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Cotação de seguro direto para o cliente
Permita que usuários convidados e clientes criem suas próprias cotações sempre que quiserem com a Cotação direta para o cliente. Dê aos seus clientes independentes (e clientes potenciais) a liberdade de explorar opções por conta própria e libere seus agentes e CSRs para ajudar ainda mais clientes.
Simplificando, a Cotação direta para o cliente elimina o homem do meio. Usuários convidados e clientes autenticados podem criar e atualizar suas próprias cotações em seu site da Experiência digital e explorar opções em seu próprio ritmo no conforto de suas próprias casas.
Esse recurso está disponível apenas para usuários que têm as licenças Comunidade de clientes ou Comunidade de clientes Plus. Saiba mais sobre licenças de usuário aqui.
Cotação de usuário convidado
Um usuário convidado é um usuário não autenticado do seu site da experiência. Você não concedeu a eles as credenciais de login e eles não têm uma afiliação com sua organização (ainda). Os usuários convidados podem criar e atualizar suas próprias cotações e até mesmo emitir políticas com base nessas cotações. No entanto, criptografamos os quoteId e os opportunityId dos usuários convidados e eles não podem ver esses IDs.
Aqui está um exemplo de Cotação de usuário convidado:
Riley quer ver se trocar de provedor de seguro auto poderia economizar seu dinheiro. Riley cria uma cotação e compara a cobertura e o preço oferecidos na cotação à sua política atual.
Cotação do cliente
Um cliente é alguém (como um titular da apólice) a quem você concedeu credenciais. Você autenticou esses usuários como clientes do seu Site da experiência. Depois de serem conectados, os clientes podem:
- Criar cotações para novos produtos ou coberturas
- Revisar cotações existentes
- Criar cotações de aprovação para políticas existentes
Aqui está um exemplo de Cotação do cliente:
Beth e Jerry querem saber quanto custaria adicionar sua filha como motorista em sua apólice. Eles fazem login no Site da experiência e criam uma cotação para ver como essa alteração afetaria o preço da apólice.
Você pode atribuir o conjunto de permissões Autocotação de seguro a um cliente para conceder a ele acesso a recursos de autocotação.
Conjunto de permissões de Autocotação de seguro
O conjunto de permissões Autocotação de seguro é um conjunto de permissões em branco. Os serviços de InsQuote verificam se o usuário tem o conjunto de permissões Autocotação de seguro. Se o usuário tiver o conjunto de permissões Autocotação de seguro, o serviço será executado. Se o conjunto de permissões de Autocotação de seguro não estiver vinculado ao usuário e o usuário tentar executar um OmniScript, Procedimento de integração ou função de interface do usuário que use esse serviço, o serviço não será executado e o usuário convidado verá uma mensagem de erro.
Serviços
A cotação requer acesso aos objetos Cotação e Oportunidade, mas por padrão, os usuários do Site da experiência do cliente não têm acesso a esses objetos. Você pode fornecer aos usuários acesso limitado aos objetos Cotação e Oportunidade por meio de serviços. Esses serviços usam IDs criptografados para clientes e usuários convidados para maior segurança.
Aprimoramos estes serviços para oferecer suporte à cotação Direto para o cliente:
- InsQuoteService:createUpdateQuote
- InsQuoteService:getAccountQuotes
- InsQuoteService:getQuoteDetail
- InsQuoteService:invokeProductRules
- InsQuoteService:invokeRules
