保险规则

由于保险产品有如此多不同类型的规则，因此在正确的时间对正确的工作使用正确的规则非常重要。

规则区域

您可以在五个领域使用保险规则。

• 产品

  • 承保

  • 资格

• 状态模型

  • 状态转换

• 可选承保范围

  • 资格

  • 所需覆盖范围

  • 默认选择

  • 验证

  • 关系

• 属性

  • 设置值

  • 设置默认值

  • 消息

  • 隐藏

• 属性值

  • 隐藏

定义的规则类型

规则运行的位置

大多数保险规则在后端运行；即由 Apex 服务器运行。

以下类型的规则在前端运行；即在 JavaScript 客户端运行：

• 属性

  • 隐藏

  • 消息

• 属性值

  • 隐藏

何时使用哪些类型的规则

所有规则的创建并不相同，每种类型最适合某些业务需求。

此图表提供了在不同领域使用规则的最佳实践的基本概述。

另一种思考何时使用规则的方式是基于在用户体验中规则何时运行和影响体验。

1. 在保险向用户显示产品之前：

   • 资格规则

     • 在根产品规格的“产品 > 规则”选项卡上设置。

     • 由 invokeProductRules 运行。

2. 显示产品时：

   • 可选承保范围规则（所有类型）

     • 在根产品规格的“产品 > 承保范围”选项卡上，在特定承保范围内进行设置。

     • 由 InsProductService:getRatedProducts、单根报价 UI、多根报价 UI 和大组报价 UI 运行。

   • 属性规则

     • 所有类型的属性规则都在根产品规格、承保范围规格、受保项目规格、受保方规格或评级事实规格的属性选项卡上设置。

     • 属性集默认值规则由 InsProductService:getRatedProducts 运行。

       请记住：

       • 如果单个属性同时设置了设置值属性规则和设置默认值属性规则，getRatedProducts 将仅应用设置默认值属性规则。

       • 作为最佳实践，在设置属性规则表达式时，请勿在较低级别的结构中引用属性值。

     • 属性隐藏规则和消息规则由 Javascript 在前端运行。

   • 属性值隐藏规则

     • 在根产品规格、承保范围规格、被保项目规格、被保方规格或评级事实规格的“产品 > 属性”选项卡上设置。

     • 由 JavaScript 在前端运行。

3. 当用户配置产品、保险项目、保险方和承保范围时：

   • 可选范围验证规则和关系规则由 InsProductService:repriceProduct、单根报价 UI、多根报价 UI 和大组报价 UI 运行。

   • 属性集值规则由 InsProductService:repriceProduct 运行。

   • 属性消息规则和隐藏规则由 Javascript 在前端运行。

   • 属性值隐藏规则由 Javascript 在前端运行。

4. 用户提交配置的产品进行报价、保单问题或 MTA（背书）后：

   • 承保规则

     • 在根产品规格的规则选项卡上设置。

     • 由 invokeProductRules 服务运行。

   • 状态转换规则

     • 在州模型版本的规则管理员选项卡上设置。

     • 由 StateRuleService 运行：invitationRules 服务。

系统处理规则的方式和位置

保险服务和 UI 执行规则的时间和方式不同。

以下是保险服务执行规则的方式和位置：

以下是基于 Lightning Web 组件的报价 UI 执行规则的方式和位置：

备注 直接在产品属性规则中使用评级事实（类型：消息）目前不受支持。

下一步

开始为产品模型和状态模型的不同区域规划规则集。