Вы находитесь здесь:
Правила страхования
Правила определяют поведение страховых продуктов при смете, продаже и обслуживании этих продуктов.
При наличии большого количества разных типов правил, доступных для продуктов Insurance, важно использовать правильные правила в нужное время для соответствующих заданий.
Области правил
Правила страхования можно использовать в пяти областях.
-
Продукт
-
Андеррайтинг
-
Право на участие
-
-
Модель состояния
-
Переход в область
-
-
Дополнительное покрытие
-
Право на участие
-
Обязательное покрытие
-
Выбрано по умолчанию
-
Validation
-
Взаимосвязь
-
-
Атрибут
-
Задать значение
-
Задать стандартное значение
-
Сообщение
-
Скрыть
-
-
Значение атрибута
-
Скрыть
-
Типы правил, определенные
Каждый тип правила выполняет следующее:
- Выбрано по умолчанию
Вы указываете, когда дополнительное покрытие выбирается по умолчанию посредством данных правил.
Пользователи могут вручную отменить выбор покрытий, выбранных данными правилами.
Например, для дополнительного покрытия «Помощь на дороге» в автоматическом полисе можно создать правило, которое делает «Помощь на дороге» выбранной по умолчанию при выборе комплексного покрытия.
- Право на участие
Когда правило права на участие оценивается как истинное, продукт или дополнительное покрытие доступно пользователю во время процесса сметы.
Например, вы используете правила доступа для фильтрации продуктов, недоступных в расположении клиента.
Для примера дополнительного покрытия можно использовать правило права на продукт «Экономичные домовладельцы» для фильтрации дополнительного покрытия для изобразительного искусства.
- Скрыть
Если правило скрытия оценивается как истинное, система скрывает значение атрибута или атрибута, к которому прикреплено правило.
- Сообщение
Когда правило сообщения оценивается как истинное, система отображает введенное в правило сообщение.
- Взаимосвязь
Используйте правила взаимосвязи для создания взаимосвязей между дополнительными покрытиями. Например, можно установить правило взаимосвязи, которое делает дополнительное покрытие А и дополнительное покрытие Б взаимоисключающими.
- Обязательное покрытие
Для некоторых страховых продуктов может потребоваться дополнительное покрытие. Вы можете создать правила, описывающие, в каких ситуациях требуется дополнительное покрытие.
Например, полис автоматического страхования требует покрытия отказа, вычитаемого из столкновения, при выборе комплексного покрытия.
- Задать стандартное значение
Используйте правила «Задать стандартное значение» для выбора значения для отображения в качестве стандартного для атрибута.
Если заданное стандартное значение оценивается как истинное, стандартное значение, указанное в правиле, становится стандартным значением для атрибута. При желании пользователи могут выбрать или ввести другое значение.
- Переход в область
Подобно бизнес-правилам андеррайтинга, правила перехода к состоянию определяют действия и/или переходы, выполняемые при оценке правила как истинные.
Вы настраиваете правила перехода к состоянию в модели состояния. Таким образом, правила перехода к состоянию применяются ко всем продуктам, использующим модель состояния.
- Андеррайтинг (бизнес-правило)
Правила андеррайтинга (бизнес-правила) определяют действие или переход, если правило оценивается как истинное.
Правила андеррайтинга (бизнес-правила) настраиваются для продуктов и имеют доступ ко всем атрибутам продукта и значениям атрибутов. Они могут быть вызваны для объекта сметы, объекта политики или объекта претензии.
Правила подключаются к действиям Vlocity, которые вызываются, когда правило оценивается как true.
Например, некоторые действия Vlocity, которые можно вложить в правила:
Decline
Если правило отклонения оценивается как истинное, смета или политика не выдается.
Автоматическая проблема
Если правило автоматической выдачи оценивается как истинное, смета или политика выдается.
Проверка андеррайтера
Если правило «Проверка андеррайтера» оценивается как истинное, смета или политика отправляется на проверку андеррайтеру.
Создание конечных документов
Если правило создания конечных документов оценивается как истинное, указанные документы создаются.
