waar) wordt geëvalueerd, geeft het systeem het bericht weer dat u in de regel invoert.
- Relatie
Gebruik relatieregels om relaties te maken tussen optionele dekkingen. Zo kunt u een relatieregel instellen die Optionele dekking A en Optionele dekking B wederzijds uitsluit.
- Verplichte dekking
Voor sommige verzekeringsproducten is mogelijk een optionele dekking vereist. U kunt regels maken die beschrijven in welke situaties een optionele dekking vereist is.
Zo vereist een autoverzekering dekking van Collision Aftrekbare afstand wanneer Uitgebreide dekking is geselecteerd.
- Standaardwaarde instellen
Gebruik standaardwaarderegels instellen om te bepalen welke waarde als standaardwaarde voor een kenmerk moet worden weergegeven.
Wanneer een standaardwaarde van een set wordt geëvalueerd naar true (waar), wordt de standaardwaarde die in de regel is opgegeven, de standaardwaarde voor het kenmerk. Gebruikers kunnen desgewenst een andere waarde kiezen of opgeven.
- Statusovergang
Net als bij acceptatieregels (werkstroomregels) definiëren statusovergangsregels welke actie en/of overgang er gebeurt wanneer een regel naar true (waar) wordt geëvalueerd.
U stelt statusovergangsregels in voor het statusmodel. Op die manier zijn de overgangsregels voor de staat/provincie van toepassing op alle producten die het staat/provincie-model gebruiken.
- Underwriting (werkstroom)
Underwriting (werkstroom)regels definiëren welke actie of overgang er gebeurt wanneer een regel wordt geëvalueerd tot true (waar).
Underwriting (werkstroom)regels worden ingesteld voor producten en hebben toegang tot alle productkenmerken en kenmerkwaarden. Ze kunnen worden aangeroepen voor het offerteobject, polisobject of claimobject.
Regels worden gekoppeld aan Vlocity-acties die worden aangeroepen wanneer de regel naar true (waar) wordt geëvalueerd.
Zo kunnen de Vlocity-acties die u aan regels koppelt, het volgende doen:
Afwijzen
Als een regel Afwijzen wordt geëvalueerd tot true (waar), wordt de offerte of polis niet uitgegeven.
Automatische uitgifte
Als een regel voor automatisch uitgeven wordt geëvalueerd tot true (waar), wordt de offerte of polis uitgegeven.
Beoordeling van underwriter
Als een regel Beoordeling van underwriter naar true (waar) wordt geëvalueerd, gaat de offerte of polis naar een underwriter voor beoordeling.
Trailing-documenten genereren
Als een regel Volgdocumenten genereren naar true (waar) evalueert, worden de opgegeven documenten gegenereerd.
- Validatie
Als u optionele dekkingen moet valideren (zoals ervoor zorgen dat een optionele dekking niet is geselecteerd wanneer deze is ingesteld als wederzijds exclusief voor een andere optionele dekking die is geselecteerd), kunt u optionele dekkingsvalidatieregels maken. Deze regels kunnen een foutbericht weergeven dat u schrijft en dat uw gebruikers vertelt wat ze moeten doen om het probleem op te lossen, zodat ze de optionele dekking kunnen toevoegen aan hun offertes of polissen.
- Waarde instellen
Gebruik regels voor Waarde instellen om een kenmerkwaarde in te stellen voor een dekking, verzekerd item of product. Wanneer een regel Waarde instellen wordt geëvalueerd naar true (waar), wordt de opgegeven waarde ingesteld voor een kenmerk.
Als een kenmerk Aftrekbaar bijvoorbeeld een regel Waarde instellen heeft en die regel wordt geëvalueerd naar true (waar), wordt de waarde van het kenmerk Aftrekbaar ingesteld op het bedrag dat in de regel is opgegeven.
Waar regels worden uitgevoerd
De meeste verzekeringsregels worden uitgevoerd op de back-end, dat wil zeggen door de Apex server.
