保險產品建模規格

每個規格也是 Salesforce 產品物件的記錄類型。

• 根產品規格

  定義整個保險或健康產品的最上層規格。其中包含一或多個其他類型的規格。

  記錄類型 = 產品

• 投保項目規格

  模型化產品會保險的財產規格。某些受保項目的範例包括車輛、船隻和房屋。

  記錄類型 = 保險項目規格

  並非所有保險和健康產品模型皆包含受保項目。例如,健康產品模型幾乎一律沒有投保的項目。

  投保項目規格可以是根產品規格的子系。它也可以是另一個受保項目規格的子系 (使其成為孫系)。

• 投保者規格

  模型化產品會保險人員的規格。

  記錄類型 = 投保者規格

  並非所有保險和健康產品都包含受保者的規格。汽車保險產品和生命保險產品通常包含受保方規格。商業保險產品通常沒有受保者的規格。

  投保者規格可以是根產品規格的子系。它也可以是受保項目規格的子系 (使其成為孫系)。

• 涵蓋範圍規格

  建模作為保險或健康產品一部分所提供涵蓋範圍的規格。一般的汽車保險涵蓋範圍為「碰撞」。一般的健康涵蓋範圍為「辦公室造訪」。

  記錄類型 = 涵蓋範圍規格

  保險和健康產品幾乎都包含至少一個涵蓋範圍規格。

• 等級實情規格

  包含用於對保險或健康產品評分的屬性規格。等級實情規格中的屬性是評分產品所需的資料,但不會與產品一併儲存。等級實情規格資料通常會從「保險」中的其他記錄 (例如「索賠」或「普查」記錄) 或第三方系統中提取。

  記錄類型 = 等級實情規格

產品類別

產品類別規格會作為產品模型的範本。您可以建立產品類別,其中包含一組產品將擁有的大部分規格與規則。

產品類別可包含涵蓋範圍、受保項目、受保者、等級實情、資格規則、承保 (工作流程) 規則和詳細資料。大多數會由您根據此類別建立的所有產品模型繼承。

記錄類型 = 類別

若要深入瞭解如何使用產品類別,請參閱 使用產品類別。

繼承

「保險」產品模型中的繼承有兩個層級:

• 產品模型從產品類別繼承組態

• 根產品的涵蓋範圍、受保項目、受保者和等級實情從其對應規格繼承組態

若要深入瞭解繼承的運作方式,請參閱 保險產品繼承。

單一例項與多例項產品模型

您建模任何指定保險或健康產品的方式取決於評分、報價和銷售該產品的方式、使用者購買該產品的方式、從產品模型到報價和保單的資料流動方式,以及索賠資料的處理和處理方式。針對僅具有一個指定保險項目或受保者的例項的保險產品,使用單一例項產品模型。針對保險產品使用多個例項產品模型,該產品可以擁有多個例項的受保項目或受保者。