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Versicherungspolicentransaktionen
Die Verwaltung von Versicherungspolicen erstreckt sich über den gesamten Lebenszyklus einer Versicherungspolice. Alle während der Laufzeit an einer Richtlinie vorgenommenen Aktualisierungen werden über Policentransaktionen verwaltet.
Folgende Transaktionstypen werden während der Policenlaufzeit unterstützt:
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Verkauft Police: Diese Transaktion wird beim Verkauf einer Richtlinie erstellt. Sie generiert die Prämie für die neue Police.
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Geändert/Bestätigt: Diese Transaktion wird nach der mittelfristigen Anpassung oder Bestätigung in der Richtlinie generiert. Sie gibt die Änderung der Prämie für das Policenjahr infolge der Bestätigung an.
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Bestätigung: Gibt die Prämienanpassung für den Zahlungsplan an, wenn die Bestätigung durchgeführt wird.
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Verlängerung: Generiert den Transaktionsbetrag, wenn eine Police um eine weitere Laufzeit verlängert wird.
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Stornierung: Generiert den Betrag, der erstattet werden muss, wenn eine Police vor ihrem Ablaufdatum beendet wird.
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Reinstatement: Generiert den Transaktionsbetrag für eine wiederhergestellte Police, die zuvor storniert wurde.
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Wiedereinstellung nach Zahlungsplan: Der Transaktionsbetrag wird basierend auf dem für die Stornierungstransaktion erstatteten oder in Rechnung gestellten Betrag und den entgangenen Zahlungen zwischen dem Datum des Inkrafttretens der Stornierung und dem Datum des Inkrafttretens der Wiedereinsetzung berechnet.
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Geändert/Bestätigt außerhalb der Reihenfolge: Gesamtbetrag der Änderung der Prämie für das Policenjahr infolge der Bestätigung. Diese Transaktion wird nach der Bestätigung außerhalb der Reihenfolge in der Richtlinie generiert. Falls mehrfristige Policen betroffen sind, wird die Transaktion für jede Laufzeit erstellt.
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Bestätigung außerhalb der Reihenfolge: Die Prämienanpassung für den Zahlungsplan bei der Durchführung der Bestätigung.
Alle Transaktionen sind mit der ursprünglichen Richtlinie der Laufzeit verknüpft.
Zeigen Sie auf der Registerkarte "Verwandt" die Liste "Versicherungspolicentransaktionen" an, die sich auf einen Policen-Datensatz (Vermögenswert) beziehen. Für jede Transaktion in dieser Liste werden der Name, die Version, der Typ und der Transaktionsbetrag angezeigt. Diese Informationen werden im InsurancePolicyTransaction-Objekt gespeichert.
Details zur Versicherungspolice-Transaktion
Sie können auf einen Transaktionsnamen klicken, um die Details der Versicherungspolice-Transaktion und die Aufschlüsselung des Transaktionsbetrags anzuzeigen.
Bei der Transaktionsaufschlüsselung handelt es sich um einen Prozess, bei dem der Gesamtbetrag einer Transaktion in seine einzelnen Komponenten wie Prämien, Steuern, Gebühren, Policenzuschläge und Beiträge aus Policenkomponenten wie Abdeckungen, versicherten Posten und Teilnehmern unterteilt wird. Diese Informationen werden im InsPolicyTransactionDetail-Objekt gespeichert.
InsPolicyTransactionDetail-Objekt in der Themenliste des InsurancePolicyTransaction-Objekts.Das Paket "Versicherung" enthält Transaktionsaufschlüsselungen für unterschiedliche Zahlungshäufigkeiten und Zahlungsweisen für diese Flows: Zum Anzeigen der Transaktionsaufschlüsselung müssen Sie der Themenliste der Transaktionen das Objekt "Detail zur Versicherungspolice-Transaktion" hinzufügen.
- Policenausgabe
- Policenbestätigung
- Policenstornierung
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Policenwiedereinsetzung
Transaktionsaufschlüsselung für Policenausstellung
Dieser Flow verwendet InsPolicyService:createUpdatePolicy.
Wenn Sie InsPolicyService:createUpdatePolicy aufrufen, erstellt der Service eine Versicherungspolicentransaktion und füllt die Daten der Transaktionsaufschlüsselung in das Transaktionsdetailobjekt aus. Dieses Objekt speichert Daten dazu, wie viel jeder Vermögenswert, jeder Teilnehmer oder jede Abdeckung als Prämie, Steuern und Gebühren zur Gesamttransaktion beiträgt. Vermögenswerte, Teilnehmer und Abdeckungen mit mindestens einem Wert größer null für Prämien, Steuern oder Gebühren werden angezeigt. Aufpreis, wenn auch auf Stammproduktebene definierte Elemente angezeigt werden.
Transaktionsaufschlüsselung für Policenbestätigung
Dieser Flow verwendet InsPolicyService:createPolicyVersion.