De volgende typen regels worden uitgevoerd aan de front-end, dat wil zeggen op de JavaScript-client:
-
Kenmerk
-
Verbergen
-
Bericht
-
-
Kenmerkwaarde
-
Verbergen
-
Wanneer gebruikt u welke typen regels?
Niet alle regels zijn gelijk en elk type werkt het best voor bepaalde bedrijfsbehoeften.
Dit diagram geeft een basisoverzicht van best practices voor het gebruik van regels in de verschillende gebieden.
Een andere manier om na te denken over wanneer regels moeten worden gebruikt, is op basis van wanneer in de gebruikerservaring de regels worden uitgevoerd en van invloed zijn op de ervaring.
-
Voordat Verzekeringen producten weergeeft aan de gebruiker:
-
Subsidiesregels
-
Stel dit in op het tabblad Product > Regels van een rootproductspecificatie.
-
Uitgevoerd door invokeProductRules.
-
-
-
Wanneer producten worden weergegeven:
-
Optionele dekkingsregels (alle typen)
-
Stel dit in op het tabblad Product > Dekkingen van een rootproductspecificatie voor specifieke dekkingen.
-
Uitgevoerd door InsProductService:getRatedProducts, de UI voor offertes met één root, de UI voor offertes met meerdere roots en de UI voor offertes voor grote groepen.
-
-
Kenmerkregels
-
Alle typen kenmerkregels worden ingesteld op het tabblad Kenmerken van een rootproductspecificatie, dekkingsspecificatie, verzekerd-itemspecificatie, verzekerde-partijspecificatie of beoordelingsfeitspecificatie.
-
Regels voor standaardwaarden voor kenmerkensets worden uitgevoerd door InsProductService:getRatedProducts.
Houd rekening met het volgende:
-
Als één kenmerk is ingesteld met zowel een kenmerkregel Waarde instellen als een kenmerkregel Standaardwaarde instellen, past getRatedProducts alleen de kenmerkregel Standaardwaarde instellen toe.
-
Het is een best practice om bij het instellen van expressies voor kenmerkregels niet te verwijzen naar kenmerkwaarden in structuren op een lager niveau.
-
-
Regels voor verbergen van kenmerken en berichtregels worden uitgevoerd door Javascript aan de voorkant.
-
-
Regels voor verbergen van kenmerkwaarde
-
Stel dit in op het tabblad Product > Kenmerken van een rootproductspecificatie, dekkingsspecificatie, verzekerd-itemspecificatie, verzekerde-partijspecificatie of beoordelingsfeitspecificatie.
-
Uitgevoerd door JavaScript aan de voorzijde.
-
-
-
Wanneer gebruikers producten, verzekerde items, verzekerden en dekkingen configureren:
-
Optionele validatieregels voor dekking en relatieregels worden uitgevoerd door InsProductService:repriceProduct, offerte-UI met één root, offerte-UI met meerdere roots en offerte-UI voor grote groepen.
-
Regels voor waarden voor kenmerkensets worden uitgevoerd door InsProductService:repriceProduct.
-
Regels voor kenmerkberichten en regels voor verbergen worden uitgevoerd door Javascript aan de voorzijde.
-
Regels voor het verbergen van kenmerkwaarden worden uitgevoerd door Javascript aan de voorzijde.
-
-
Nadat gebruikers geconfigureerde producten hebben ingediend voor offerte, polisprobleem of MTA (bevestiging):
-
Onderschrijvingsregels
-
Stel dit in op het tabblad Regels van de rootproductspecificatie.
-
Uitgevoerd door de service invokeProductRules.
-
-
Overgangsregels voor staat/provincie
-
Stel dit in op het tabblad Regelsbeheerder van de Statusmodelversie.
-
Uitgevoerd door de service StateRuleService: invokeRules.
-
-
Hoe en waar het systeem omgaat met regels
Verzekeringsservices en UI's voeren regels en verschillende tijden en manieren uit.
