Erste Schritte mit elektronischen Zahlungen

Salesforce Billing verwendet Zahlungsläufe sowie die Zahlungsverwaltung zur Inkassoabwicklung von Zahlungen für wiederkehrende Belastungen. Zahlungsläufe sind automatisierte Prozesse, in deren Rahmen die elektronische Zahlungsmethode eines Accounts ausgewertet und dann zur Begleichung von Rechnungen mit ausstehenden Salden verwendet wird. Über die Zahlungsverwaltung können Accountbetreuer einmalige Zahlungen für ausstehende Kundenrechnungen vornehmen. Bevor Sie eine der Methoden nutzen, sehen Sie sich an, wie Salesforce Billing die Zahlungsdaten von Kunden handhabt und zu Verarbeitungszwecken an externe Gateways und Kundenbanken sendet. (Verwaltetes Salesforce Billing-Paket)

Die Zahlungsmethoden speichern die ACH(Automated Clearing House)- oder Kreditkartendaten eines Kunden sowie einen Link zu einem Salesforce Billing-Zahlungs-Gateway-Datensatz. Das Salesforce Billing-Zahlungs-Gateway-Objekt enthält spezifische Details, die Salesforce Billing an das tatsächliche Zahlungs-Gateway weitergeben muss, das die finanziellen Anfragen an die Kundenbank verarbeitet.

Zahlungs-Gateway-Objekte können mit unterschiedlichen standardmäßigen und benutzerdefinierten Feldern konfiguriert werden, abhängig von den Informationen, die das Zahlungs-Gateway des Kunden benötigt. Zum Beispiel können bestimmte Zahlungs-Gateways spezifische Sicherheitsschlüssel oder Händleranmeldeinformation erfordern. Salesforce Billing unterstützt auch Zahlungs-Gateway-Pakete von Drittanbietern, die zusätzliche Felder im Zahlungs-Gateway-Objekt installieren. Diese Felder sind paketspezifisch und werden zur Weitergabe von Informationen an ein bestimmtes externes Gateway verwendet. Zwar unterstützt Salesforce Billing die benutzerdefinierten Felder, die vom Paket direkt installiert werden, es werden jedoch nicht alle von Benutzern erstellten Zahlungs-Gateway-Felder unterstützt.

Salesforce Billing erfasst die Ergebnisse von Gateway-Anforderungen und -Antworten in Zahlungstransaktionsdatensätzen. Im Rahmen von Zahlungsläufen erstellt Salesforce Billing vor der Anforderung eine Transaktion mit dem Status "Wird durchgeführt" und aktualisiert die Transaktion dann entsprechend der Antwort des Gateways. Im Rahmen von Zahlungsverwaltungsanwendungen erstellt Salesforce Billing die Transaktion nach Erhalt der Antwort des Gateways.

Die Zahlungstransaktion weist mehrere Statusfelder auf, aus denen ersichtlich ist, ob die Kommunikation erfolgreich war, fehlgeschlagen ist oder unbestimmt war. War die Transaktion nicht erfolgreich, stehen mehrere Korrekturmaßnahmen zur Auswahl. Darauf gehen wir später noch detaillierter ein. Nachdem der Zahlungslauf seine Transaktionen erstellt hat, wertet Salesforce Billing die erfolgreichen Transaktionen aus und erstellt Zahlungsdatensätze. Die Zahlungen werden dann den jeweiligen Rechnungen zugeordnet.

Im Allgemeinen lässt sich der elektronische Zahlungsprozess in drei Schritte unterteilen.

• Finalisieren der Zahlungsinformationen in Salesforce Billing (blau)
• Senden von Anforderungen an das Zahlungs-Gateway und Erhalt der Antworten des Zahlungs-Gateways (grün)
• Protokollieren der Ergebnisse der Gateway-Kommunikation in Zahlungstransaktionen und Zuordnen der Zahlungen für jede erfolgreiche Transaktion (lila)

Auf diese drei Prozesse werden wir in unseren nächsten Themen detailliert eingehen.