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Transações de apólice de seguro
A administração da apólice de seguro abrange todo o ciclo de vida de uma apólice de seguro. Todas as atualizações feitas em uma apólice durante seu prazo são gerenciadas por meio de transações de apólice.
Alguns dos tipos de transação com suporte durante o prazo da apólice são:
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Política de vendas: Essa transação é criada quando uma apólice é vendida. Ele gera o prêmio para a nova política.
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Alterado/Aprovado: Essa transação é gerada após o ajuste ou aprovação no meio do prazo na política. Indica a alteração no prêmio para o ano da apólice como resultado do endosso.
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Aprovação: Indica o ajuste do prêmio para a agenda de pagamento quando o endosso é realizado.
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Renovação: Gera o valor da transação quando uma apólice é renovada para outro prazo.
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Cancelamento: Gera o valor que deve ser reembolsado quando uma apólice é encerrada antes da data de expiração.
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Reinstalação: Gera o valor da transação para uma apólice restaurada que foi cancelada anteriormente.
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Reinstalação por agenda de pagamento: O valor da transação é calculado com base no valor reembolsado ou cobrado para a transação de cancelamento e nos pagamentos perdidos entre a data efetiva do cancelamento e a data efetiva do restabelecimento.
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Alterado/Aprovado fora da sequência: Alteração total no prêmio para o ano da apólice como resultado do endosso. Essa transação é gerada após a aprovação fora da sequência na política. Caso as apólices de vários prazos sejam afetadas, a transação será criada para cada prazo.
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Aprovação fora da sequência: O ajuste do prêmio para a agenda de pagamento quando o endosso é realizado.
Todas as transações estão vinculadas à política original do prazo.
Visualize a lista Transações da apólice de seguro relacionada a um registro Apólice (ativos) na guia Relacionado. Cada transação nessa lista mostra o nome, a versão, o tipo e o valor da transação. Essas informações são armazenadas no objeto InsurancePolicyTransaction.
Detalhes da transação da apólice de seguro
Você pode clicar no nome de uma transação para visualizar os detalhes da transação da apólice de seguro e o detalhamento do valor da transação.
A Divisão da transação é um processo que separa o valor total de uma transação em seus componentes individuais, como prêmios, impostos, tarifas, adicionais à apólice e contribuições de componentes da apólice, como coberturas, itens segurados e participantes. Essas informações são armazenadas no objeto InsPolicyTransactionDetail.
InsPolicyTransactionDetail na lista relacionada do objeto InsurancePolicyTransaction.O pacote Seguro inclui Divisões da transação para diferentes frequências de pagamento e métodos de pagamento para esses fluxos:Para visualizar o detalhamento da transação, você deve adicionar o objeto Detalhes da transação da apólice de seguro à lista relacionada de transações.
- Emissão da apólice
- Aprovação da política
- Cancelamento da apólice
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Reinstalação da apólice
Divisão da transação para emissão da apólice
Esse fluxo usa InsPolicyService:createUpdatePolicy.
Quando você chama a InsPolicyService:createUpdatePolicy, o serviço cria uma transação de apólice de seguro e preenche os dados de detalhamento da transação no objeto de detalhes da transação. Esse objeto armazena dados sobre quanto cada ativo, participante ou cobertura contribui para a transação total como prêmio, impostos e taxas. Ativos, participantes e coberturas com pelo menos um valor maior que zero para prêmio, impostos ou tarifas são exibidos. Adicional se algum definido no nível do produto raiz também for exibido.
Divisão da transação para aprovação da apólice
Esse fluxo usa InsPolicyService:createPolicyVersion.
Quando você liga à InsPolicyService:createPolicyVersion, o serviço atualiza a agenda de pagamento e cria uma entrada de agenda de pagamento na data de vigência da aprovação. A operação cria estas transações:
Alterado/Aprovado: A diferença de prêmio entre as versões da apólice.
Aprovação: O valor da transação de aprovação é calculado como ajuste de prêmio com base no pagamento antigo e no valor do novo pagamento para o período em que a transação de aprovação entra em vigor. Adicional se algum definido no nível do produto raiz também for exibido.
Nota Defina o valor deuseIsPaidFlagcomo true para preencher um detalhamento da transação para a apólice aprovada.
Divisão da transação para aprovação de política fora de sequência
Esse fluxo usa InsPolicyService:createOutOfSequencePolicyVersion
Quando você chama InsPolicyService:createOutOfSequencePolicyVersion, o serviço gera ou atualiza a agenda de pagamento quando includePaymentSchedule é definido como true. O prêmio é calculado com base nos valores aprovados para opções de paymentCalculationMethod e paymentFrequency. A operação cria estas transações:
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Alterado/Aprovado fora da sequência: Alteração total no prêmio para o ano da apólice como resultado do endosso. Essa transação é gerada após a aprovação fora da sequência na política. Caso as apólices de vários prazos sejam afetadas, a transação será criada para cada prazo.
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Aprovação fora da sequência: O ajuste do prêmio para a agenda de pagamento quando o endosso é realizado.
Divisão da transação para cancelamento da apólice
Esse fluxo usa InsPolicyService:cancelPolicy.
Quando você chama a InsPolicyService:cancelPolicy, o serviço usa o processo de cálculo apropriado com base no valor useIsPaidFlag para chegar à transação. Se o sinalizador for verdadeiro, o serviço rateará a política com base nas agendas de pagamento. O valor da transação de cancelamento é calculado como a diferença entre o valor pago com base nas entradas da agenda de pagamento marcadas como pagas e o valor real que o cliente deve com base na taxa diária e na data efetiva do cancelamento. Ativos, participantes e coberturas com pelo menos um valor maior que zero para prêmio, impostos ou tarifas são exibidos. Adicional se algum definido no nível do produto raiz também for exibido.
useIsPaidFlag como true para preencher um detalhamento de transação para a apólice cancelada. Divisão da transação para restauração da apólice
Esse fluxo usa InsPolicyService:createReinstatementPolicy.
Quando você liga à InsPolicyService:createReinstatementPolicy, o serviço restaura a apólice cancelada anteriormente e cria uma transação de restauração na data de vigência da restauração. O serviço gera entradas de detalhes da transação para cada transação de restabelecimento realizada em apólices configuradas com uma frequência de pagamento e método de pagamento como modal ou diário. Essas entradas são geradas para todas as coberturas, itens e participantes em que o prêmio é afetado. A agenda de pagamento é ajustada para mostrar a transação de restabelecimento na data efetiva de restabelecimento e novas entradas com base no prêmio de prazo da nova versão da apólice a partir da próxima data de pagamento da data de restabelecimento.
A reinstalação cobre estes tipos de transação:
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Reinstatement: Uma transação de restabelecimento é gerada por padrão no valor total devido com base no prêmio de prazo da versão da apólice restaurada.
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Reinstalação por cronograma de pagamento: Essa transação aparece como uma entrada de agenda de pagamento. A transação é calculada com base no valor reembolsado ou cobrado para a transação de cancelamento e nos pagamentos perdidos entre a data efetiva do cancelamento e a data efetiva do restabelecimento.
