您位於此處：
保險規則
規則定義在報價、銷售和服務這些產品時,「保險」產品的行為。
由於保險產品有許多不同類型的規則,因此針對正確工作,在正確的時間使用正確的規則十分重要。
規則類型,已定義
以下是每個規則類型的功能:
- 預設已選取
您可以使用這些規則指定選用涵蓋範圍的預設時間。
使用者可以手動取消選取這些規則選取的涵蓋範圍。
例如,針對「自動」原則中的「道路協助」選用涵蓋範圍,您可以建立規則,在選取「全方位」涵蓋範圍時,依預設選取「道路協助」。
- 資格
當資格規則評估為 true 時,產品或選用涵蓋範圍可供使用者在報價流程期間使用。
例如,您使用資格規則來篩選排除客戶位置無法使用的產品。
針對選用涵蓋範例,您可以使用「經濟居家擁有者」產品上的資格規則來篩選出「美術」的選用涵蓋範圍。
- 隱藏
當隱藏規則評估為 true 時,系統會隱藏附加規則的屬性或屬性值。
- 訊息
當訊息規則評估為 true 時,系統會顯示您輸入至規則中的訊息。
- 關係
使用關係規則在選用涵蓋範圍之間建立關係。例如,您可以設定關係規則,使「選用涵蓋範圍 A」和「選用涵蓋範圍 B」互斥。
- 必要涵蓋範圍
針對某些保險產品,可能需要選擇性涵蓋範圍。您可以建立規則,說明在哪些情況下需要選擇性涵蓋範圍。
例如,當選取「全方位涵蓋範圍」時,汽車保險保單需要「碰撞扣除豁免」涵蓋範圍。
- 設定預設值
使用「設定預設值」規則決定要顯示為屬性預設值的值。
設定預設值評估為 true 時,在規則中指定的預設值會成為屬性的預設值。使用者可以視需要選擇或輸入不同的值。
- 州/省轉換
與簽署 (工作流程) 規則類似,狀態轉換規則會定義當規則評估為 true 時會發生的動作和/或轉換。
您在狀態模型上設定狀態轉換規則。如此一來,狀態轉換規則便會套用至所有使用狀態模型的產品。
- 簽署 (工作流程)
簽署 (工作流程) 規則會定義當規則評估為 true 時會發生的動作或轉換。
簽署 (工作流程) 規則會在產品上設定,並具有所有產品屬性和屬性值的存取權。可針對報價物件、原則物件或索賠物件進行叫用。
規則會與「Vlocity 動作」建立關聯,此動作會在規則評估為 true 時叫用。
例如,您附加至規則的「Vlocity 動作」可執行的部分動作包括:
Decline
如果「拒絕」規則評估為 true,則不會核發報價或原則。
自動問題
如果「自動核發」規則評估為 true,則會核發報價或原則。
承包商審查
如果「承包商檢閱」規則評估為 true,報價或保單會傳送給承包商進行檢閱。
產生追蹤文件
如果「產生追蹤文件」規則評估為 true,則會產生指定的文件。
- 驗證
如果您需要驗證選用涵蓋範圍 (例如確定當選用涵蓋範圍設定為互斥另一個選用涵蓋範圍時,不會選取),您可以建立選用涵蓋範圍驗證規則。這些規則會顯示您撰寫的錯誤訊息,告訴您的使用者修正問題所需的動作,讓他們可以將選用的涵蓋範圍新增至報價或原則。
- 設定值
使用「設定值」規則設定涵蓋範圍、受保項目或產品上的屬性值。當「設定值」規則評估為 true 時,會在屬性上設定指定的值。
例如,如果「扣除的屬性」具有「設定值」規則,則當該規則評估為 true 時,「扣除的屬性」值會設定為規則中指定的金額。
使用哪些規則類型的時機
並非所有規則都建立為相等,且每個類型最適合特定業務需求。
此圖表提供不同區域中使用規則的最佳作法基本概觀。
考慮何時使用規則的另一個方法是根據規則在使用者體驗中的執行時間並影響體驗。
-
保險向使用者顯示產品之前:
-
資格規則
-
在根產品規格的「產品 > 規則」索引標籤上進行設定。
-
由 invokeProductRules 執行。
-
-
-
顯示產品時:
-
選擇性涵蓋規則 (所有類型)
-
在根產品規格的「產品 > 涵蓋範圍」索引標籤上,針對特定涵蓋範圍設定。
-
由 InsProductService:getRatedProducts、單一根引號 UI、多根引號 UI 和大型群組引號 UI 執行。
-
-
屬性規則
-
所有類型的屬性規則都設定在根產品規格、涵蓋範圍規格、保險項目規格、受保者規格或等級實情規格的「屬性」索引標籤上。
-
屬性集預設值規則由 InsProductService:getRatedProducts 執行。
請記住:
-
如果單一屬性同時設定「設定值」屬性規則和「設定預設值」屬性規則,則 getRatedProducts 只會套用「設定預設值」屬性規則。
-
最佳作法是,當您設定屬性規則運算式時,請勿參照較低層級結構中的屬性值。
-
-
屬性隱藏規則與訊息規則由前端的 Javascript 執行。
-
-
屬性值隱藏規則
-
在根產品規格、涵蓋範圍規格、保險項目規格、投保者規格或等級實情規格的「產品 > 屬性」索引標籤上進行設定。
-
在前端由 JavaScript 執行。
-
-
-
當使用者設定產品、受保項目、受保者和涵蓋範圍時:
-
選用的涵蓋範圍驗證規則和關係規則由 InsProductService:repriceProduct、單根報價 UI、多根報價 UI 和大型群組報價 UI 執行。
-
屬性集值規則由 InsProductService:repriceProduct 執行。
-
屬性訊息規則與隱藏規則由前端的 Javascript 執行。
-
屬性值隱藏規則由前端的 Javascript 執行。
-
-
使用者提交報價、保單核發或 MTA (贊同) 的設定產品後:
