Du er her:
Forsikringsregler
Regler definerer måten Forsikringsprodukter fungerer på når disse produktene er tilbudt, solgt og betjent.
Med så mange forskjellige typer regler tilgjengelig for Forsikringsprodukter, er det viktig å bruke de riktige reglene til riktig tid for de riktige jobbene.
Regelområder
Du kan bruke Forsikring-regler på fem områder.
-
Produkt
-
Underskriving
-
Berettigelse
-
-
Statsmodell
-
Overgang til stat
-
-
Valgfritt dekning
-
Berettigelse
-
Nødvendig dekning
-
Standard valgt
-
Validering
-
Relationship (Relasjon)
-
-
Attributt
-
Angi verdi
-
Angi standardverdi
-
Melding
-
Skjul
-
-
Attributtverdi
-
Skjul
-
Typer regler, definert
Her ser du hva hver regeltype gjør:
- Standard valgt
Du angir når en valgfri dekning velges som standard med disse reglene.
Brukere kan manuelt oppheve valget av dekninger som er valgt av disse reglene.
For valgfri dekning av Veisideassistanse i en Automatisk-policy kan du for eksempel opprette en regel som gjør Veisideassistanse valgt som standard når omfattende dekning er valgt.
- Berettigelse
Når en berettigelsesregel evalueres til sann, blir produktet eller den valgfrie dekningen tilgjengelig for brukeren under tilbudsprosessen.
Du kan for eksempel bruke berettigelsesregler til å filtrere ut produkter som ikke er tilgjengelig på en kundested.
Som et valgfritt dekningseksempel kan du bruke en berettigelsesregel på et Economy Homeowners-produkt til å filtrere ut en valgfri dekning for Fine Art.
- Skjul
Når en skjulregel evalueres til sann, skjuler systemet attributt- eller attributtverdien som regelen er knyttet til.
- Melding
Når en meldingsregel evalueres til sann, viser systemet meldingen du skriver inn i regelen.
- Relationship (Relasjon)
Bruk relasjonsregler til å opprette relasjoner mellom valgfrie dekninger. Du kan for eksempel angi en relasjonsregel som gjør valgfri dekning A og valgfri dekning B gjensidig eksklusive.
- Nødvendig dekning
For enkelte forsikringsprodukter kan det være nødvendig med valgfri dekning. Du kan opprette regler som beskriver hvilke situasjoner som krever valgfri dekning.
En automatisk forsikringspolise krever for eksempel dekning med fraskrivelse for utledet kollisjon når omfattende dekning er valgt.
- Angi standardverdi
Bruk Angi standardverdi-regler til å bestemme om en verdi skal vises som standard for et attributt.
Når en angitt standardverdi evalueres til sann, blir standardverdien som er angitt i regelen, standardverdien for attributtet. Brukere kan velge eller skrive inn en annen verdi hvis de ønsker det.
- Overgang til stat
På samme måte som med underskrivingsregler (arbeidsflytregler) definerer overgangsregler for delstater hvilken handling og/eller overgang som skjer når en regel evalueres til sann.
Du konfigurerer overgangsregler for delstater i delstatsmodellen. På den måten gjelder overføringsreglene for delstater for alle produkter som bruker delstatsmodellen.
- Underskriving (arbeidsflyt)
Underskrivingsregler (arbeidsflytregler) definerer hvilken handling eller overgang som skjer når en regel evalueres til sann.
Underskrivingsregler (arbeidsflytregler) konfigureres for produkter og har tilgang til alle produktattributter og attributtverdier. De kan kalles opp for tilbudsobjektet, policyobjektet eller kravobjektet.
Regler kobles til Vlocity-handlinger som kalles opp når regelen evalueres til sann.
Noen av tingene Vlocity-handlingene du knytter til regler, kan for eksempel gjøre:
Decline
Hvis en Avslå-regel evalueres til sann, utstedes ikke tilbudet eller policyen.
Automatisk problem
Hvis en Regel for automatisk utgivelse evalueres til sann, utstedes tilbudet eller policyen.
Underwriter Review (Gjennomgang av underordnet)
Hvis en regel for underordnetgjennomgang evalueres til sann, sendes tilbudet eller policyen til en underordnet for gjennomgang.
Generere etterfølgende dokumenter
Hvis en Generer etterfølgende dokumenter-regel evalueres til sann, genereres de angitte dokumentene.
