Você está aqui:
Cotação de seguro
Para estimar quanto uma apólice custaria, use uma cotação. Crie uma cotação selecionando produtos oferecidos pelo provedor e usando as informações fornecidas pelo cliente para calcular a estimativa. A solução de cotação de seguro traz tudo o que você precisa diretamente ao seu alcance e faz todo o trabalho pesado para você.
Apólices de seguro emitidas de cotações. Pense em uma cotação como a base na qual você cria a política.
Três aspectos importantes da cotação são tratados pelos componentes de Seguro correspondentes: processos de modelagem, classificação e cotação de produtos. Todos os três desempenham um papel para entregar a solução de cotação completa.
Modelagem de produto
A Modelagem de produto (parte do Gerenciamento de produto) dá suporte à definição do produto ou plano a oferecer, suas características e os detalhes que afetam o cálculo da classificação.
Quando você gera uma cotação, ela captura os dados e as configurações do modelo de produto para o registro da cotação. É no modelo de produto que você configura quais valores de atributo um usuário vê. Ao criar uma cotação, os usuários podem selecionar e modificar valores de atributos com base nas configurações definidas no modelo de produto.
Regras e impostos e taxas também são definidos no modelo de produto.
Consulte Criar modelos de produto de seguro para saber mais.
Classificação
Uma classificação é um cálculo baseado em risco de um prêmio com base em um conjunto de características de entrada. Por exemplo, em uma apólice de seguro automático, as características de entrada de classificação incluem o tipo de veículo, o número de milhas percorridas anualmente e os recursos de segurança do carro. As classificações determinam o custo que um cliente precisa pagar para que a transportadora assuma o risco desse cliente.
O procedimento de classificação precifica os produtos e, em seguida, envia os preços para a cotação para o usuário ver. Cada preço de cobertura, preço do item seguro e prêmio total vêm do procedimento de classificação.
Consulte Saiba mais sobre procedimentos de classificação para saber mais.
Processos de cotação
A modelagem e classificação de produto funcionam juntos para os processos de cotação e criam a cotação final. Os processos de cotação usam serviços para localizar produtos e classificá-los.
Este é o fluxo básico que um processo de cotação segue:
-
O usuário insere informações sobre quem e o que precisa de cobertura de seguro.
-
O sistema utiliza o serviço de
getRatedProductspara localizar, classificar e exibir os produtos aplicáveis e os preços desses produtos. -
O usuário escolhe um ou mais produtos de seguro.
-
O sistema cria o registro de cotação inicial.
-
O usuário personaliza atributos, escolhe coberturas opcionais e faz quaisquer outras modificações disponíveis.
-
O sistema atualiza o registro de cotação e executa regras, então confirma a cotação final para o usuário.
Você pode criar processos de cotação para seus usuários de duas maneiras: Componentes da Web Lightning e OmniScripts. Os componentes da Web Lightning compõem os processos que seus usuários internos podem usar para criar cotações para seus clientes. Use OmniScripts para criar processos para orientar seus usuários externos (como clientes e parceiros). Os LWCs e os OmniScripts usam serviços para extrair informações de produto e classificação para o processo de cotação.
Trazer tudo juntos
Confira o Processo de negócios de cotação como um exemplo de um processo de negócios de cotação automática (no nosso pacote de solicitações de propriedade de seguro e acidentes) para ver OmniScripts e o LWC de cotação em ação.
Próximas etapas
Quer ver outro exemplo de cotação? Confira o Processo de negócios de cotação de propriedade.
Pronto para tentar cotar por conta própria? Consulte Cotação de raiz única e Cotação de raiz múltipla para saber mais.
- Processos de cotação de seguro
Você pode criar processos de cotação para seus usuários de duas maneiras: Componentes da Web Lightning e OmniScripts. Os componentes da Web Lightning compõem os processos que seus usuários internos podem usar para criar cotações para seus clientes. Use OmniScripts para criar processos para orientar seus usuários externos (como clientes e parceiros).