-
簽署規則
-
在根產品規格的「規則」索引標籤上進行設定。
-
由 invokeProductRules 服務執行。
-
-
州/省轉換規則
-
在「州模型版本」的「規則管理員」索引標籤上進行設定。
-
由 StateRuleService 執行:invokeRules 服務。
-
-
系統處理規則的方式與位置
保險服務和 UI 會以不同的方式執行規則和不同時間。
以下是保險服務執行規則的方式與位置:
規則 |
服務 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
區域 |
類型 |
引擎 |
InsProductService:getRatedProducts |
InsProductService:repriceProducts |
invokeProductRules |
InsProductService:runRules |
insQuoteService:getQuoteDetails |
產品 |
資格 |
Apex |
✔️ |
||||
簽署 (工作流程) |
Apex |
✔️ |
|||||
州/省模型 |
州/省轉換 |
Apex |
|||||
選擇性涵蓋範圍 |
資格 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
必要涵蓋範圍 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
預設已選取 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
||||
驗證 |
Apex |
選擇性 預設為 False |
選擇性 預設為 False |
✔️ |
|||
關係 |
Apex |
選擇性 預設為 False |
選擇性 預設為 False |
✔️ |
|||
屬性 |
設定值 |
Apex |
選擇性 預設為 True |
||||
設定預設值 |
Apex |
選擇性 預設為 True |
|||||
訊息 |
JavaScript |
||||||
隱藏 |
JavaScript |
||||||
屬性值 |
隱藏 |
JavaScript |
|||||
以下是 Lightning Web 元件型報價 UI 執行規則的方式與位置:
規則 |
報價 LWC 動作 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
區域 |
類型 |
引擎 |
新增根產品 |
新增投保項目 |
編輯投保項目 |
新增選用涵蓋範圍 |
產品 |
資格 |
Apex |
||||
工作流程 |
Apex |
|||||
選擇性涵蓋範圍 |
資格 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
必要涵蓋範圍 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
||
預設已選取 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
驗證 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
關係 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
屬性 |
設定值 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
設定預設值 |
Apex |
✔️ |
✔️ |
|||
訊息 |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
隱藏 |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
|
屬性值 |
隱藏 |
JavaScript |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
✔️ |
- 簽署 (工作流程) 規則
簽署 (工作流程) 規則可協助自動化您的業務流程,因為報價會作為保單發出、當保單成為符合中期調整 (MTA) 的資格時、續約或取消保單時,以及索賠處理時。 - 建立產品資格規則
Insurance 使用資格規則來協助判斷客戶符合資格的保險產品和選用涵蓋範圍。您可以在報價流程中使用資格規則來篩選潛在客戶不符合資格的保險產品和選用涵蓋範圍。例如,您可以為 Medicare 補充保險產品建立資格規則,以篩選 65 歲以下的任何人。 - 選擇性涵蓋範圍規則
有數種類型的規則適用於「保險」與「健康」產品的選擇性涵蓋範圍。根據選用涵蓋範圍的資格 (選用涵蓋範圍是必要或預設選取),以及選用涵蓋範圍的有效組合來設定規則。 - 屬性規則
針對您報價、銷售和服務的保險產品,向使用者和客戶確實顯示正確的產品屬性和屬性值。 - 建立屬性值規則
使用「屬性值規則」判斷屬性值是否可供使用者看見以及何時顯示。 - 規則記錄
「規則記錄」是 Lightning Web 元件,顯示所有導致狀態轉換的規則執行歷程記錄。這些詳細資料可協助使用者瞭解記錄如何從一個狀態轉換至另一個狀態。 - 使用矩陣對應搭配保險規則
您可以在建立簽署資格規則時使用矩陣對應。