- Validation
Если вам нужно проверить дополнительные покрытия (например, убедиться, что дополнительное покрытие не выбрано, если оно установлено как взаимоисключающее для другого выбранного дополнительного покрытия), можно создать дополнительные правила проверки покрытия. Эти правила могут отображать сообщение об ошибках, написанное пользователем, сообщающее, что ему нужно сделать, чтобы исправить проблему и добавить дополнительное покрытие к сметам или политикам.
- Задать значение
Используйте правила установки значения для установки значения атрибута в покрытии, застрахованном элементе или продукте. Если правило «Задать значение» оценивается как true, указанное значение устанавливается в атрибуте.
Например, если атрибут Deductible содержит правило «Задать значение», то значение атрибута Deductible устанавливается на значение, указанное в правиле.
Место выполнения правил
Большинство правил страхования выполняются сервером Apex.
Ниже перечислены типы правил, выполняемых на переднем крае, то есть в клиенте JavaScript.
-
Атрибут
-
Скрыть
-
Сообщение
-
-
Значение атрибута
-
Скрыть
-
Когда использовать какие типы правил
Все правила не создаются равными, и каждый тип лучше подходит для определенных бизнес-потребностей.
Данная диаграмма содержит основные рекомендации по использованию правил в разных областях.
Другой способ определения времени использования правил основан на том, когда во взаимодействии пользователя правила выполняются и влияют на взаимодействие.
-
Прежде чем страховка отобразит продукты пользователю:
-
Правила права
-
Настройте вкладку «Продукт > Правила» характеристики корневого продукта.
-
Выполняется invokeProductRules.
-
-
-
При отображении продуктов:
-
Дополнительные правила покрытия (все типы)
-
Настройте на вкладке «Продукт > Покрытия» характеристики корневого продукта в определенных покрытиях.
-
Выполняется пользовательским интерфейсом InsProductService:getRatedProducts, пользовательским интерфейсом единой корневой сметы, пользовательским интерфейсом многокорневой сметы и пользовательским интерфейсом сметы большой группы.
-
-
Правила атрибутов
-
Все типы правил атрибутов настроены во вкладке «Атрибуты» характеристики корневого продукта, характеристики покрытия, характеристики застрахованного элемента, характеристики застрахованной стороны или характеристики фактов рейтинга.
-
Стандартные правила значений набора атрибутов выполняются InsProductService:getRatedProducts.
Помните, что:
-
Если один атрибут настроен с правилом атрибута «Задать значение» и правилом атрибута «Задать стандартное значение», getRatedProducts применяет только правило атрибута «Задать стандартное значение».
-
Рекомендуем при настройке выражений правил атрибута не ссылаться на значения атрибутов в структурах нижнего уровня.
-
-
Правила скрытия атрибутов и правила сообщений выполняются Javascript на лицевой стороне.
-
-
Правила скрытия значений атрибута
-
Настройте на вкладке «Продукт > Атрибуты» характеристики корневого продукта, характеристики покрытия, характеристики застрахованного элемента, характеристики застрахованной стороны или характеристики факта рейтинга.
-
Выполняется JavaScript на переднем крае.
-
-
-
Когда пользователи настраивают продукты, застрахованные элементы, застрахованные стороны и покрытия:
-
Дополнительные правила проверки покрытия и правила взаимосвязи выполняются пользовательским интерфейсом InsProductService:repriceProduct, пользовательским интерфейсом однокорневой сметы, пользовательским интерфейсом многокорневой сметы и сметы большой группы.
-
Правила значений набора атрибутов выполняются InsProductService:repriceProduct.
-
Правила сообщений атрибутов и правила скрытия выполняются Javascript на переднем краю.
-
Правила скрытия значений атрибута выполняются Javascript на переднем крае.
-
-
После отправки пользователями настроенных продуктов для сметы, проблемы политики или MTA (подтверждение):
-
Правила андеррайтинга
-
Настройте на вкладке «Правила» характеристики корневого продукта.
-
Выполняется службой invokeProductRules.
-
-
Правила перехода в состояние
-
Настройте на вкладке «Администратор правил» версии модели State.