- Validering
Hvis du må validere valgfrie dekninger (som å forsikre deg om at en valgfri dekning ikke velges når den er angitt som gjensidig eksklusiv for en annen valgfri dekning som er valgt), kan du opprette valgfrie valideringsregler for dekning. Disse reglene kan vise feilmeldinger du skriver, som forteller brukerne hva de må gjøre for å løse problemet, slik at de kan legge til den valgfrie dekningen i tilbudene eller policyene sine.
- Angi verdi
Bruk Angi verdi-regler til å angi en attributtverdi for en dekning, et forsikret element eller et produkt. Når en Angi verdi-regel evalueres til sann, angis den angitte verdien for et attributt.
Hvis for eksempel et Utledbart-attributt har en Angi verdi-regel, settes Utledbart-attributtverdien til beløpet som er angitt i regelen, når denne regelen evalueres til sann.
Hvor regler kjøres
De fleste Forsikring-regler kjøres på baksiden, det vil si av Apex.
Følgende typer regler kjøres på frontsiden, det vil si på JavaScript-klienten:
-
Attributt
-
Skjul
-
Melding
-
-
Attributtverdi
-
Skjul
-
Når skal hvilke typer regler brukes
Alle regler opprettes ikke like, og hver type fungerer best for bestemte forretningsbehov.
Dette diagrammet gir en grunnleggende oversikt over gode fremgangsmåter for bruk av regler i de forskjellige områdene.
En annen måte å tenke på når regler skal brukes på, er basert på når reglene kjører i brukeropplevelsen og påvirker opplevelsen.
-
Før Forsikring viser produkter til brukeren:
-
Berettigelsesregler
-
Konfigurer på fanen Produkt > Regler i en rotproduktspesifikasjon.
-
Kjørt av invokeProductRules.
-
-
-
Når produkter vises:
-
Valgfrie dekningsregler (alle typer)
-
Konfigurer på fanen Produkt > Dekninger i en rotproduktspesifikasjon for bestemte dekninger.
-
Kjører av InsProductService:getRatedProducts, brukergrensesnittet for enkelt rottilbud, brukergrensesnittet for flere rottilbud og brukergrensesnittet for tilbud for stor gruppe.
-
-
Attributtregler
-
Alle typer attributtregler konfigureres på Attributter-fanen i en rotproduktspesifikasjon, dekningsspesifikasjon, spesifikasjon for forsikret element, spesifikasjon for forsikret part eller spesifikasjon for rangeringsfakta.
-
Standardverdiregler for attributtsett kjøres av InsProductService:getRatedProducts.
Vær oppmerksom på følgende:
-
Hvis et enkelt attributt er konfigurert med både en Angi verdi-attributtregel og en Angi standardverdi-attributtregel, bruker getRatedProducts bare attributtregelen Angi standardverdi.
-
En god fremgangsmåte er å ikke referere til attributtverdier i strukturer på lavere nivå når du konfigurerer attributtregeluttrykk.
-
-
Skjulingsregler for attributter og meldingsregler kjøres av Javascript på forsiden.
-
-
Skjulingsregler for attributtverdier
-
Konfigurer på fanen Produkt > Attributter en rotproduktspesifikasjon, dekningsspesifikasjon, spesifikasjon for forsikret element, spesifikasjon for forsikret part eller spesifikasjon for rangeringsfaktum.
-
Kjører av JavaScript på forsiden.
-
-
-
Når brukere konfigurerer produkter, forsikrede artikler, forsikrede parter og dekninger:
-
Valgfrie valideringsregler for dekning og relasjonsregler kjøres av InsProductService:repriceProduct, enkelt rottilbudsgrensesnitt, brukergrensesnitt for flere rottilbud og brukergrensesnitt for tilbud i stor gruppe.
-
Verdiregler for attributtsett kjøres av InsProductService:repriceProduct.
-
Regler for attributtmeldinger og skjulregler kjøres av Javascript på forsiden.
-
Skjulingsregler for attributtverdier kjøres av Javascript på forsiden.
-
-
Etter at brukere har sendt konfigurerte produkter for tilbud, poliseutgift eller MTA (anbefaling):
-
Underskrivingsregler
-
Konfigurer på Regler-fanen i rotproduktspesifikasjonen.
