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Versicherungsangebot
Wenn Sie schätzen möchten, wie viel eine Police kosten würde, verwenden Sie ein Angebot. Erstellen Sie ein Angebot, indem Sie die vom Anbieter angebotenen Produkte auswählen und die vom Kunden bereitgestellten Informationen zur Berechnung des Kostenvoranschlags verwenden. Mit der Lösung für Versicherungsangebote haben Sie alles, was Sie benötigen, direkt zur Hand und übernehmen die komplizierte Arbeit für Sie.
Policen für Versicherungsfragen aus Angeboten. Stellen Sie sich ein Angebot als Grundlage vor, auf der Sie die Richtlinie erstellen.
Drei wichtige Aspekte des Angebots werden von den entsprechenden Versicherungskomponenten berücksichtigt: Produktmodellierung, Bewertung und Angebotserstellung. Alle drei spielen eine Rolle bei der Bereitstellung der vollständigen Angebotslösung.
Produktmodellierung
Die Produktmodellierung (Teil der Produktverwaltung) unterstützt die Definition des anzubietenden Produkts oder Plans, seiner Eigenschaften und der Details, die sich auf die Bewertungsberechnung auswirken.
Wenn Sie ein Angebot generieren, werden die Daten und Konfigurationen aus dem Produktmodell in den Angebotsdatensatz abgerufen. Im Produktmodell können Sie konfigurieren, welche Attributwerte einem Benutzer angezeigt werden. Beim Erstellen eines Angebots können Benutzer Werte von Attributen anhand der im Produktmodell festgelegten Konfigurationen auswählen und ändern.
Regeln sowie Steuern und Gebühren werden ebenfalls für das Produktmodell eingerichtet.
Weitere Informationen finden Sie unter Erstellen von Versicherungsproduktmodellen.
Bewertung
Eine Bewertung ist eine risikobasierte Berechnung einer Prämie auf der Grundlage einer Reihe von Eingabemerkmalen. In einer Kfz-Versicherungspolice umfassen die Bewertungseingabemerkmale beispielsweise den Fahrzeugtyp, die Anzahl der jährlich zurückgelegten Kilometer und die Sicherheitsfunktionen des Fahrzeugs. Ratings bestimmen die Kosten, die ein Kunde zahlen muss, damit der Versicherungsträger das Risiko dieses Kunden übernimmt.
Im Rahmen des Bewertungsverfahrens werden die Preise für die Produkte festgelegt. Anschließend werden die Preise an das Angebot gesendet, damit der Benutzer sie sehen kann. Jeder Deckungspreis, jeder Versicherungsartikelpreis und jede Gesamtprämie stammen aus dem Bewertungsverfahren.
Weitere Informationen finden Sie unter Informationen zu Bewertungsverfahren.
Angebotsprozesse
Die Produktmodellierung und die Bewertung arbeiten bei den Angebotsprozessen zusammen und erstellen das endgültige Angebot. Angebotsprozesse verwenden Services, um Produkte zu finden und zu bewerten.
Im Folgenden finden Sie den grundlegenden Flow, dem ein Angebotsprozess folgt:
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Der Benutzer gibt Informationen darüber ein, wer und was Versicherungsschutz benötigt.
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Das System verwendet den
getRatedProducts-Service, um die entsprechenden Produkte und die Preise für diese Produkte zu finden, zu bewerten und anzuzeigen. -
Der Benutzer wählt ein oder mehrere Versicherungsprodukte aus.
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Das System erstellt den ursprünglichen Angebotsdatensatz.
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Der Benutzer passt Attribute an, wählt optionale Abdeckungen aus und nimmt alle anderen verfügbaren Änderungen vor.
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Das System aktualisiert den Angebotsdatensatz und führt Regeln aus. Anschließend wird dem Benutzer das endgültige Angebot bestätigt.
Sie können Angebotsprozesse für Ihre Benutzer auf zwei Arten erstellen: Lightning Webkomponenten und OmniScripts. Lightning Webkomponenten sind Prozesse, die Ihre internen Benutzer verwenden können, um Angebote für Ihre Kunden zu erstellen. Verwenden Sie OmniScripts, um Prozesse zu erstellen, die Ihre externen Benutzer (wie Kunden und Partner) anleiten. Sowohl LWCs als auch OmniScripts verwenden Services, um Produkt- und Bewertungsinformationen in den Angebotsprozess abzurufen.
Alles zusammenbringen
Sehen Sie sich den Angebotsgeschäftsprozess als Beispiel für einen automatischen Angebotsgeschäftsprozess (aus unserer Suite für Versicherungssachen und Unfallanträge) an, um OmniScripts und die Angebots-LWC in Aktion zu sehen.
Nächste Schritte
Möchten Sie ein weiteres Angebotsbeispiel sehen? Lesen Sie Geschäftsprozess für Immobilienangebote.
Sind Sie bereit, selbst ein Angebot zu erstellen? Weitere Informationen finden Sie unter Single Root Quoting and Multi-Root Quoting.
- Prozesse für Versicherungsangebote
Sie können Angebotsprozesse für Ihre Benutzer auf zwei Arten erstellen: Lightning Webkomponenten und OmniScripts. Lightning Webkomponenten sind Prozesse, die Ihre internen Benutzer verwenden können, um Angebote für Ihre Kunden zu erstellen. Verwenden Sie OmniScripts, um Prozesse zu erstellen, die Ihre externen Benutzer (wie Kunden und Partner) anleiten.