Verzekeringsservices voeren regels als volgt uit:
Regels |
Services |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Gebied |
Type |
Motor |
InsProductService: getRatedProducts |
InsProductService: repriceProducts |
invokeProductRules |
InsProductService: runRules |
insQuoteService: getQuoteDetails |
Product |
Subsidies |
Apex |
✔️ |
||||
Underwriting (werkstroom) |
Apex |
✔️ |
|||||
Statusmodel |
Statusovergang |
Apex |
|||||
Optionele dekking |
Subsidies |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Verplichte dekking |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Standaard geselecteerd |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Validatie |
Apex |
Optioneel Is standaard False (Onwaar) |
Optioneel Is standaard False (Onwaar) |
✔️ |
|||
Relatie |
Apex |
Optioneel Is standaard False (Onwaar) |
Optioneel Is standaard False (Onwaar) |
✔️ |
|||
Kenmerk |
Waarde instellen |
Apex |
Optioneel Is standaard True (Waar) |
||||
Standaardwaarde instellen |
Apex |
Optioneel Is standaard True (Waar) |
|||||
Bericht |
JavaScript |
||||||
Verbergen |
JavaScript |
||||||
Kenmerkwaarde |
Verbergen |
JavaScript |
|||||
Hier is hoe en waar de op Lightning gebaseerde UI voor offertes regels uitvoert:
Regels |
Offerte LWC-acties |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Gebied |
Type |
Motor |
Rootproduct toevoegen |
Verzekerd item toevoegen |
Verzekerd item bewerken |
Optionele dekking toevoegen |
Product |
Subsidies |
Apex |
||||
Werkstroom |
Apex |
|||||
Optionele dekking |
Subsidies |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Verplichte dekking |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Standaard geselecteerd |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Validatie |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Relatie |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Kenmerk |
Waarde instellen |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Standaardwaarde instellen |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Bericht |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Verbergen |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Kenmerkwaarde |
Verbergen |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Wat volgt
Begin met het plannen van uw regelsets voor verschillende gebieden van uw productmodellen en statusmodellen.
- Underwriting (werkstroom) regels
Het accepteren van (werkstroom)regels kan helpen bij het automatiseren van uw bedrijfsprocessen wanneer offertes worden uitgegeven als polissen, wanneer polissen in aanmerking komen voor tussentijdse aanpassingen (MTA's), wanneer het tijd is om een polis te verlengen of te annuleren, en voor de verwerking van claims. - Regels voor productsubsidiabiliteit maken
Verzekeringen gebruiken aanspraakregels om te bepalen voor welke verzekeringsproducten en optionele dekkingen een klant in aanmerking komt. U kunt aanspraakregels gebruiken in het offerteproces om verzekeringsproducten en optionele dekkingen uit te sluiten waarvoor een potentiële klant niet in aanmerking komt. Zo kunt u een aanspraakregel maken voor een Medicare-supplementverzekeringsproduct dat iedereen jonger dan 65 jaar uitsluit. - Optionele dekkingsregels
Er zijn verschillende typen regels van toepassing op optionele dekkingen voor verzekerings- en gezondheidsproducten. Stel regels in op basis van aanspraak op optionele dekking, of optionele dekkingen verplicht of standaard geselecteerd zijn, en geldige combinaties van optionele dekkingen. - Kenmerkregels
Toon gebruikers en klanten precies de juiste productkenmerken en kenmerkwaarden voor de verzekeringsproducten die u aanbiedt, verkoopt en service. - Regels voor kenmerkwaarde maken
Gebruik Regels voor kenmerkwaarde om te bepalen of en wanneer een kenmerkwaarde zichtbaar is voor gebruikers. - Regelslogboek
Het regelslogboek is een Lightning webcomponent die de historie toont van alle regels die worden uitgevoerd en die resulteren in een statusovergang. Deze details geven gebruikers inzicht in de manier waarop records van de ene staat naar de andere zijn overgegaan. - Werken met een matrixzoekopdracht met verzekeringsregels
U kunt een matrixopzoekactie gebruiken wanneer u acceptatierechtenregels maakt.