-
Выполняется StateRuleService: служба invokeRules.
-
-
Как и где система обрабатывает правила
Страховые службы и пользовательские интерфейсы выполняют правила и разное время и разными способами.
Ниже указан способ и место выполнения правил страховыми службами:
Правила |
Услуги |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Область |
Тип |
Двигатель |
InsProductService: getRatedProducts |
InsProductService: repriceProducts |
invokeProductRules |
InsProductService: runRules |
insQuoteService: getQuoteDetails |
Продукт |
Право на участие |
Apex |
✔️ |
||||
Андеррайтинг (бизнес-правило) |
Apex |
✔️ |
|||||
Модель состояния |
Переход в область |
Apex |
|||||
Дополнительное покрытие |
Право на участие |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Обязательное покрытие |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Выбрано по умолчанию |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
Validation |
Apex |
Дополнительно Значение по умолчанию «Ложь» |
Дополнительно Значение по умолчанию «Ложь» |
✔️ |
|||
Взаимосвязь |
Apex |
Дополнительно Значение по умолчанию «Ложь» |
Дополнительно Значение по умолчанию «Ложь» |
✔️ |
|||
Атрибут |
Задать значение |
Apex |
Дополнительно По умолчанию значение True |
||||
Задать стандартное значение |
Apex |
Дополнительно По умолчанию значение True |
|||||
Сообщение |
JavaScript |
||||||
Скрыть |
JavaScript |
||||||
Значение атрибута |
Скрыть |
JavaScript |
|||||
Ниже указано, как и где пользовательский интерфейс сметы на основе веб-компонента Lightning выполняет правила:
Правила |
Действия LWC сметы |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Область |
Тип |
Двигатель |
Добавление корневого продукта |
Добавление застрахованного элемента |
Редактировать застрахованный элемент |
Добавление дополнительного покрытия |
Продукт |
Право на участие |
Apex |
||||
Workflow |
Apex |
|||||
Дополнительное покрытие |
Право на участие |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Обязательное покрытие |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
Выбрано по умолчанию |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Validation |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Взаимосвязь |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Атрибут |
Задать значение |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Задать стандартное значение |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
Сообщение |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Скрыть |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
Значение атрибута |
Скрыть |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
Что дальше?
Начните планировать наборы правил для разных областей моделей продуктов и моделей состояния.
- Правила андеррайтинга (бизнес-правила)
Правила андеррайтинга (бизнес-правила) могут помочь автоматизировать бизнес-процессы, поскольку сметы выдаются в качестве полисов, когда полисы получают право на среднесрочные корректировки (MTA), когда пришло время продлить или отменить политику и для обработки претензий. - Создание правил права продукта
Страхование использует правила права на участие, чтобы определить, какие страховые продукты и дополнительные покрытия доступны клиенту. Вы можете использовать правила права в процессе сметы для отображения страховых продуктов и дополнительных покрытий, на которые потенциальный клиент не подходит. Например, можно создать правило права для продукта страхования дополнения Medicare, которое отсеивает всех в возрасте до 65 лет. - Дополнительные правила покрытия
Несколько типов правил применяются к дополнительным покрытиям для продуктов страхования и здравоохранения. Настройте правила на основе права на дополнительное покрытие, независимо от того, являются ли дополнительные покрытия обязательными или выбранными по умолчанию, и действительных сочетаний дополнительных покрытий. - Правила атрибутов
Покажите пользователям и клиентам точно соответствующие атрибуты продуктов и значения атрибутов для страховых продуктов, которые вы сметируете, продаете и обслуживаете. - Создание правил значений атрибутов
Используйте правила значения атрибута для определения доступности значения атрибута пользователям и времени его отображения. - Журнал правил
Журнал правил — это веб-компонент Lightning, отображающий историю всех выполненных правил, которые приводят к переходу в состояние. Эти сведения помогают пользователям понять переход записей из одного состояния в другое. - Использование матричного поиска с правилами страхования
Матричный поиск можно использовать при создании правил андеррайтинга права.