Wenn Sie InsPolicyService:createPolicyVersion anrufen, aktualisiert der Service den Zahlungsplan und erstellt einen Zahlungsplaneintrag am Datum des Inkrafttretens der Bestätigung. Der Vorgang erstellt die folgenden Transaktionen:
Geändert/Bestätigt: Die Prämiendifferenz zwischen Policenversionen.
Bestätigung: Der Betrag der Bestätigungstransaktion wird als Prämienanpassung basierend auf der alten Zahlung und dem neuen Zahlungsbetrag für den Zeitraum berechnet, in dem die Bestätigungstransaktion wirksam wird. Aufpreis, wenn auch auf Stammproduktebene definierte Elemente angezeigt werden.
Hinweis Legen Sie den Wert vonuseIsPaidFlagauf true fest, um eine Transaktionsaufschlüsselung für die unterstützte Richtlinie auszufüllen.
Transaktionsaufschlüsselung bei Bestätigung einer Richtlinie außerhalb der Reihenfolge
Dieser Flow verwendet InsPolicyService:createOutOfSequencePolicyVersion
Wenn Sie InsPolicyService:createOutOfSequencePolicyVersion aufrufen, generiert oder aktualisiert der Service den Zahlungsplan, wenn includePaymentSchedule auf true festgelegt ist. Die Prämie wird anhand der für paymentCalculationMethod- und paymentFrequency übergebenen Werte berechnet. Der Vorgang erstellt die folgenden Transaktionen:
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Geändert/Bestätigt außerhalb der Reihenfolge: Gesamtbetrag der Änderung der Prämie für das Policenjahr infolge der Bestätigung. Diese Transaktion wird nach der Bestätigung außerhalb der Reihenfolge in der Richtlinie generiert. Falls mehrfristige Policen betroffen sind, wird die Transaktion für jede Laufzeit erstellt.
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Bestätigung außerhalb der Reihenfolge: Die Prämienanpassung für den Zahlungsplan bei der Durchführung der Bestätigung.
Transaktionsaufschlüsselung für Policenstornierung
Dieser Flow verwendet InsPolicyService:cancelPolicy.
Wenn Sie InsPolicyService:cancelPolicy aufrufen, verwendet der Service den entsprechenden Berechnungsprozess auf der Grundlage des Werts useIsPaidFlag, um zur Transaktion zu gelangen. Wenn die Kennzeichnung wahr ist, ordnet der Service die Richtlinie basierend auf den Zahlungsplänen zu. Der Betrag der Stornierungstransaktion wird als Differenz zwischen dem gezahlten Betrag basierend auf den als bezahlt markierten Zahlungsplaneinträgen und dem tatsächlichen Betrag berechnet, den der Kunde basierend auf dem Tagessatz und dem Datum des Inkrafttretens der Stornierung schuldet. Vermögenswerte, Teilnehmer und Abdeckungen mit mindestens einem Wert größer null für Prämien, Steuern oder Gebühren werden angezeigt. Aufpreis, wenn auch auf Stammproduktebene definierte Elemente angezeigt werden.
useIsPaidFlag auf true fest, um eine Transaktionsaufschlüsselung für die stornierte Richtlinie auszufüllen. Transaktionsaufschlüsselung für die Wiederherstellung von Policen
Dieser Flow verwendet InsPolicyService:createReinstatementPolicy.
Wenn Sie InsPolicyService:createReinstatementPolicy aufrufen, stellt der Service die zuvor stornierte Richtlinie wieder her und erstellt eine Transaktion zur Wiederherstellung am Datum des Inkrafttretens der Wiederherstellung. Der Service generiert Transaktionsdetails für jede Transaktion zur Wiedereinstellung, die für Policen mit einer Zahlungshäufigkeit und einer Zahlungsmethode als Modal oder täglich ausgeführt wird. Diese Einträge werden für alle Abdeckungen, Posten und Teilnehmer generiert, von denen die Prämie betroffen ist. Der Zahlungsplan wird so angepasst, dass die Wiedereinsetzungstransaktion ab dem Datum des Inkrafttretens der Wiedereinsetzung und neue Einträge basierend auf der Laufzeitprämie der neuen Policenversion ab dem folgenden Zahlungsdatum ab dem Datum der Wiedereinsetzung angezeigt werden.
Die Wiedereinstellung deckt die folgenden Transaktionstypen ab:
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Reinstatement: Eine Wiedereinstellungstransaktion wird standardmäßig für den vollen Betrag generiert, der auf der Laufzeitprämie der wiederhergestellten Policenversion basiert.
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Wiedereinsetzung nach Zahlungsplan: Diese Transaktion wird als Zahlungsplaneintrag angezeigt. Die Transaktion wird basierend auf dem für die Stornierungstransaktion erstatteten oder in Rechnung gestellten Betrag und den entgangenen Zahlungen zwischen dem Datum des Inkrafttretens der Stornierung und dem Datum des Inkrafttretens der Wiedereinsetzung berechnet.