-
Kjører av tjenesten invokeProductRules.
-
-
Overgangsregler for delstater
-
Konfigurer på Regler-administrator-fanen i delstatsmodellversjonen.
-
Kjørt av StateRuleService: invokeRules-tjenesten.
-
-
Hvordan og hvor systemet håndterer regler
Forsikringstjenester og brukergrensesnitt utfører regler på forskjellige tidspunkter og på forskjellige måter.
Slik og hvor Forsikringstjenester utfører regler:
Regler |
Tjenester |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Område |
Type |
Motor |
InsProductService: getRatedProducts |
InsProductService: repriceProducts |
invokeProductRules |
InsProductService: runRules |
insQuoteService: getQuoteDetails |
Produkt |
Berettigelse |
Apex |
✔️ |
||||
Underskriving (arbeidsflyt) |
Apex |
✔️ |
|||||
Stat-modell |
Overgang til stat |
Apex |
|||||
Valgfri dekning |
Berettigelse |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Nødvendig dekning |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Standard valgt |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Validering |
Apex |
Valgfritt Standardverdien er Usann |
Valgfritt Standardverdien er Usann |
✔️ |
|||
Relationship (Relasjon) |
Apex |
Valgfritt Standardverdien er Usann |
Valgfritt Standardverdien er Usann |
✔️ |
|||
Attributt |
Angi verdi |
Apex |
Valgfritt Standardverdien er sann |
||||
Angi standardverdi |
Apex |
Valgfritt Standardverdien er sann |
|||||
Melding |
JavaScript |
||||||
Skjul |
JavaScript |
||||||
Attributtverdi |
Skjul |
JavaScript |
|||||
Her ser du hvordan og hvor det Lightning Web Component-baserte Tilbud-grensesnittet utfører regler:
Regler |
Tilbuds-LWC-handlinger |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Område |
Type |
Motor |
Legge til rotprodukt |
Legge til forsikret artikkel |
Redigere forsikret artikkel |
Legge til valgfri dekning |
Produkt |
Berettigelse |
Apex |
||||
Arbeidsflyt |
Apex |
|||||
Valgfri dekning |
Berettigelse |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Nødvendig dekning |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Standard valgt |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Validering |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Relationship (Relasjon) |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Attributt |
Angi verdi |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Angi standardverdi |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Melding |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Skjul |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Attributtverdi |
Skjul |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Hva er det neste
Begynn å planlegge regelsettene for forskjellige områder av produktmodellene og delstatsmodellene.
- Underskrivingsregler (arbeidsflyt)
Underskrivingsregler (arbeidsflytregler) kan bidra til å automatisere forretningsprosessene etter hvert som tilbud utstedes som poliser, når poliser blir berettiget til midlertidige justeringer (MTA-er), når det er tid for å fornye eller avbryte en polise, og for behandling av krav. - Opprette produktberettigelsesregler
Forsikring bruker berettigelsesregler til å bidra til å bestemme hvilke forsikringsprodukter og valgfrie dekninger en kunde er berettiget til. Du kan bruke berettigelsesregler i tilbudsprosessen til å skanne ut forsikringsprodukter og valgfrie dekninger som en potensiell kunde ikke er kvalifisert for. Du kan for eksempel opprette en berettigelsesregel for et Medicare-tilleggsforsikringsprodukt som skiller ut alle under 65 år. - Valgfrie dekningsregler
Flere typer regler gjelder for valgfrie dekninger for Forsikring- og Helse-produkter. Konfigurer regler basert på berettigelse til valgfri dekning, om valgfri dekning er nødvendig eller valgt som standard, og gyldige kombinasjoner av valgfrie dekninger. - Attributtregler
Vis brukere og kunder nøyaktig de riktige produktattributtene og attributtverdiene for forsikringsproduktene du tilbyr, selger og betjener. - Opprette attributtverdiregler
Bruk attributtverdiregler til å bestemme om og når en attributtverdi skal være synlig for brukere. - Regellogg
Regelloggen er en Lightning som viser historikken for alle regelkjøringer som fører til en overgang til en stat. Disse detaljene hjelper brukerne med å forstå hvordan poster har gått over fra en tilstand til en annen. - Bruke et matriseoppslag med forsikringsregler
Du kan bruke et matriseoppslag når du oppretter berettigelsesregler for underskriving.
